कैसे कानूनी कैसिनो मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ ते हैं
ऑस्ट्रेलिया में, जुए में AML/CTF को संघीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट 2006 द्वारा विनियमित किया जाता है और AUSTRAC (ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्स एंस एंड सेंटर) द्स द्टर द्स द्ट्ट्ट्ट्ट्ट्ट्यूनियन) द् लाइसेंस प्राप्त ऑनलाइन कैसिनो को अवैध वित्तीय लेनदेन के लिए अपने प्लेटफार्मों के उपयोग को बाहर करने के लिए उपायों के एक सेट को लागू करने की आवश्यकता होती है।
1. बेसिक एएमएल/सीटीएफ कैसीनो आवश्यकताएं
ग्राहक पहचान (केवाईसी) - जमा और दरों में प्रवेश से पहले पहचान सत्यापन।
लेन - देन की निगरानी - वास्तविक समय में संदिग्ध लेनदेन की निगरानी करें।
संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग - लॉन्ड्रिंग के संकेतों का पता चलने पर AUSTRAC को डेटा का अनिवार्य
बड़ी मात्रा में सीमाएं और नियंत्रण - निधियों के स्रोत की जांच जब महत्वपूर्ण मात्रा में निर्माण या निका
अभिलेखों का रखरखाव और भंडारण - ग्राहक के सभी वित्तीय लेनदेन और कार्यों का कम से कम 7 वर्षों के लिए दस्तावेजीकरण।
2. कानूनी कैसिनो द्वारा उपयोग किए जाने वाले तरीके
2. 1 अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी)
दस्तावेजों के लिए अनुरोध: पासपोर्ट या ड्राइवर का लाइसेंस, पते की पुष्टि (उपयोगिता बिल, बैंक विवरण)।
राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय डेटाबेस के साथ डेटा का सामंजस्य।
अनाम भुगतान विधियों के उपयोग पर प्रतिबंध।
2. 2 निरंतर गतिविधि निगरानी
जमा और निष्कर्षों की आवृत्ति और मात्रा का विश्लेषण।
नो-प्ले बोनस कैशिंग योजनाओं का पता लगाना।
मनी लॉन्ड्रिंग की विशेषता पैटर्न की स्वचालित पहचान।
2. 3 AUSTRAC को रिपोर्टिंग
* संदिग्ध पदार्थ रिपोर्ट (एसएमआर)।
* थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट (टीटीआर) - स्थापित सीमा (10,000 एयूडी और अधिक) से ऊपर के लेनदेन पर रिपोर्ट।
3. स्थितियों के उदाहरण जो सत्यापन को ट्रिगर करते हैं
खेले बिना या न्यूनतम गतिविधि के साथ कई बड़े जमा।
टॉप-अप के लिए कई अलग-अलग कार्ड या खातों का उपयोग करना।
गेमप्ले के बिना असामान्य रूप से तेजी से जमा-आउटपुट चक्र।
दांव के स्तर और खिलाड़ी की घोषित आय के बीच विसंगति।
4. एएमएल/सीटीएफ के साथ अनुपालन न करने के लिए ऑपरेटरों की देयता
बड़ा जुर्माना (लाखों डॉलर)।
लाइसेंस निलंबन या निरसन।
AUSTRAC के अपराधी रजिस्टर में सार्वजनिक प्र
5. खिलाड़ियों पर प्रभाव
निधि निकालने से पूर्व पहचान का अनिवार्य सत्यापन।
बड़े अनुवादों के लिए अतिरिक्त जानकारी के लिए संभावित अनुरोध।
सत्यापन पूरा होने तक संचालन निलंबित कर देता है।
6. कर्तव्यनिष्ठ खिलाड़ियों के लिए एएमएल प्रक्रियाओं के लाभ
बेहतर खाता सुरक्षा।
धोखेबाजों का सामना करने के जोखिम को कम करना।
गारंटी दें कि फंड अवैध वित्त के साथ मिश्रण नहीं करते हैं।
निष्कर्ष:
1. बेसिक एएमएल/सीटीएफ कैसीनो आवश्यकताएं
ग्राहक पहचान (केवाईसी) - जमा और दरों में प्रवेश से पहले पहचान सत्यापन।
लेन - देन की निगरानी - वास्तविक समय में संदिग्ध लेनदेन की निगरानी करें।
संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग - लॉन्ड्रिंग के संकेतों का पता चलने पर AUSTRAC को डेटा का अनिवार्य
बड़ी मात्रा में सीमाएं और नियंत्रण - निधियों के स्रोत की जांच जब महत्वपूर्ण मात्रा में निर्माण या निका
अभिलेखों का रखरखाव और भंडारण - ग्राहक के सभी वित्तीय लेनदेन और कार्यों का कम से कम 7 वर्षों के लिए दस्तावेजीकरण।
2. कानूनी कैसिनो द्वारा उपयोग किए जाने वाले तरीके
2. 1 अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी)
दस्तावेजों के लिए अनुरोध: पासपोर्ट या ड्राइवर का लाइसेंस, पते की पुष्टि (उपयोगिता बिल, बैंक विवरण)।
राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय डेटाबेस के साथ डेटा का सामंजस्य।
अनाम भुगतान विधियों के उपयोग पर प्रतिबंध।
2. 2 निरंतर गतिविधि निगरानी
जमा और निष्कर्षों की आवृत्ति और मात्रा का विश्लेषण।
नो-प्ले बोनस कैशिंग योजनाओं का पता लगाना।
मनी लॉन्ड्रिंग की विशेषता पैटर्न की स्वचालित पहचान।
2. 3 AUSTRAC को रिपोर्टिंग
* संदिग्ध पदार्थ रिपोर्ट (एसएमआर)।
* थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट (टीटीआर) - स्थापित सीमा (10,000 एयूडी और अधिक) से ऊपर के लेनदेन पर रिपोर्ट।
3. स्थितियों के उदाहरण जो सत्यापन को ट्रिगर करते हैं
खेले बिना या न्यूनतम गतिविधि के साथ कई बड़े जमा।
टॉप-अप के लिए कई अलग-अलग कार्ड या खातों का उपयोग करना।
गेमप्ले के बिना असामान्य रूप से तेजी से जमा-आउटपुट चक्र।
दांव के स्तर और खिलाड़ी की घोषित आय के बीच विसंगति।
4. एएमएल/सीटीएफ के साथ अनुपालन न करने के लिए ऑपरेटरों की देयता
बड़ा जुर्माना (लाखों डॉलर)।
लाइसेंस निलंबन या निरसन।
AUSTRAC के अपराधी रजिस्टर में सार्वजनिक प्र
5. खिलाड़ियों पर प्रभाव
निधि निकालने से पूर्व पहचान का अनिवार्य सत्यापन।
बड़े अनुवादों के लिए अतिरिक्त जानकारी के लिए संभावित अनुरोध।
सत्यापन पूरा होने तक संचालन निलंबित कर देता है।
6. कर्तव्यनिष्ठ खिलाड़ियों के लिए एएमएल प्रक्रियाओं के लाभ
बेहतर खाता सुरक्षा।
धोखेबाजों का सामना करने के जोखिम को कम करना।
गारंटी दें कि फंड अवैध वित्त के साथ मिश्रण नहीं करते हैं।
निष्कर्ष:
- ऑस्ट्रेलियाई लाइसेंस प्राप्त कैसीनो को सख्त एएमएल/सीटीएफ मानकों का पालन करने की आवश्यकता होती है, जिसमें खिलाड़ी की पहचान, लेनदेन निगरानी और AUSTRAC की रिपोर्टिंग शामिल है। ये उपाय मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित जोखिमों के लिए जुए के प्लेटफार्मों के उपयोग को छोड़ कर, देश की वित्तीय प्रणाली और खिलाड़ियों दोनों की रक्षा करते हैं।
