בנקים יכולים לחסום העברות לבתי קזינו בחו "ל
באוסטרליה, העברות לבתי קזינו מקוונים בחו "ל יכולות להיחסם על ידי בנקים או מערכות תשלום, גם אם עסקאות כאלה אינן אסורות ישירות על פי חוק עבור השחקן. ההגבלות קשורות ליישום חוק ההימורים האינטראקטיביים 2001 (IGA), וכן למדיניות פנימית של מוסדות פיננסיים למניעת השתתפות בהימורים לא חוקיים באינטרנט.
1. בסיס חוקי לשיתופי פעולה
ה-IGA אוסר על מפעילים ללא רישיון אוסטרלי להציע שירותי הימורים למהמרים.
החוק אינו מטיל אחריות פלילית או מינהלית ישירה על השחקן, אך בנקים יכולים להגביל עסקאות כדי לא להשתתף בעסקאות בלתי חוקיות.
* רשות התקשורת והתקשורת האוסטרלית (ACMA) מספקת לבנקים ומערכות תשלומים רשימות של מפעילים אסורים.
2. מנגנוני נעילה
1. MCC - קוד קטגורית הסוחר
לכל מבצע יש קטגוריה. אם ה-MCC מתאים להימורים, הבנק יכול לסרב אוטומטית להעברה.
2. סינון גיאוגרפי
בנקים לעקוב אחר מדינתו של הנמען; העברות בתחום השיפוט בעלות שיעור גבוה של הימורים בלתי חוקיים (קוראסאו, פנמה וכו ') נחסמות לעתים קרובות יותר.
3. רשימות שחורות פנימיות
מוסדות פיננסיים מחזיקים רשימה משלהם של אתרים וחברות שבהם אסור לעבוד.
4. ניטור AML/CTF
כדי לציית לחוק איסור הלבנת הון ולוחמה בטרור *, העברות חשודות עלולות להיות מוקפאות לביקורת.
3. כאשר חסימה היא ככל הנראה
להעביר ישירות לחשבון קזינו בחו "ל באמצעות פרטי בנק.
תשלום מכרטיס מסומן במפורש MCC 7995 (הימורים/הימורים קזינו).
באמצעות PAYD או העברה בנקאית לנמען עם רישיון מעבר לים מרשימת ACMA.
4. חסימת מעקפים וסיכונים
חלק מהשחקנים מנסים להשתמש בארנקים אלקטרוניים או קריפטוקורנסי כדי לעקוף הגבלות, אבל בשיטות כאלה יש סיכון גבוה לאובדן כספים.
בנקים יכולים לחסום חשבון או לדרוש הסבר על מקור העסקאות.
כאשר מתווכחים עם קזינו בחו "ל, קשה מאוד להחזיר כסף דרך גב מטען, במיוחד אם העסקה נשלחה בכוונה למפעיל אסור.
5. המלצות לשחקנים
בדוק אם המפעיל פועל במסגרת החוק האוסטרלי.
הימנע מהעברות בנקאיות ישירות לתחום שיפוט בחו "ל.
שימוש בשיטות חידוש חוקיות בלבד המותרות על ידי בנקים מקומיים ושירותי תשלום.
מסקנה:
1. בסיס חוקי לשיתופי פעולה
ה-IGA אוסר על מפעילים ללא רישיון אוסטרלי להציע שירותי הימורים למהמרים.
החוק אינו מטיל אחריות פלילית או מינהלית ישירה על השחקן, אך בנקים יכולים להגביל עסקאות כדי לא להשתתף בעסקאות בלתי חוקיות.
* רשות התקשורת והתקשורת האוסטרלית (ACMA) מספקת לבנקים ומערכות תשלומים רשימות של מפעילים אסורים.
2. מנגנוני נעילה
1. MCC - קוד קטגורית הסוחר
לכל מבצע יש קטגוריה. אם ה-MCC מתאים להימורים, הבנק יכול לסרב אוטומטית להעברה.
2. סינון גיאוגרפי
בנקים לעקוב אחר מדינתו של הנמען; העברות בתחום השיפוט בעלות שיעור גבוה של הימורים בלתי חוקיים (קוראסאו, פנמה וכו ') נחסמות לעתים קרובות יותר.
3. רשימות שחורות פנימיות
מוסדות פיננסיים מחזיקים רשימה משלהם של אתרים וחברות שבהם אסור לעבוד.
4. ניטור AML/CTF
כדי לציית לחוק איסור הלבנת הון ולוחמה בטרור *, העברות חשודות עלולות להיות מוקפאות לביקורת.
3. כאשר חסימה היא ככל הנראה
להעביר ישירות לחשבון קזינו בחו "ל באמצעות פרטי בנק.
תשלום מכרטיס מסומן במפורש MCC 7995 (הימורים/הימורים קזינו).
באמצעות PAYD או העברה בנקאית לנמען עם רישיון מעבר לים מרשימת ACMA.
4. חסימת מעקפים וסיכונים
חלק מהשחקנים מנסים להשתמש בארנקים אלקטרוניים או קריפטוקורנסי כדי לעקוף הגבלות, אבל בשיטות כאלה יש סיכון גבוה לאובדן כספים.
בנקים יכולים לחסום חשבון או לדרוש הסבר על מקור העסקאות.
כאשר מתווכחים עם קזינו בחו "ל, קשה מאוד להחזיר כסף דרך גב מטען, במיוחד אם העסקה נשלחה בכוונה למפעיל אסור.
5. המלצות לשחקנים
בדוק אם המפעיל פועל במסגרת החוק האוסטרלי.
הימנע מהעברות בנקאיות ישירות לתחום שיפוט בחו "ל.
שימוש בשיטות חידוש חוקיות בלבד המותרות על ידי בנקים מקומיים ושירותי תשלום.
מסקנה:
- בנקים אוסטרלים יכולים לבצע העברות חסמים לבתי קזינו בחו "ל, במיוחד אם המפעיל נמצא ברשימת ACMA או בעסקה יש סימנים ברורים להימורים. גם בהיעדר איסור ישיר על השחקן, הסיכון של חסימה, הקפאת כספים ומחאות לאחר מכן הוא גבוה, ולכן בטוח יותר לעבוד רק עם אתרים מורשים.
