एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और जुआ अधिनियम
ऑस्ट्रेलिया में, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई को मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण अधिनियम 2006 (एएमएल/सीटीएफ अधिनियम) द्वारा विनियमित किया जाता है। यह कानून कैसिनो, सट्टेबाजों और ऑनलाइन जुआ प्लेटफार्मों सहित कई संगठनों पर लागू होता है। अनुपालन AUSTRAC, ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्टिंग और विश्लेषण केंद्र द्वारा नियंत्रित
कानून के उद्देश्य हैं:
एएमएल/सीटीएफ अधिनियम के तहत जुआ ऑपरेटरों के दायित्व:
वित्तीय लेनदेन करने से पहले खिलाड़ी की पहचान का सत्यापन।
पहचान और पते की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों का संग्रहण और भंडारण।
2. संचालन निगरानी
बड़े लेनदेन (आमतौर पर $10,000 AUD और ऊपर) की पहचान और रिकॉर्ड करें।
संदिग्ध या असामान्य वित्तीय गतिविधियों का विश
3. ट्रांजेक्शन संदेश
थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट (टीटीआर) - बड़े लेनदेन पर अनिवार्य रिपोर्ट।
संदिग्ध पदार्थ रिपोर्ट (एसएमआर) - संदिग्ध ग्राहक गतिविधि की रिपोर्ट।
4. रिकॉर्ड रखना
कम से कम 7 साल के लिए ग्राहक और लेनदेन डेटा रखें।
5. आंतरिक नियंत्रण कार्यक्रम
एक अनुमोदित मनी-लॉन्ड्रिंग नीति का अस्तित्व।
नियमित कर्मचारी प्रशिक्षण
कानून खिलाड़ियों को कैसे प्रभावित कर
महत्वपूर्ण मात्रा में बनाते या वापस लेते समय, खिलाड़ी को पहचान पास करना आवश्यक होता है
आवश्यकताओं को दरकिनार करने का प्रयास (मात्रा को विभाजित करना, डमी का उपयोग करना) खाते को अवरुद्ध करने और कानून प्रवर्तन एजेंसियों को डेटा हस्तांतरित करने का नेतृत्व कर सकता है।
संदिग्ध लेनदेन के बारे में जानकारी AUSTRAC को प्रेषित की जाती है और एटीओ सत्यापन का आधार बन सकती है।
ऑपरेटरों के लिए कानून का अनुपालन न करने के परिणाम:
निष्कर्ष
एएमएल/सीटीएफ अधिनियम ऑस्ट्रेलिया के जुआ उद्योग के लिए कठिन नियमों को आकार देने वाले विनियमन का एक प्रमुख टुकड़ा है। खिलाड़ियों के लिए, इसका मतलब है अनिवार्य पहचान, बड़े लेनदेन का नियंत्रण और धन की उत्पत्ति को छिपाने में असमर्थता। ऑपरेटरों के लिए - जुर्माना और लाइसेंस के नुकसान से बचने के लिए निगरानी और रिपोर्टिंग प्रक्रियाओं का कड़ाई से पालन करने की आवश्यकता।
कानून के उद्देश्य हैं:
- आपराधिक आय को लूटने के लिए जुए के उपयोग को रोकना।
- संदिग्ध लेनदेन और उनके स्रोतों की पहचान करें
- अवैध लेनदेन से ऑस्ट्रेलिया की वित्तीय प्रणाली की रक
एएमएल/सीटीएफ अधिनियम के तहत जुआ ऑपरेटरों के दायित्व:
- 1. ग्राहक पहचान (केवाईसी)
वित्तीय लेनदेन करने से पहले खिलाड़ी की पहचान का सत्यापन।
पहचान और पते की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों का संग्रहण और भंडारण।
2. संचालन निगरानी
बड़े लेनदेन (आमतौर पर $10,000 AUD और ऊपर) की पहचान और रिकॉर्ड करें।
संदिग्ध या असामान्य वित्तीय गतिविधियों का विश
3. ट्रांजेक्शन संदेश
थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट (टीटीआर) - बड़े लेनदेन पर अनिवार्य रिपोर्ट।
संदिग्ध पदार्थ रिपोर्ट (एसएमआर) - संदिग्ध ग्राहक गतिविधि की रिपोर्ट।
4. रिकॉर्ड रखना
कम से कम 7 साल के लिए ग्राहक और लेनदेन डेटा रखें।
5. आंतरिक नियंत्रण कार्यक्रम
एक अनुमोदित मनी-लॉन्ड्रिंग नीति का अस्तित्व।
नियमित कर्मचारी प्रशिक्षण
कानून खिलाड़ियों को कैसे प्रभावित कर
महत्वपूर्ण मात्रा में बनाते या वापस लेते समय, खिलाड़ी को पहचान पास करना आवश्यक होता है
आवश्यकताओं को दरकिनार करने का प्रयास (मात्रा को विभाजित करना, डमी का उपयोग करना) खाते को अवरुद्ध करने और कानून प्रवर्तन एजेंसियों को डेटा हस्तांतरित करने का नेतृत्व कर सकता है।
संदिग्ध लेनदेन के बारे में जानकारी AUSTRAC को प्रेषित की जाती है और एटीओ सत्यापन का आधार बन सकती है।
ऑपरेटरों के लिए कानून का अनुपालन न करने के परिणाम:
- बड़ा जुर्माना (उल्लंघन की गंभीरता के आधार पर लाखों डॉलर)।
- लाइसेंस निलंबन या निरसन।
- जिम्मेदार व्यक्तियों पर आपराधिक मुकदमा
निष्कर्ष
एएमएल/सीटीएफ अधिनियम ऑस्ट्रेलिया के जुआ उद्योग के लिए कठिन नियमों को आकार देने वाले विनियमन का एक प्रमुख टुकड़ा है। खिलाड़ियों के लिए, इसका मतलब है अनिवार्य पहचान, बड़े लेनदेन का नियंत्रण और धन की उत्पत्ति को छिपाने में असमर्थता। ऑपरेटरों के लिए - जुर्माना और लाइसेंस के नुकसान से बचने के लिए निगरानी और रिपोर्टिंग प्रक्रियाओं का कड़ाई से पालन करने की आवश्यकता।
