השתתפות בנקים בעסקאות סינון של אתרים ללא רישיון
בנקים אוסטרליים ממלאים תפקיד מרכזי ביישום אמצעי ACMA להגבלת הגישה לבתי קזינו מקוונים ללא רישיון. בנוסף לחסימת אתרי אינטרנט, מוסדות פיננסיים משתמשים במערכות סינון וניטור כדי למנוע העברת כספים למפעילים שאינם מורשים לספק שירותי הימורים באוסטרליה.
1. בסיס משפטי
חוק ההימורים האינטראקטיביים 2001 (IGA) אוסר על מפעילים ללא רישיון אוסטרלי לספק שירותים לשחקנים.
בנקים נדרשים לציית לחוק למניעת הלבנת הון ולנגד טרור 2006 (AML/CTF Act), כולל מניעת העברות לטובת שירותים אסורים.
ACMA מעבירה לבנקים ומערכות תשלומים רשימה של מפעילים תחת חסימה.
2. מנגנוני סינון העברות
חסימה אוטומטית על ידי קודי MCC
השתמש בקודי קטגוריית הסוחר כדי לזהות עסקאות הקשורות להימורים.
בנקים יכולים לדחות העברות עם MCC ספציפי אם המפעיל הוא ברשימת ACMA.
אימות עם ”רשימות שחורות” של תחומים ופרטים
מערכות ניטור בודקות את התשלומים המבוססים על מסד הנתונים של מפעילים אסורים.
התחומים והחשבונות החסומים מעודכנים בזמן אמת.
ניטור עסקאות צפני
מוסדות פיננסיים משתמשים בפלטפורמות אנליטיות כדי לעקוב אחר העברות לארנקי הצפנה הקשורים לבתי קזינו ללא רישיון.
3. השתתפות במערכות תשלומים בינלאומיות
ויזה, מאסטרקארד וPayPal גם שותפות עם ACMA ובנקים להגבלת העברות.
חסימה אפשרית ברמת מרכזי העיבוד הבינלאומיים, דבר המקשה על עקיפת הגבלות.
4. השלכות על שחקנים
מכחיש תשלומים כאשר מנסה לממן חשבון קזינו לא מורשה.
השעיה אפשרית של שירות החשבונות אם יש חשד להפרת החוק.
העברת נתונים לאוסטראק לניתוח נוסף, ובמידת הצורך, ל-ATO לבדיקת מס.
5. השלכות על מפעילים
אובדן יכולת לעבד תשלומים דרך בנקים אוסטרליים.
הצורך להשתמש בשיטות חידוש חלופיות ופחות אמינות (Cryptocurencies).
סיכון מוגבר לחסימה עקב עקיפת הגבלות.
מסקנה
סינון עסקאות בנק הוא אחד הכלים האפקטיביים ביותר במאבק נגד בתי קזינו ללא רישיון. העבודה המשותפת של בנקים, מערכות תשלומים בינלאומיות וסוכנויות ממשלתיות מפחיתה משמעותית את יכולתם של מפעילים לא חוקיים לפעול בשוק האוסטרלי ומגנה על שחקנים מפני סיכונים פיננסיים.
1. בסיס משפטי
חוק ההימורים האינטראקטיביים 2001 (IGA) אוסר על מפעילים ללא רישיון אוסטרלי לספק שירותים לשחקנים.
בנקים נדרשים לציית לחוק למניעת הלבנת הון ולנגד טרור 2006 (AML/CTF Act), כולל מניעת העברות לטובת שירותים אסורים.
ACMA מעבירה לבנקים ומערכות תשלומים רשימה של מפעילים תחת חסימה.
2. מנגנוני סינון העברות
חסימה אוטומטית על ידי קודי MCC
השתמש בקודי קטגוריית הסוחר כדי לזהות עסקאות הקשורות להימורים.
בנקים יכולים לדחות העברות עם MCC ספציפי אם המפעיל הוא ברשימת ACMA.
אימות עם ”רשימות שחורות” של תחומים ופרטים
מערכות ניטור בודקות את התשלומים המבוססים על מסד הנתונים של מפעילים אסורים.
התחומים והחשבונות החסומים מעודכנים בזמן אמת.
ניטור עסקאות צפני
מוסדות פיננסיים משתמשים בפלטפורמות אנליטיות כדי לעקוב אחר העברות לארנקי הצפנה הקשורים לבתי קזינו ללא רישיון.
3. השתתפות במערכות תשלומים בינלאומיות
ויזה, מאסטרקארד וPayPal גם שותפות עם ACMA ובנקים להגבלת העברות.
חסימה אפשרית ברמת מרכזי העיבוד הבינלאומיים, דבר המקשה על עקיפת הגבלות.
4. השלכות על שחקנים
מכחיש תשלומים כאשר מנסה לממן חשבון קזינו לא מורשה.
השעיה אפשרית של שירות החשבונות אם יש חשד להפרת החוק.
העברת נתונים לאוסטראק לניתוח נוסף, ובמידת הצורך, ל-ATO לבדיקת מס.
5. השלכות על מפעילים
אובדן יכולת לעבד תשלומים דרך בנקים אוסטרליים.
הצורך להשתמש בשיטות חידוש חלופיות ופחות אמינות (Cryptocurencies).
סיכון מוגבר לחסימה עקב עקיפת הגבלות.
מסקנה
סינון עסקאות בנק הוא אחד הכלים האפקטיביים ביותר במאבק נגד בתי קזינו ללא רישיון. העבודה המשותפת של בנקים, מערכות תשלומים בינלאומיות וסוכנויות ממשלתיות מפחיתה משמעותית את יכולתם של מפעילים לא חוקיים לפעול בשוק האוסטרלי ומגנה על שחקנים מפני סיכונים פיננסיים.
