अवैध कैसिनो में लेनदेन को सीमित करने में बैंकों की भूमिका
ऑस्ट्रेलिया में, अवैध ऑनलाइन कैसिनो के खिलाफ लड़ाई न केवल अवरुद्ध साइटों और आईपी पतों के माध्यम से, बल्कि वित्तीय हस्तांतरण को प्रतिबंधित करने के माध्यम से भी की जाती है। बैंक और भुगतान प्रणाली इंटरएक्टिव जुआ अधिनियम 2001 (IGA) के कार्यान्वयन और ऑस्ट्रेलियाई संचार और मीडिया प्राधिकरण (ACMA) द्वारा लागू किए गए उपायों में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
1. कानूनी आधार
* ऑस्ट्रेलियाई निवासियों से दरों और जमा को स्वीकार करने के लिए ऑस्ट्रेलियाई लाइसेंस के बिना IGA 2001allows ऑप
ACMA अवैध ऑपरेटरों के खातों में स्थानांतरण को अवरुद्ध करने के लिए बैंकों और भुगतान प्रदाताओं के साथ सहयोग करता है।
मनी-लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट 2006 * को संदिग्ध लेनदेन की निगरानी के लिए वित्तीय संस्थानों की आवश्यकता होती है।
2. कैसे बैंक अवैध कैसिनो में स्थानांतरण की पहचान करते हैं
ACMA द्वारा प्रदान किए गए अवरुद्ध डोमेन और कंपनियों की सूचियों के खिला
एमसीसी कोड (मर्चेंट श्रेणी कोड) का विश्लेषण जुआ लेनदेन का संकेत देता है।
जुआ गतिविधियों से संबंधित विदेशी खाता हस्तांतरण की पहचान करने के लिए एएमएल/सीटीएफ सिस्टम का उपयोग।
3. प्रतिबंध तंत्र
प्रत्यक्ष अवरोधन - एक प्रतिबंधित ऑपरेटर से जुड़े विवरण का उपयोग करके भुगतान करने से इनकार।
एमसीसी कोड द्वारा फ़िल्टरिंग - लेनदेन की कुछ श्रेणियों का स्वचालित अवरोधन।
ग्राहक अधिसूचना - बैंक प्रेषक को हस्तांतरण अस्वीकृति के कारण के बारे में सूचित करता है।
इसके उद्देश्य की पुष्टि होने तक एक संदिग्ध लेनदेन को निलंबित कर
4. खिलाड़ियों पर प्रभाव
खिलाड़ी बैंक कार्ड या प्रत्यक्ष बैंक हस्तांतरण का उपयोग करके अवैध कैसीनो में खाते की भरपाई नहीं कर सकता है।
कुछ अपतटीय ऑपरेटर मध्यवर्ती भुगतान सेवाओं या क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से अवरुद्ध करते हैं, लेकिन इस तरह के तरीके एक बढ़ा हुआ जोखिम उठाते हैं।
वर्कअराउंड का उपयोग करते समय, खिलाड़ी विवाद के मामले में बैंक के माध्यम से पैसा लौटाने के अवसर से वंचित होता है।
5. भुगतान प्रदाताओं की भूमिका
बड़े अंतरराष्ट्रीय सिस्टम (वीजा, मास्टरकार्ड, पेपाल) भी एसीएमए के साथ सहयोग करते हैं और अवैध कैसीनो में स्थानांतरण करते हैं।
ऑस्ट्रेलिया में पेपाल स्थानीय लाइसेंस के बिना ऑनलाइन कैसीनो लेनदेन की सेवा नहीं करता है।
AUSTRAC के साथ पंजीकृत क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों को जुआ सेवाओं के लिए संदिग्ध स्थानान्तरण की रिपोर्ट कर
6. बाजार विनियमन के लिए निहितार्थ
अवैध ऑपरेटरों तक पहुंच को प्रतिबंधित करने के लिए वित्तीय अवरोधन सबसे प्रभावी उपकरणों में से एक है।
ग्रे सेक्टर में धन के प्रवाह को कम करता है और लाइसेंस प्राप्त कैसिनो के आकर्षण को बढ़ाता है।
खिलाड़ियों को धोखाधड़ी और जीत एकत्र करने में असमर्थता से बचाने में मदद करता है।
7. खिलाड़ियों को सिफारिशें
जमा करने से पहले कैसीनो लाइसेंस की जांच करें।
वैकल्पिक अनिश्चित भुगतान चैनलों का उपयोग करने
स्थानांतरण को अवरुद्ध करते समय, बैंक से कारण की जांच करें और ACMA रजिस्टर के साथ ऑपरेटर की जांच करें।
निष्कर्ष:
1. कानूनी आधार
* ऑस्ट्रेलियाई निवासियों से दरों और जमा को स्वीकार करने के लिए ऑस्ट्रेलियाई लाइसेंस के बिना IGA 2001allows ऑप
ACMA अवैध ऑपरेटरों के खातों में स्थानांतरण को अवरुद्ध करने के लिए बैंकों और भुगतान प्रदाताओं के साथ सहयोग करता है।
मनी-लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट 2006 * को संदिग्ध लेनदेन की निगरानी के लिए वित्तीय संस्थानों की आवश्यकता होती है।
2. कैसे बैंक अवैध कैसिनो में स्थानांतरण की पहचान करते हैं
ACMA द्वारा प्रदान किए गए अवरुद्ध डोमेन और कंपनियों की सूचियों के खिला
एमसीसी कोड (मर्चेंट श्रेणी कोड) का विश्लेषण जुआ लेनदेन का संकेत देता है।
जुआ गतिविधियों से संबंधित विदेशी खाता हस्तांतरण की पहचान करने के लिए एएमएल/सीटीएफ सिस्टम का उपयोग।
3. प्रतिबंध तंत्र
प्रत्यक्ष अवरोधन - एक प्रतिबंधित ऑपरेटर से जुड़े विवरण का उपयोग करके भुगतान करने से इनकार।
एमसीसी कोड द्वारा फ़िल्टरिंग - लेनदेन की कुछ श्रेणियों का स्वचालित अवरोधन।
ग्राहक अधिसूचना - बैंक प्रेषक को हस्तांतरण अस्वीकृति के कारण के बारे में सूचित करता है।
इसके उद्देश्य की पुष्टि होने तक एक संदिग्ध लेनदेन को निलंबित कर
4. खिलाड़ियों पर प्रभाव
खिलाड़ी बैंक कार्ड या प्रत्यक्ष बैंक हस्तांतरण का उपयोग करके अवैध कैसीनो में खाते की भरपाई नहीं कर सकता है।
कुछ अपतटीय ऑपरेटर मध्यवर्ती भुगतान सेवाओं या क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से अवरुद्ध करते हैं, लेकिन इस तरह के तरीके एक बढ़ा हुआ जोखिम उठाते हैं।
वर्कअराउंड का उपयोग करते समय, खिलाड़ी विवाद के मामले में बैंक के माध्यम से पैसा लौटाने के अवसर से वंचित होता है।
5. भुगतान प्रदाताओं की भूमिका
बड़े अंतरराष्ट्रीय सिस्टम (वीजा, मास्टरकार्ड, पेपाल) भी एसीएमए के साथ सहयोग करते हैं और अवैध कैसीनो में स्थानांतरण करते हैं।
ऑस्ट्रेलिया में पेपाल स्थानीय लाइसेंस के बिना ऑनलाइन कैसीनो लेनदेन की सेवा नहीं करता है।
AUSTRAC के साथ पंजीकृत क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों को जुआ सेवाओं के लिए संदिग्ध स्थानान्तरण की रिपोर्ट कर
6. बाजार विनियमन के लिए निहितार्थ
अवैध ऑपरेटरों तक पहुंच को प्रतिबंधित करने के लिए वित्तीय अवरोधन सबसे प्रभावी उपकरणों में से एक है।
ग्रे सेक्टर में धन के प्रवाह को कम करता है और लाइसेंस प्राप्त कैसिनो के आकर्षण को बढ़ाता है।
खिलाड़ियों को धोखाधड़ी और जीत एकत्र करने में असमर्थता से बचाने में मदद करता है।
7. खिलाड़ियों को सिफारिशें
जमा करने से पहले कैसीनो लाइसेंस की जांच करें।
वैकल्पिक अनिश्चित भुगतान चैनलों का उपयोग करने
स्थानांतरण को अवरुद्ध करते समय, बैंक से कारण की जांच करें और ACMA रजिस्टर के साथ ऑपरेटर की जांच करें।
निष्कर्ष:
- ऑस्ट्रेलियाई बैंक और भुगतान प्रणाली अवैध ऑनलाइन कैसीनो के खिलाफ लड़ाई में सक्रिय भा लेनदेन को अवरुद्ध करने और फ़िल्टर करने के माध्यम से, वे केवल लाइसेंस प्राप्त साइटों का समर्थन करते हुए, अपतटीय ऑपरेटरों यह वित्तीय सुरक्षा के स्तर को बढ़ाता है और देश में जुआ बाजार को नियंत्रित करने में मदद
