איך הבנקים האוסטרלים עוקבים אחר הפקדות ומסקנות
לבנקים האוסטרליים יש תפקיד מרכזי בעסקאות פיננסיות הקשורות להימורים. פעילותם נשלטת על ידי Autrating Transporting (AML) ו-Terrorist Financing (CTF) Acts והדרישות של המרכז האוסטרלי לדיווח וניתוח עסקאות (Australian Transaction Reporting and Analysis Center). בנקים נדרשים לפקח על הפקדות ומשיכות, במיוחד אם הן כוללות קזינו או הימורים מקוונים, ולהעביר מידע לרגולטורים, כולל משרד המיסוי האוסטרלי (ATO), במידת הצורך.
מנגנוני המעקב העיקריים הם:
מערכות מזהות פעולות שעולות על סף שנקבע (בדרך כלל 10,000 $ AUD ומעלה).
גם העברות גדולות חד פעמיות וגם פיצול של סכומים לכמה עסקאות הם במעקב.
2. ניתוח התנהגות פיננסית של לקוחות
זהה סתירות בין הכנסות לבין נפח העסקה.
ללכוד העברות קבועות לחשבונות קזינו או ספקי תשלום הימורים.
3. סימון של קודי MCC
מערכות בנקאיות משתמשות בקודי קטגוריית הסוחר כדי לזהות עסקאות הקשורות להימורים.
4. דוחות עסקה חשודים (SMR)
אם יתגלו סימנים להלבנת הון או העלמת מס, הבנק ישלח מסר לאוסטראק.
5. החלפת נתונים עם ATO
בנקים מעבירים מידע על לקוחות לפי בקשת רשויות המס.
ניתן להעביר מידע כחלק מבדיקות אוטומטיות.
כאשר מבצעים גורמים לתשומת לב מוגברת:
המלצות לשחקנים:
מסקנה
בנקים אוסטרלים עוקבים באופן פעיל אחר הפקדות וממצאים הקשורים להימורים ומחלקים נתונים עם AUSTRAC ו-ATO כאשר פעילות חשודה מזוהה. עבור שחקנים, שקיפות וגיבוי תיעודי של עסקאות פיננסיות הם המפתח להפחתת הסיכון של חסימות וביקורת מס.
מנגנוני המעקב העיקריים הם:
- 1. ניטור עסקאות אוטומטי
מערכות מזהות פעולות שעולות על סף שנקבע (בדרך כלל 10,000 $ AUD ומעלה).
גם העברות גדולות חד פעמיות וגם פיצול של סכומים לכמה עסקאות הם במעקב.
2. ניתוח התנהגות פיננסית של לקוחות
זהה סתירות בין הכנסות לבין נפח העסקה.
ללכוד העברות קבועות לחשבונות קזינו או ספקי תשלום הימורים.
3. סימון של קודי MCC
מערכות בנקאיות משתמשות בקודי קטגוריית הסוחר כדי לזהות עסקאות הקשורות להימורים.
4. דוחות עסקה חשודים (SMR)
אם יתגלו סימנים להלבנת הון או העלמת מס, הבנק ישלח מסר לאוסטראק.
5. החלפת נתונים עם ATO
בנקים מעבירים מידע על לקוחות לפי בקשת רשויות המס.
ניתן להעביר מידע כחלק מבדיקות אוטומטיות.
כאשר מבצעים גורמים לתשומת לב מוגברת:
- הפקדות ומסקנות גדולות רגילות שאינן נתמכות על ידי הכנסה רשמית.
- העברות לחשבונות זרים הקשורים לבתי קזינו זרים.
- שימוש במספר חשבונות וכרטיסים לביצוע עסקאות משחקים.
- הפקדות מזומנים תכופות בסכומים גדולים.
המלצות לשחקנים:
- 1. שמור רשומות שקופות של כל פעולות המשחק.
- 2. השתמש בחשבון אחד עבור עסקאות קזינו כדי לפשט דיווח.
- 3. הימנע מפיצול כמויות גדולות כדי לעקוף את סף הניטור.
- 4. שמור את כל המסמכים התומכים על מקור הכספים.
מסקנה
בנקים אוסטרלים עוקבים באופן פעיל אחר הפקדות וממצאים הקשורים להימורים ומחלקים נתונים עם AUSTRAC ו-ATO כאשר פעילות חשודה מזוהה. עבור שחקנים, שקיפות וגיבוי תיעודי של עסקאות פיננסיות הם המפתח להפחתת הסיכון של חסימות וביקורת מס.
