איך בתי קזינו חוקיים נלחמים בהלבנת כספים
באוסטרליה, AML/CTF בהימורים מוסדר על ידי החוק הפדרלי למניעת הלבנת הון ולוחמה בטרור 2006 ונשלט על ידי AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre). בתי קזינו מקוונים מורשים נדרשים ליישם סט של אמצעים לשלילת השימוש בפלטפורמות שלהם לעסקאות פיננסיות לא חוקיות.
1. דרישות בסיסיות של קזינו AML/CTF
זיהוי לקוחות (KYC) - אימות זהות לפני הכניסה לפיקדונות ותעריפים.
פיקוח על עסקאות חשודות בזמן אמת.
דיווח על עסקאות חשודות. העברה מחייבת של מידע לאיי-אס-איי-אק כאשר אותרו סימני הלבנה.
הגבלות ושליטה על סכומים גדולים - בדיקת מקור הכספים בעת ביצוע או משיכת סכומים משמעותיים.
שמירה ואחסון של רשומות - תיעוד של כל עסקאות פיננסיות ופעולות של הלקוח לפחות 7 שנים.
2. שיטות המשמשות בתי קזינו חוקיים
2. 1 דע את הלקוח שלך (KYC)
בקשה למסמכים: דרכון או רישיון נהיגה, אישור כתובת (שטר שירות, חשבון בנק).
פיוס של נתונים עם מסדי נתונים לאומיים ובינלאומיים.
איסור על שימוש בשיטות תשלום אנונימיות.
2. 2 ניטור פעילות רציף
ניתוח של התדירות והנפח של ההפקדות והמסקנות.
איתור מזימות פדיון בונוס ללא משחק.
זיהוי אוטומטי של דפוסים האופייניים להלבנת כספים.
2. 3 דיווח לאוסטרק
* דיווח חומר חשוד (SMR).
* דו ”ח העברת סף (TTR) - דו” ח על עסקאות מעל המגבלה שנקבעה (10,000 AOD ועוד).
3. דוגמאות למצבים המעוררים אימות
מספר רב של מרבצים גדולים בלי לשחק או עם פעילות מינימלית.
שימוש בכרטיסים שונים או חשבונות רבים עבור למעלה.
מחזורי הפקדה-פלט מהירים במיוחד ללא משחק.
אי התאמה בין רמת ההימורים וההכנסה המוצהרת של השחקן.
4. אחריות אופרטורים לאי ־ ציות ל ־ AML/CTF
קנסות גדולים (מיליוני דולרים).
השהיית רישיון או שלילת מקום.
כניסה ציבורית לרשימת העבריינים של אוסטרק.
5. השפעה על שחקנים
אימות חובה של זהות לפני משיכת כספים.
בקשות אפשריות למידע נוסף עבור תרגומים גדולים.
משהה את הפעילות עד שאימות הושלם.
6. יתרונות של נהלי AML לשחקנים מצפוניים
אבטחת חשבון משופרת.
הפחתת הסיכון של התמודדות עם נוכלים.
אני מבטיח לך שכספים לא יתערבבו עם כספים לא חוקיים.
מסקנה:
1. דרישות בסיסיות של קזינו AML/CTF
זיהוי לקוחות (KYC) - אימות זהות לפני הכניסה לפיקדונות ותעריפים.
פיקוח על עסקאות חשודות בזמן אמת.
דיווח על עסקאות חשודות. העברה מחייבת של מידע לאיי-אס-איי-אק כאשר אותרו סימני הלבנה.
הגבלות ושליטה על סכומים גדולים - בדיקת מקור הכספים בעת ביצוע או משיכת סכומים משמעותיים.
שמירה ואחסון של רשומות - תיעוד של כל עסקאות פיננסיות ופעולות של הלקוח לפחות 7 שנים.
2. שיטות המשמשות בתי קזינו חוקיים
2. 1 דע את הלקוח שלך (KYC)
בקשה למסמכים: דרכון או רישיון נהיגה, אישור כתובת (שטר שירות, חשבון בנק).
פיוס של נתונים עם מסדי נתונים לאומיים ובינלאומיים.
איסור על שימוש בשיטות תשלום אנונימיות.
2. 2 ניטור פעילות רציף
ניתוח של התדירות והנפח של ההפקדות והמסקנות.
איתור מזימות פדיון בונוס ללא משחק.
זיהוי אוטומטי של דפוסים האופייניים להלבנת כספים.
2. 3 דיווח לאוסטרק
* דיווח חומר חשוד (SMR).
* דו ”ח העברת סף (TTR) - דו” ח על עסקאות מעל המגבלה שנקבעה (10,000 AOD ועוד).
3. דוגמאות למצבים המעוררים אימות
מספר רב של מרבצים גדולים בלי לשחק או עם פעילות מינימלית.
שימוש בכרטיסים שונים או חשבונות רבים עבור למעלה.
מחזורי הפקדה-פלט מהירים במיוחד ללא משחק.
אי התאמה בין רמת ההימורים וההכנסה המוצהרת של השחקן.
4. אחריות אופרטורים לאי ־ ציות ל ־ AML/CTF
קנסות גדולים (מיליוני דולרים).
השהיית רישיון או שלילת מקום.
כניסה ציבורית לרשימת העבריינים של אוסטרק.
5. השפעה על שחקנים
אימות חובה של זהות לפני משיכת כספים.
בקשות אפשריות למידע נוסף עבור תרגומים גדולים.
משהה את הפעילות עד שאימות הושלם.
6. יתרונות של נהלי AML לשחקנים מצפוניים
אבטחת חשבון משופרת.
הפחתת הסיכון של התמודדות עם נוכלים.
אני מבטיח לך שכספים לא יתערבבו עם כספים לא חוקיים.
מסקנה:
- בתי קזינו אוסטרליים מורשים נדרשים לעמוד בתקני AML/CTF קפדניים, כולל זיהוי שחקן, ניטור עסקאות ודיווח לאוסטראק. אמצעים אלה מגנים הן על המערכת הפיננסית של המדינה והן על השחקנים עצמם, ושוללים שימוש בפלטפורמות הימורים להלבנת הון וסיכונים קשורים.
