NWSWS פגיעת הלבנת הון בקזינו
בניו סאות 'ויילס (New South Wales) נדרשים בתי קזינו ליישם סט של אמצעים למניעת הלבנת הון וטרור לפי החוק למניעת הלבנת הון ולוחמה בטרור 2006 (AML/CTF Act) וחוקי הימורים מקומיים, כולל חוק הפיקוח על הקזינו 1992. המטרה העיקרית היא לא להשתמש במוסדות הימורים לעסקאות כספיות לא חוקיות.
1. מסגרת חקיקה
חוק AML/CTF 2006 הוא חוק פדרלי המחייב בתי קזינו לזהות לקוחות, להקליט ולהעביר מידע על עסקאות חשודות.
חוק הפיקוח על הקזינו 1992 קובע התחייבויות פיקוח פיננסיות נוספות בניו-סאות 'וויילס.
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) הוא הרגולטור הראשי לענייני AML/CTF.
2. זיהוי לקוח (KYC)
אימות הזהות לפני תחילת המשחק או כאשר מוגבלות עסקאות מסוימות.
שימוש במסמכים רשמיים: דרכון, רישיון נהיגה, דוחות בנק.
ביטול תקופתי, במיוחד עבור שחקני VIP ולקוחות תחלופה גבוהה.
3. ניטור העברות
זיהוי אוטומטי של עסקאות מעל סף 10,000 AUD עם רישום חובה עם AUSTRAC.
לעקוב אחר הפקדות חוזרות ונשנות ומשיכות מזומנים ללא פעילות משחקים לכאורה.
ניתוח של הימורים חשודים ודפוסי משחק.
4. אחריות קזינו
שמור על תוכנית AML/CTF.
מאמנים אנשים לזהות פעילויות חשודות.
שלח דוחות חומר חשוד (SMR) לאוסטראק בתוך 24 שעות.
שיתוף פעולה עם רשויות אכיפת החוק בחקירות.
5. סנקציות על הפרת דרישות AML
קנסות לחברות - עד 22. 2 מיליון AWD.
שלילת רישיון במקרה של הפרות שיטתיות.
אחריות פלילית של ניהול עבור כוונה מוכחת בהקלת פעולות בלתי חוקיות.
6. דוגמאות של אמצעים בפועל
הגבלות על משחק אנונימי והפקדות.
לאסור שימוש בצורות מסוימות של עסקאות במזומן.
יישום תוכנה לניתוח זרימות פיננסיות ולזיהוי חריגות.
מסקנה:
1. מסגרת חקיקה
חוק AML/CTF 2006 הוא חוק פדרלי המחייב בתי קזינו לזהות לקוחות, להקליט ולהעביר מידע על עסקאות חשודות.
חוק הפיקוח על הקזינו 1992 קובע התחייבויות פיקוח פיננסיות נוספות בניו-סאות 'וויילס.
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) הוא הרגולטור הראשי לענייני AML/CTF.
2. זיהוי לקוח (KYC)
אימות הזהות לפני תחילת המשחק או כאשר מוגבלות עסקאות מסוימות.
שימוש במסמכים רשמיים: דרכון, רישיון נהיגה, דוחות בנק.
ביטול תקופתי, במיוחד עבור שחקני VIP ולקוחות תחלופה גבוהה.
3. ניטור העברות
זיהוי אוטומטי של עסקאות מעל סף 10,000 AUD עם רישום חובה עם AUSTRAC.
לעקוב אחר הפקדות חוזרות ונשנות ומשיכות מזומנים ללא פעילות משחקים לכאורה.
ניתוח של הימורים חשודים ודפוסי משחק.
4. אחריות קזינו
שמור על תוכנית AML/CTF.
מאמנים אנשים לזהות פעילויות חשודות.
שלח דוחות חומר חשוד (SMR) לאוסטראק בתוך 24 שעות.
שיתוף פעולה עם רשויות אכיפת החוק בחקירות.
5. סנקציות על הפרת דרישות AML
קנסות לחברות - עד 22. 2 מיליון AWD.
שלילת רישיון במקרה של הפרות שיטתיות.
אחריות פלילית של ניהול עבור כוונה מוכחת בהקלת פעולות בלתי חוקיות.
6. דוגמאות של אמצעים בפועל
הגבלות על משחק אנונימי והפקדות.
לאסור שימוש בצורות מסוימות של עסקאות במזומן.
יישום תוכנה לניתוח זרימות פיננסיות ולזיהוי חריגות.
מסקנה:
- בתי קזינו בניו-סאות 'וויילס פועלים תחת בקרת AML קפדנית, הכוללת זיהוי חובה של שחקנים, פעולות ניטור ודיווח לאוסטראק. צעדים אלה ממזערים את הסיכונים של הימורים להלבנת הון ומחזקים את השקיפות של התעשייה.
