क्या स्पष्टीकरण के बिना किसी खाते को अवरुद्ध करना संभव है - कानून क्या कहता है
ऑस्ट्रेलिया में, कानूनी ऑनलाइन कैसिनो को संघीय इंटरएक्टिव जुआ अधिनियम 2001 * के साथ-साथ राज्यों और क्षेत्रों के क्षेत्रीय कार्यों द्वारा विनियमित किया जाता है। लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों को अपने लाइसेंस की शर्तों का पालन करना आवश्यक है, जिसमें खिलाड़ियों के साथ बातचीत की पारदर्शिता भी शामिल है। हालांकि, कानून उन स्थितियों की अनुमति देता है जहां एक खाता पूर्व स्पष्टीकरण के बिना अवरुद
1. लेखा अवरोधन के सामान्य सिद्धांत
नियमों और शर्तों में इंगित करने के लिए एक कानूनी कैसीनो की आवश्यकता होती है कि खाते को निलंबित या बंद क्यों किया जा सकता है।
खिलाड़ी पंजीकरण पर इन शर्तों से सहमत है, जो कानूनी रूप से कुछ कार्यों के लिए ऑपरेटर के अधिकार को सुरक्षित करता है।
ज्यादातर मामलों में, ऑपरेटर एक स्पष्टीकरण प्रदान करने के लिए बाध्य है, लेकिन कानून द्वारा स्थापित अपवाद हैं।
2. ऐसी स्थिति जहां बिना स्पष्टीकरण के अवरोधन संभव है
2. 1 कानून का संदिग्ध उल्लंघन
मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल/सीटीएफ) या आतंकवादी वित्तपोषण।
भुगतान धोखाधड़ी।
चोरी किए गए कार्ड या खातों का उपयोग।
इन मामलों में, ऑपरेटर खिलाड़ी को विवरण का खुलासा किए बिना पहुंच को निलंबित कर सकता है और ग्राहक को AUSTRAC को रिपोर्ट कर सकता है ताकि जांच में हस्तक्षेप न किया जा सके।
2. 2 बोनस और खेल की स्थितियों का अनुपालन न करना
निषिद्ध रणनीतियों का उपयोग (बहु-लेखांकन, "बोनस दुरुपयोग")।
खेल या दांव के परिणामों का हेरफेर।
यदि आंतरिक प्रणालियों द्वारा उल्लंघन स्पष्ट और पुष्टि की जाती है, तो ऑपरेटर को बाद की कार्यवाही के साथ खाते को अवरुद्ध करने का अधिकार
2. 3 आयु प्रतिबंधों का उल्लंघन
इस तथ्य का खुलासा करते हुए कि खिलाड़ी 18 साल से कम उम्र का है, तत्काल अवरोधन की ओर जाता है।
ऑपरेटर सत्यापन विधियों के प्रकटीकरण से बचने के लिए विस्तृत स्पष्टीकरण के बिना खाते को बंद करने की अधिसूचना तक खुद को सीमित कर सकता है।
2. 4 नियामक या कानून प्रवर्तन एजेंसियों से अनुरोध
ACMA, राज्य लाइसेंसिंग प्राधिकरण या पुलिस कैसीनो को एक जांच के हिस्से के रूप में एक खाते को निलंबित करने का आदेश दे सकती है।
प्रक्रिया पूरी होने तक ऑपरेटर को विवरण का खुलासा करने का कोई अधिकार नहीं है।
3. अवरोधन के लिए कानूनी आधार
* धन शोधन और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण अधिनियम 2006 - यदि अवैध वित्तीय लेनदेन का संदेह है।
* इंटरएक्टिव जुआ अधिनियम 2001 - लाइसेंसिंग शर्तों का पालन करना और खिलाड़ियों के हितों की रक्षा करना।
क्षेत्रीय नियामकों (उत्तरी क्षेत्र, विक्टोरिया, अधिनियम, आदि) की लाइसेंस शर्तें, जो जोखिमों की पहचान करते समय पहुंच के तत्काल निलंबन की अनुमति देती हैं।
4. खिलाड़ी ताला अधिकार
निरीक्षण पूरा होने के बाद लिखित रूप में औपचारिक स्पष्टीकरण का अनुरोध करें।
लाइसेंसिंग प्राधिकारी के पास शिकायत दर्ज करें।
यदि कैसीनो की शर्तों द्वारा प्रदान किया जाता है, तो एडीआर (वैकल्पिक विवाद समाधान) के माध्यम से एक स्वतंत्र विवाद समाधान शुरू करें
5. अनुचित अवरोधन के जोखिम को कैसे कम करें
केवल अपने भुगतान के तरीकों का उपयोग करें।
पूरी तरह से और समय पर सत्यापित किया जाए (केवाईसी)।
बोनस कार्यक्रमों के नियमों का पालन करें।
एकाधिक खाता पंजीकृत नहीं करें।
निष्कर्ष:
1. लेखा अवरोधन के सामान्य सिद्धांत
नियमों और शर्तों में इंगित करने के लिए एक कानूनी कैसीनो की आवश्यकता होती है कि खाते को निलंबित या बंद क्यों किया जा सकता है।
खिलाड़ी पंजीकरण पर इन शर्तों से सहमत है, जो कानूनी रूप से कुछ कार्यों के लिए ऑपरेटर के अधिकार को सुरक्षित करता है।
ज्यादातर मामलों में, ऑपरेटर एक स्पष्टीकरण प्रदान करने के लिए बाध्य है, लेकिन कानून द्वारा स्थापित अपवाद हैं।
2. ऐसी स्थिति जहां बिना स्पष्टीकरण के अवरोधन संभव है
2. 1 कानून का संदिग्ध उल्लंघन
मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल/सीटीएफ) या आतंकवादी वित्तपोषण।
भुगतान धोखाधड़ी।
चोरी किए गए कार्ड या खातों का उपयोग।
इन मामलों में, ऑपरेटर खिलाड़ी को विवरण का खुलासा किए बिना पहुंच को निलंबित कर सकता है और ग्राहक को AUSTRAC को रिपोर्ट कर सकता है ताकि जांच में हस्तक्षेप न किया जा सके।
2. 2 बोनस और खेल की स्थितियों का अनुपालन न करना
निषिद्ध रणनीतियों का उपयोग (बहु-लेखांकन, "बोनस दुरुपयोग")।
खेल या दांव के परिणामों का हेरफेर।
यदि आंतरिक प्रणालियों द्वारा उल्लंघन स्पष्ट और पुष्टि की जाती है, तो ऑपरेटर को बाद की कार्यवाही के साथ खाते को अवरुद्ध करने का अधिकार
2. 3 आयु प्रतिबंधों का उल्लंघन
इस तथ्य का खुलासा करते हुए कि खिलाड़ी 18 साल से कम उम्र का है, तत्काल अवरोधन की ओर जाता है।
ऑपरेटर सत्यापन विधियों के प्रकटीकरण से बचने के लिए विस्तृत स्पष्टीकरण के बिना खाते को बंद करने की अधिसूचना तक खुद को सीमित कर सकता है।
2. 4 नियामक या कानून प्रवर्तन एजेंसियों से अनुरोध
ACMA, राज्य लाइसेंसिंग प्राधिकरण या पुलिस कैसीनो को एक जांच के हिस्से के रूप में एक खाते को निलंबित करने का आदेश दे सकती है।
प्रक्रिया पूरी होने तक ऑपरेटर को विवरण का खुलासा करने का कोई अधिकार नहीं है।
3. अवरोधन के लिए कानूनी आधार
* धन शोधन और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण अधिनियम 2006 - यदि अवैध वित्तीय लेनदेन का संदेह है।
* इंटरएक्टिव जुआ अधिनियम 2001 - लाइसेंसिंग शर्तों का पालन करना और खिलाड़ियों के हितों की रक्षा करना।
क्षेत्रीय नियामकों (उत्तरी क्षेत्र, विक्टोरिया, अधिनियम, आदि) की लाइसेंस शर्तें, जो जोखिमों की पहचान करते समय पहुंच के तत्काल निलंबन की अनुमति देती हैं।
4. खिलाड़ी ताला अधिकार
निरीक्षण पूरा होने के बाद लिखित रूप में औपचारिक स्पष्टीकरण का अनुरोध करें।
लाइसेंसिंग प्राधिकारी के पास शिकायत दर्ज करें।
यदि कैसीनो की शर्तों द्वारा प्रदान किया जाता है, तो एडीआर (वैकल्पिक विवाद समाधान) के माध्यम से एक स्वतंत्र विवाद समाधान शुरू करें
5. अनुचित अवरोधन के जोखिम को कैसे कम करें
केवल अपने भुगतान के तरीकों का उपयोग करें।
पूरी तरह से और समय पर सत्यापित किया जाए (केवाईसी)।
बोनस कार्यक्रमों के नियमों का पालन करें।
एकाधिक खाता पंजीकृत नहीं करें।
निष्कर्ष:
- ऑस्ट्रेलिया में लाइसेंस प्राप्त ऑनलाइन कैसिनो में, बिना स्पष्टीकरण के अवरुद्ध खाता केवल सुरक्षा से संबंधित असाधारण मामलों में, कानून या नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन में संभव है। यद्यपि ऑपरेटर को अवरुद्ध करने के समय विवरण का खुलासा करने की आवश्यकता नहीं है, खिलाड़ी चेक के पूरा होने के बाद स्पष्टीकरण प्राप्त करने और शिकायत दर्ज करने के अधिकार को बरकरार रखता है।
