बिना लाइसेंस वाली साइटों के लेनदेन को छानने में बैंकों की भागीदारी

ऑस्ट्रेलियाई बैंक बिना लाइसेंस वाले ऑनलाइन कैसिनो तक पहुंच को प्रतिबंधित करने के लिए ACMA उपायों को लागू करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। आईएसपी अवरुद्ध डोमेन के अलावा, वित्तीय संस्थान ऑस्ट्रेलिया में जुआ सेवाएं प्रदान करने के लिए लाइसेंस प्राप्त नहीं करने वाले ऑपरेटरों को धन हस्तांतरित करने से रोकने के लिए फ़िल्टरिंग और निगरानी प्रणालियों का उपयोग करते हैं।

1. कानूनी आधार

इंटरएक्टिव जुआ अधिनियम 2001 (IGA) खिलाड़ियों को सेवाएं प्रदान करने से ऑस्ट्रेलियाई लाइसेंस के बिना ऑपरेटरों को प्रतिबंधित करता है।

बैंकों को प्रतिबंधित सेवाओं के पक्ष में हस्तांतरण को रोकने सहित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट 2006 (एएमएल/सीटीएफ एक्ट) का पालन करना आवश्यक है।

ACMA बैंकों और भुगतान प्रणालियों को अवरुद्ध करने के तहत ऑपरेटरों की एक सूची प्

2. ट्रांजेक्शन फ़िल्टरिंग तंत्र

एमसीसी कोड द्वारा स्वचालित अवरोधन

जुए से संबंधित लेनदेन की पहचान करने के लिए मर्चेंट श्रेणी कोड का उपयोग करें।

यदि ऑपरेटर एसीएमए सूची में है तो बैंक विशिष्ट एमसीसी के साथ हस्तांतरण को अस्वीकार कर सकते हैं।

डोमेन और विवरण की "काली सूची" के साथ सत्यापन

निगरानी प्रणाली निषिद्ध ऑपरेटरों के डेटाबेस के आधार पर भुगतान प्राप्तकर्ताओं की जांच करती है।

अवरुद्ध डोमेन और खाते वास्तविक समय में अद्यतन किए जाते हैं।

क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन निगरानी

वित्तीय संस्थान बिना लाइसेंस वाले कैसिनो से जुड़े क्रिप्टो पर्स को ट्रैक करने के लिए एनालिटिक्स प्लेटफॉर्म का उपयोग करते हैं।

3. अंतर्राष्ट्रीय भुगतान प्रणालियों की भागी

वीजा, मास्टरकार्ड और पेपाल भी हस्तांतरण को सीमित करने के लिए एसीएमए और बैंकों के साथ साझेदारी कर रहे हैं।

अंतरराष्ट्रीय प्रसंस्करण केंद्रों के स्तर पर अवरोधन संभव है, जो प्रतिबंधों को दरकिनार करना मुश्

4. खिलाड़ियों के लिए निहिता

बिना लाइसेंस वाले कैसीनो खाते को निधि देने की कोशिश करते समय भुगतान से इनकार करें।

यदि कानून का उल्लंघन संदिग्ध है तो खाता सेवा का संभावित निलंबन।

आगे के विश्लेषण के लिए AUSTRAC को डेटा का हस्तांतरण और यदि आवश्यक हो, तो कर समीक्षा के लिए ATO को।

5. ऑपरेटरों के लिए परिणाम

• वैकल्पिक और कम विश्वसनीय पुनः पूर्ति विधियों (क्रिप्टोकरेंसी, तृतीय-पक्ष भुगतान द्वार) का उपयोग करने की आवश्यकता है।
• प्रतिबंधों की परिधि के कारण अवरोधन का खतरा बढ़ जाता है।

• बैंक लेनदेन फ़िल्टरिंग बिना लाइसेंस वाले कैसीनो के खिलाफ लड़ाई में सबसे प्रभावी ACMA टूल में से एक है। बैंकों, अंतर्राष्ट्रीय भुगतान प्रणालियों और सरकारी एजेंसियों का संयुक्त कार्य ऑस्ट्रेलियाई बाजार में संचालित करने और खिलाड़ियों को वित्तीय जोखिमों से बचाने के लि