חוק איסור הלבנת הון והימורים
באוסטרליה, המאבק בהלבנת הון ומימון טרור מוסדר על ידי החוק למניעת הלבנת הון ולוחמה בטרור 2006 (AML/CTF Act). חוק זה חל על מגוון רחב של ארגונים, כולל בתי קזינו, סוכני הימורים ופלטפורמות הימורים מקוונות. המרכז האוסטרלי לדיווח וניתוח (Australian Transaction Reporting and Analysis Center).
מטרות החוק הן:
התחייבויות של מפעילי הימורים לפי חוק AML/CTF:
אימות זהותו של השחקן לפני ביצוע עסקאות פיננסיות.
אוסף ואחסון של מסמכים המאשרים את הזהות והכתובת.
2. ניטור מבצעים
זיהוי והקלטת עסקאות גדולות (בדרך כלל 10,000 $ AUD ומעלה).
ניתוח של פעילות כספית חשודה או יוצאת דופן.
3. הודעות העברה
דוחות העברת סף (TTR) - דוחות חובה על עסקאות גדולות.
דו "חות חומר חשוד (SMR) - דיווחים על פעילות לקוחה חשודה.
4. שמירת שיא
שמור את נתוני הלקוחות וההעברות לפחות 7 שנים.
5. תוכניות בקרה פנימיות
קיומה של מדיניות מאושרת נגד הלבנת כספים.
אימוני צוות רגילים.
איך החוק משפיע על שחקנים:
השלכות של אי ציות לחוק למפעילים:
מסקנה
חוק ה-AML/CTF (ראשי תיבות של AML/CTF Act) הוא חוק עיקרי העוסק בעיצוב חוקים קשוחים לתעשיית ההימורים באוסטרליה. עבור השחקנים, זה אומר זיהוי חובה, שליטה בעסקאות גדולות וחוסר היכולת להסתיר את מקור הכספים. למפעילים - הצורך לציית בקפדנות לנוהלי ניטור ודיווח כדי להימנע מקנסות ואובדן רישיון.
מטרות החוק הן:
- מניעת שימוש בהימורים כדי להלבין תמורה פלילית.
- לזהות עסקאות חשודות ומקורותיהם.
- הגנה על המערכת הפיננסית של אוסטרליה מפני עסקאות לא חוקיות.
התחייבויות של מפעילי הימורים לפי חוק AML/CTF:
- 1. זיהוי לקוח (KYC)
אימות זהותו של השחקן לפני ביצוע עסקאות פיננסיות.
אוסף ואחסון של מסמכים המאשרים את הזהות והכתובת.
2. ניטור מבצעים
זיהוי והקלטת עסקאות גדולות (בדרך כלל 10,000 $ AUD ומעלה).
ניתוח של פעילות כספית חשודה או יוצאת דופן.
3. הודעות העברה
דוחות העברת סף (TTR) - דוחות חובה על עסקאות גדולות.
דו "חות חומר חשוד (SMR) - דיווחים על פעילות לקוחה חשודה.
4. שמירת שיא
שמור את נתוני הלקוחות וההעברות לפחות 7 שנים.
5. תוכניות בקרה פנימיות
קיומה של מדיניות מאושרת נגד הלבנת כספים.
אימוני צוות רגילים.
איך החוק משפיע על שחקנים:
- בעת ביצוע או משיכת סכומים משמעותיים, השחקן נדרש להעביר זיהוי.
- ניסיון לעקוף את הדרישות (פיצול הכמויות, שימוש בבובות) עלול להוביל לחסימת החשבון ולהעברת נתונים לרשויות אכיפת החוק.
- מידע על עסקאות חשודות מועבר לאוסטראק ועשוי להפוך לבסיס לאימות אטו.
השלכות של אי ציות לחוק למפעילים:
- קנסות גדולים (מיליוני דולרים בהתאם לחומרת ההפרות).
- השהיית רישיון או שלילת מקום.
- תביעה פלילית של אנשים אחראים.
מסקנה
חוק ה-AML/CTF (ראשי תיבות של AML/CTF Act) הוא חוק עיקרי העוסק בעיצוב חוקים קשוחים לתעשיית ההימורים באוסטרליה. עבור השחקנים, זה אומר זיהוי חובה, שליטה בעסקאות גדולות וחוסר היכולת להסתיר את מקור הכספים. למפעילים - הצורך לציית בקפדנות לנוהלי ניטור ודיווח כדי להימנע מקנסות ואובדן רישיון.
