תפקיד הבנקים בהגבלת העסקאות לבתי קזינו לא חוקיים
באוסטרליה, המאבק נגד בתי קזינו מקוונים בלתי חוקיים מתבצע לא רק באמצעות חסימת אתרים וכתובות IP, אלא גם באמצעות הגבלת העברות כספיות. בנקים ומערכות תשלומים ממלאים תפקיד מרכזי ביישום חוק ההימורים האינטראקטיביים 2001 (IGA) והצעדים המיושמים על ידי רשות התקשורת והמדיה האוסטרלית (ACMA).
1. בסיס משפטי
* IGA 2001מפעיל ללא רישיון אוסטרלי לקבל תעריפים והפקדות מתושבים אוסטרלים.
ACMA משתפת פעולה עם בנקים וספקי תשלומים כדי לחסום העברות לחשבונות של מפעילים לא חוקיים.
חוק איסור הלבנת כספים ולוחמה בטרור 2006 * מחייב מוסדות פיננסיים לעקוב אחר עסקאות חשודות.
2. איך הבנקים מזהים העברות לבתי קזינו לא חוקיים
ניטור מול רשימות של תחומים חסומים וחברות המסופקות על ידי ACMA.
ניתוח של קוד MCC (קוד קטגורית הסוחר) המצביע על עסקאות הימורים.
שימוש במערכות AML/CTF לזיהוי העברות חשבונות זרות הקשורות לפעילות הימורים.
3. מנגנוני הגבלה
חסימה ישירה - סירוב לשלם באמצעות פרטים הקשורים למפעיל אסור.
סינון באמצעות קודי MCC - חסימה אוטומטית של קטגוריות מסוימות של עסקאות.
הודעת הלקוח - הבנק מודיע לשולח על הסיבה לדחיית ההעברה.
השהיית עסקה חשודה עד שמטרתה תאושר.
4. השפעה על שחקנים
השחקן לא יכול לחדש חשבון בקזינו לא חוקי באמצעות כרטיס בנק או העברה בנקאית ישירה.
כמה מפעילים בחו "ל עוקף חסימה באמצעות שירותי תשלום ביניים או קריפטוקורנקי, אבל שיטות אלה לשאת סיכון מוגבר.
כאשר הוא משתמש במעגלים, נשללת ממנו ההזדמנות להחזיר כסף דרך הבנק במקרה של ויכוח.
5. תפקידם של ספקי התשלומים
מערכות בינלאומיות גדולות (ויזה, מאסטרקארד, PayPal) משתפות פעולה גם עם ACMA ומעבירות חסמים לבתי קזינו לא חוקיים.
PayPal באוסטרליה לא משרת עסקאות קזינו מקוונות ללא רישיון מקומי.
חליפין קריפטוקורנסי הרשומים עם אוסטראק נדרשים לדווח העברות חשודות לשירותי הימורים.
6. השלכות על הרגולציה בשוק
חסימה פיננסית היא אחד הכלים היעילים ביותר להגבלת גישה למפעילים לא חוקיים.
מפחית את זרימת הכספים למגזר האפור ומגביר את האטרקטיביות של בתי קזינו מורשים.
עוזר להגן על שחקנים מפני הונאה וחוסר היכולת לאסוף זכיות.
7. המלצות לשחקנים
בדוק רישיון קזינו לפני ביצוע הפקדה.
הימנע משימוש בערוצי תשלום חלופיים.
בעת חסימת ההעברה, בדוק עם הבנק את הסיבה ובדוק את המפעיל עם רשימת ACMA.
מסקנה:
1. בסיס משפטי
* IGA 2001מפעיל ללא רישיון אוסטרלי לקבל תעריפים והפקדות מתושבים אוסטרלים.
ACMA משתפת פעולה עם בנקים וספקי תשלומים כדי לחסום העברות לחשבונות של מפעילים לא חוקיים.
חוק איסור הלבנת כספים ולוחמה בטרור 2006 * מחייב מוסדות פיננסיים לעקוב אחר עסקאות חשודות.
2. איך הבנקים מזהים העברות לבתי קזינו לא חוקיים
ניטור מול רשימות של תחומים חסומים וחברות המסופקות על ידי ACMA.
ניתוח של קוד MCC (קוד קטגורית הסוחר) המצביע על עסקאות הימורים.
שימוש במערכות AML/CTF לזיהוי העברות חשבונות זרות הקשורות לפעילות הימורים.
3. מנגנוני הגבלה
חסימה ישירה - סירוב לשלם באמצעות פרטים הקשורים למפעיל אסור.
סינון באמצעות קודי MCC - חסימה אוטומטית של קטגוריות מסוימות של עסקאות.
הודעת הלקוח - הבנק מודיע לשולח על הסיבה לדחיית ההעברה.
השהיית עסקה חשודה עד שמטרתה תאושר.
4. השפעה על שחקנים
השחקן לא יכול לחדש חשבון בקזינו לא חוקי באמצעות כרטיס בנק או העברה בנקאית ישירה.
כמה מפעילים בחו "ל עוקף חסימה באמצעות שירותי תשלום ביניים או קריפטוקורנקי, אבל שיטות אלה לשאת סיכון מוגבר.
כאשר הוא משתמש במעגלים, נשללת ממנו ההזדמנות להחזיר כסף דרך הבנק במקרה של ויכוח.
5. תפקידם של ספקי התשלומים
מערכות בינלאומיות גדולות (ויזה, מאסטרקארד, PayPal) משתפות פעולה גם עם ACMA ומעבירות חסמים לבתי קזינו לא חוקיים.
PayPal באוסטרליה לא משרת עסקאות קזינו מקוונות ללא רישיון מקומי.
חליפין קריפטוקורנסי הרשומים עם אוסטראק נדרשים לדווח העברות חשודות לשירותי הימורים.
6. השלכות על הרגולציה בשוק
חסימה פיננסית היא אחד הכלים היעילים ביותר להגבלת גישה למפעילים לא חוקיים.
מפחית את זרימת הכספים למגזר האפור ומגביר את האטרקטיביות של בתי קזינו מורשים.
עוזר להגן על שחקנים מפני הונאה וחוסר היכולת לאסוף זכיות.
7. המלצות לשחקנים
בדוק רישיון קזינו לפני ביצוע הפקדה.
הימנע משימוש בערוצי תשלום חלופיים.
בעת חסימת ההעברה, בדוק עם הבנק את הסיבה ובדוק את המפעיל עם רשימת ACMA.
מסקנה:
- בנקים אוסטרלים ומערכות תשלום הם משתתפים פעילים במאבק נגד בתי קזינו מקוונים לא חוקיים. באמצעות חסימה וסינון עסקאות, הם מפחיתים את הגישה של השחקנים למפעילים בחו "ל, התומכים רק באתרים מורשים. זה מגדיל את רמת הביטחון הפיננסי ועוזר לשלוט בשוק ההימורים במדינה.
