פרטיות בנק ואטו

באוסטרליה, העיקרון של סודיות הבנקים מוגבל על ידי חוקי המס והפיננסים. רשות המיסים האוסטרלית (ATO) ואוסטראק (AUSTRAC) זכאים לקבל מידע מבנקים על עסקאות לקוחות, כולל אלה הקשורים להימורים. זה מאפשר לזהות מקרים של העלמות מס, הלבנת הון והפרות בתחום הפיקוח הפיננסי.

עילה חוקית להעברת נתונים:

• 1. חוק מינהל המיסוי 1953 - מעניק לאט "ו את הזכות לבקש מידע מבנקים ומוסדות פיננסיים על חשבונות ועסקאות.
• 2. חוק איסור הלבנת הון ולוחמה בטרור 2006 (AML/CTF Act) מחייב את הבנקים לדווח על עסקאות גדולות וחשודות לאוסטראק.
• 3. חוק הפרטיות 1988 - מסדיר את עיבוד המידע האישי, אך מכיל חריגים להעברת מידע לרגולטורים.

סוגים של נתונים שניתן להעביר:

• מידע על החשבון (בעלים, איזון, היסטוריית העסקה).
• פרטי העברה: תאריך, כמות, מקבל/שולח, יעד.
• נתונים על המקור והמטרה של כספים.

סף ודוחות אוטומטיים:

• דוחות העברת סף (TTR) - כל העסקאות במזומן מ-AUD 10,000.
• דו "חות חומר חשוד (SMR) - כל עסקה שמעלה חשדות, ללא קשר לסכום.
• הוראות העברת כספים בינלאומיות (IFTI) - העברות מחו ”ל ומחו” ל, ללא סף סכום.

מה זה אומר למהמרים:

• זכיות, הפקדות ומשיכות דרך הבנק עשויים להיות במעקב.
• בעסקאות רגילות או גדולות, ATO יכול לבקש הסברים על מקור הכספים.
• פעולות קזינו בחו "ל, במיוחד במדינות עם שקיפות נמוכה, לעתים קרובות מושכות את תשומת הלב של אוסטרק.

סיכונים בהסתרת מידע:

• מיסים נוספים ועונשים על אי הכרזת הכנסה למס.
• חשדות להלבנת כספים, מה שיכול להוביל לחסימת חשבונות.
• בדיקות נוספות על ידי ATO, כולל ניתוח של כל מקורות ההכנסה.

המלצות לשחקנים:

• 1. שמור את כל המסמכים המאשרים את חוקיות מקור הכספים.
• 2. השתמש בפלטפורמות אוסטרליות כדי לצמצם את החשד.
• 3. זה לא חוקי לא לחלק סכומים גדולים לעסקאות קטנות כדי לעקוף את סף הניטור.
• 4. כאשר משחקים בקביעות, שומרים רישומים כספיים מפורטים, ואם צריך, מכריזים על הכנסה.

מסקנה
פרטיות בנקאית באוסטרליה אינה מגנה מפני העברות נתונים ל-ATO ול-AUSTRAC בכל הנוגע לפיקוח על מסים ופיננסים. מהמרים צריכים לקחת בחשבון שכל עסקה משמעותית ניתן לאמת, ולהכין תיעוד מראש כדי לאשר את חוקיות ההכנסה.