סיכונים בשימוש בכרטיס אוסטרלי בקזינו בחו "ל
1) מדוע שימוש בכרטיס אוסטרלי בבתי קזינו בחו "ל הוא מסוכן
בתי קזינו בחו "ל אינם מוסדרים על ידי הרשויות האוסטרליות, ועסקאות איתם נופלות לתוך" האזור האפור ". בנקים ומוסדות פיננסיים באוסטרליה נדרשים לציית לחוקים מקומיים ובינלאומיים, כולל חוק נגד הלבנת הון (AML) ותקנות נגד טרור (CTF). זה הופך עסקאות עם מפעילים בחו "ל לבעייתיות פוטנציאלית עבור השחקן.
2) סיכונים עיקריים לשחקנים
A) עסקה חוסמת
בנקים אוסטרלים יכולים לדחות תשלום לטובת קזינו בחו "ל אם העסקה מסומנת בסיכון גבוה.
במקרה של עסקאות חשודות מסיביות, הבנק יכול להקפיא את הכרטיס באופן זמני.
ב) הקפאה או משיכת כספים
גם לאחר הדיון בכסף, ניתן לבטל את העסקה כתוצאה מבקשות מהרגולטורים או מהבנק המנפיק.
ניתן לחסום את משיכת הזכיות לכרטיס אוסטרלי אם הקזינו אינו עומד בדרישות KYC או AML.
C) דליפת מידע אישי
בתי קזינו סמויים יכולים להעביר או לאבד פרטי קלפים, ולהעלות את הסיכון להונאה.
היעדר תקני PCI DSS קפדניים בכמה תחומי שיפוט מגביר את הסבירות לפרטים מתפשרים.
ד) השלכות משפטיות
באופן רשמי, השחקן אינו מפר את החוק הפלילי על ידי השתתפות במשחקים בחו "ל, אך בנקים נדרשים לדווח על עסקאות חשודות לאוסטראק.
בעת חקירה, הבנק עשוי לדרוש הסבר של מקור התשלומים ומטרתם.
אפשרויות החזר מוגבל
לעתים קרובות קשה לגבות צ 'רגבק בעסקאות בחו "ל: הבנק עלול לסרב, בצטטו את אופיו ההתנדבותי של המבצע.
אפילו בהונאה ברורה, החזרים אפשריים רק בשיתוף פעולה של בנק שרכש בחו "ל.
3) מאפיינים של עבודתם של בנקים אוסטרליים בהקשר של תשלומים בחו "ל
בנקים בודקים אוטומטית את קודי MCC (קוד קטגורית הסוחר) ויכולים לחסום עסקאות עם קודים הקשורים להימורים.
דמי המרת מטבע וחוצה גבולות נוספים יכולים לחול.
חלק מהכרטיסים (בייחוד אשראי) לפי תנאי החוזה אוסרים על הפעלות עם מפעילי הימורים, מה שנותן לבנק את הזכות לבטל את הכרטיס במקרה של הפרה.
4) גורמי סיכון נוספים
פרטיות של זכיות
עבור העברות גדולות באוסטרליה, מידע על קבלות מועבר באופן אוטומטי לרשויות המס.
גם אם אין מס על זכיות, סכומים יוצאי דופן עלולים לעורר את התעניינותם של הרגולטורים.
ב) עיכובים בשל בדיקות מטבע
כאשר מועברים במטבע זר, ניתן לבצע בדיקות נוספות על מקור הכספים.
הקזינו עשוי לדחות תשלומים לכרטיס האוסטרלי, דורש אימות מחדש.
סיכון לסגירת חשבון
במקרה של העברות שיטתיות לאתרים בחו "ל, הבנק יכול להחליט על סיום הסכם שירות הלקוחות.
5) המלצות למזעור סיכונים
1. השתמש בשיטות חידוש ומשיכה חלופיות - קריפטוקורנקס, ארנקים אלקטרוניים, שוברים.
2. בדוק אם לקזינו יש רישיון בתחום שיפוט אמין (MGA, UKGC, Isle of Man).
3. אל תשמור סכומים גדולים על היתרה של קזינו בחו "ל.
4. לעולם אל תרשום פרטי כרטיס באתרים מפוקפקים ללא HTTPS וללא תעודות אבטחה.
5. לאחסן כרטיס נפרד לעסקאות באינטרנט, לא קשור לחשבונות ראשיים.
6) נסיגה
השימוש בכרטיס אוסטרלי בבתי קזינו בחו "ל קשור לסיכון גבוה לחסימת עסקאות, דליפת נתונים ומשיכות מסובכות. בטוח יותר להשתמש בשיטות תשלום חלופיות שאינן קשורות ישירות לחשבונות הבנק האוסטרליים על מנת לצמצם את ההשלכות הכספיות והמשפטיות.
בתי קזינו בחו "ל אינם מוסדרים על ידי הרשויות האוסטרליות, ועסקאות איתם נופלות לתוך" האזור האפור ". בנקים ומוסדות פיננסיים באוסטרליה נדרשים לציית לחוקים מקומיים ובינלאומיים, כולל חוק נגד הלבנת הון (AML) ותקנות נגד טרור (CTF). זה הופך עסקאות עם מפעילים בחו "ל לבעייתיות פוטנציאלית עבור השחקן.
2) סיכונים עיקריים לשחקנים
A) עסקה חוסמת
בנקים אוסטרלים יכולים לדחות תשלום לטובת קזינו בחו "ל אם העסקה מסומנת בסיכון גבוה.
במקרה של עסקאות חשודות מסיביות, הבנק יכול להקפיא את הכרטיס באופן זמני.
ב) הקפאה או משיכת כספים
גם לאחר הדיון בכסף, ניתן לבטל את העסקה כתוצאה מבקשות מהרגולטורים או מהבנק המנפיק.
ניתן לחסום את משיכת הזכיות לכרטיס אוסטרלי אם הקזינו אינו עומד בדרישות KYC או AML.
C) דליפת מידע אישי
בתי קזינו סמויים יכולים להעביר או לאבד פרטי קלפים, ולהעלות את הסיכון להונאה.
היעדר תקני PCI DSS קפדניים בכמה תחומי שיפוט מגביר את הסבירות לפרטים מתפשרים.
ד) השלכות משפטיות
באופן רשמי, השחקן אינו מפר את החוק הפלילי על ידי השתתפות במשחקים בחו "ל, אך בנקים נדרשים לדווח על עסקאות חשודות לאוסטראק.
בעת חקירה, הבנק עשוי לדרוש הסבר של מקור התשלומים ומטרתם.
אפשרויות החזר מוגבל
לעתים קרובות קשה לגבות צ 'רגבק בעסקאות בחו "ל: הבנק עלול לסרב, בצטטו את אופיו ההתנדבותי של המבצע.
אפילו בהונאה ברורה, החזרים אפשריים רק בשיתוף פעולה של בנק שרכש בחו "ל.
3) מאפיינים של עבודתם של בנקים אוסטרליים בהקשר של תשלומים בחו "ל
בנקים בודקים אוטומטית את קודי MCC (קוד קטגורית הסוחר) ויכולים לחסום עסקאות עם קודים הקשורים להימורים.
דמי המרת מטבע וחוצה גבולות נוספים יכולים לחול.
חלק מהכרטיסים (בייחוד אשראי) לפי תנאי החוזה אוסרים על הפעלות עם מפעילי הימורים, מה שנותן לבנק את הזכות לבטל את הכרטיס במקרה של הפרה.
4) גורמי סיכון נוספים
פרטיות של זכיות
עבור העברות גדולות באוסטרליה, מידע על קבלות מועבר באופן אוטומטי לרשויות המס.
גם אם אין מס על זכיות, סכומים יוצאי דופן עלולים לעורר את התעניינותם של הרגולטורים.
ב) עיכובים בשל בדיקות מטבע
כאשר מועברים במטבע זר, ניתן לבצע בדיקות נוספות על מקור הכספים.
הקזינו עשוי לדחות תשלומים לכרטיס האוסטרלי, דורש אימות מחדש.
סיכון לסגירת חשבון
במקרה של העברות שיטתיות לאתרים בחו "ל, הבנק יכול להחליט על סיום הסכם שירות הלקוחות.
5) המלצות למזעור סיכונים
1. השתמש בשיטות חידוש ומשיכה חלופיות - קריפטוקורנקס, ארנקים אלקטרוניים, שוברים.
2. בדוק אם לקזינו יש רישיון בתחום שיפוט אמין (MGA, UKGC, Isle of Man).
3. אל תשמור סכומים גדולים על היתרה של קזינו בחו "ל.
4. לעולם אל תרשום פרטי כרטיס באתרים מפוקפקים ללא HTTPS וללא תעודות אבטחה.
5. לאחסן כרטיס נפרד לעסקאות באינטרנט, לא קשור לחשבונות ראשיים.
6) נסיגה
השימוש בכרטיס אוסטרלי בבתי קזינו בחו "ל קשור לסיכון גבוה לחסימת עסקאות, דליפת נתונים ומשיכות מסובכות. בטוח יותר להשתמש בשיטות תשלום חלופיות שאינן קשורות ישירות לחשבונות הבנק האוסטרליים על מנת לצמצם את ההשלכות הכספיות והמשפטיות.
