ऑस्ट्रेलियाई बैंक जमा और निष्कर्ष को कैसे ट्रैक करते हैं
ऑस्ट्रेलियाई बैंक जुआ से संबंधित वित्तीय लेनदेन को पुलिस में महत्वपूर्ण उनकी गतिविधियों को काउंटरिंग मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (सीटीएफ) अधिनियमों और ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्टिंग और विश्लेषण केंद्र (यूएसटीआरएसी) की आवश्यकताओं द्वारा नियंत्रित किया जाता है। बैंकों को जमा और निकासी की निगरानी करने की आवश्यकता होती है, खासकर यदि वे कैसीनो या ऑनलाइन जुए को शामिल करते हैं, और यदि आवश्यक हो तो ऑस्ट्रेलियाई कराधान कार्यालय (एटीओ) सहित नियामकों को जानकारी देने के लिए।
मुख्य ट्रैकिंग तंत्र हैं:
सिस्टम उन संचालन का पता लगाते हैं जो स्थापित थ्रेसहोल्ड (आमतौर पर $10,000 AUD और उससे अधिक) से अधिक
एक बार के बड़े हस्तांतरण और कई लेनदेन में मात्रा के विभाजन को ट्रैक किया जाता है।
2. ग्राहक वित्तीय व्यवहार विश्लेषण
राजस्व और लेनदेन की मात्रा के बीच विसंगतियों की पहचान करना
कैसीनो खातों या जुआ भुगतान प्रदाताओं को नियमित हस्तांतरण पर कब्जा करें।
3. MCC कोड का चिह्न
बैंकिंग सिस्टम जुए से संबंधित लेनदेन की पहचान करने के लिए मर्चेंट श्रेणी कोड का उपयोग करते हैं।
4. संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसएमआर)
यदि मनी लॉन्ड्रिंग या कर चोरी के संकेतों का पता चलता है, तो बैंक AUSTRAC को एक संदेश भेजता है।
5. एटीओ के साथ डेटा एक्सचेंज
बैंक कर प्राधिकारियों के अनुरोध पर एकत्रित ग्राहक सूचना प्रसारित करते
स्वचालित जांच के हिस्से के रूप में सूचना हस्तांतरित करना संभव है।
जब ऑपरेशन के कारण ध्यान बढ़ा:
खिलाड़ियों के लिए सिफारिशें:
निष्कर्ष
ऑस्ट्रेलियाई बैंक सक्रिय रूप से जुए से संबंधित जमा और निष्कर्षों की निगरानी करते हैं और संदिग्ध गतिविधि की पहचान होने पर AUSTRAC और ATO के साथ डेटा खिलाड़ियों के लिए, वित्तीय लेनदेन की पारदर्शिता और वृत्तचित्र समर्थन रुकावट और कर ऑडिट के जोखिम को कम करने के लिए महत्वपूर
मुख्य ट्रैकिंग तंत्र हैं:
- 1. स्वचालित लेनदेन निगरानी
सिस्टम उन संचालन का पता लगाते हैं जो स्थापित थ्रेसहोल्ड (आमतौर पर $10,000 AUD और उससे अधिक) से अधिक
एक बार के बड़े हस्तांतरण और कई लेनदेन में मात्रा के विभाजन को ट्रैक किया जाता है।
2. ग्राहक वित्तीय व्यवहार विश्लेषण
राजस्व और लेनदेन की मात्रा के बीच विसंगतियों की पहचान करना
कैसीनो खातों या जुआ भुगतान प्रदाताओं को नियमित हस्तांतरण पर कब्जा करें।
3. MCC कोड का चिह्न
बैंकिंग सिस्टम जुए से संबंधित लेनदेन की पहचान करने के लिए मर्चेंट श्रेणी कोड का उपयोग करते हैं।
4. संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसएमआर)
यदि मनी लॉन्ड्रिंग या कर चोरी के संकेतों का पता चलता है, तो बैंक AUSTRAC को एक संदेश भेजता है।
5. एटीओ के साथ डेटा एक्सचेंज
बैंक कर प्राधिकारियों के अनुरोध पर एकत्रित ग्राहक सूचना प्रसारित करते
स्वचालित जांच के हिस्से के रूप में सूचना हस्तांतरित करना संभव है।
जब ऑपरेशन के कारण ध्यान बढ़ा:
- नियमित रूप से बड़ी जमा राशि और निष्कर्ष आधिकारिक आय द्वारा समर्थित नहीं
- विदेशी कैसिनो से संबंधित विदेशी खातों में हस्तांतरण।
- गेमिंग लेनदेन करने के लिए कई खातों और कार्डों का उपयोग करना।
- बड़ी मात्रा में बार - बार नकद जमा करना।
खिलाड़ियों के लिए सिफारिशें:
- 1. सभी खेल प्रक्रियाओं का पारदर्शी रिकॉर्ड
- 2. रिपोर्टिंग को सरल बनाने के लिए कैसीनो लेनदेन के लिए एक खाते का उपयोग करें।
- 3. बाईपास थ्रेसहोल्ड की निगरानी के लिए बड़ी मात्रा में विभाजन से बचें।
- 4. सभी सहायक दस्तावेजों को निधियों के मूल पर रखें।
निष्कर्ष
ऑस्ट्रेलियाई बैंक सक्रिय रूप से जुए से संबंधित जमा और निष्कर्षों की निगरानी करते हैं और संदिग्ध गतिविधि की पहचान होने पर AUSTRAC और ATO के साथ डेटा खिलाड़ियों के लिए, वित्तीय लेनदेन की पारदर्शिता और वृत्तचित्र समर्थन रुकावट और कर ऑडिट के जोखिम को कम करने के लिए महत्वपूर
