אמל "ח ואמצעים נגד הלבנת כספים

בתי קזינו שאושרו על ידי ועדת התקשורת והתקשורת האוסטרלית (ACMA) נדרשים לציית לחקיקה האוסטרלית נגד הלבנת כספים (AML) ולנגד טרור מימון (CTF). אמצעים אלה מוסדרים על ידי החוק למניעת הלבנת הון ולוחמה בטרור 2006 ומנוהלים על ידי סוכנות הביון הפיננסי הלאומית.

1. מטרות שליטה AML בבתי קזינו מורשים

מניעת שימוש בבתי קזינו כדי להפוך רווחים לא חוקיים לחוקיים.
לזהות עסקאות כספיות חשודות.
להבטיח שקיפות של כל הזרמים במזומן.
שיתוף פעולה עם רשויות החוק ורשויות המס.

2. אמצעי AML בסיסיים חובה עבור בתי קזינו בעלי רישיון ACMA

זיהוי לקוח (KYC)

אישור זהותו של השחקן לפני תחילת עסקאות פיננסיות.
אימות מסמכים: דרכון, רישיון נהיגה, אישור כתובת.
אימות נוסף למקרה של עסקאות גדולות או שינויים בפרטי התשלום.

ניטור העברות

ניתוח אוטומטי של כל הפעולות בזמן אמת.
זיהוי דפוסים חריגים או חשודים (לעתים קרובות מרבצים גדולים, מסקנות מהירות, פיצול סכומים).
אימות חובה של כל העסקאות מעבר לגבולות שנקבעו.

מדווח לאוסטרק

הכן והגש דו "חות חומר חשוד (SMR) כאשר זוהו עסקאות חשודות.
דיווח על עסקאות גדולות במזומן (Deserfold Transaction Reports, TTR) עם סכומים מ-AUD 10,000 ומעלה.
אחסון דוחות ונתוני לקוח לפחות 7 שנים.

הגבל תשלומים אנונימיים

איסור על שימוש בארנקי אלקטרוני לא מזוהים או קריפטוקורנקס אנונימי.
לעבוד רק עם ספקי תשלומים מוסמכים.

3. אחריות להפרת דרישות AML

קנסות של מיליוני דולרים עבור המפעיל.
השעיה או שלילת רישיון ACMA.
אחריות פלילית של פקידי החברה.

4. איך שחקן מבין שקזינו תואם לסטנדרטים של AML

דורש אימות זהות חובה לפני משיכת כספים.
מגביל הפקדות ומסקנות אנונימיות.
עורך בדיקות נוספות עבור זכיות גדולות.
בבירור מצביע על מדיניות AML באתר.

מסקנה
אמצעים בבתי קזינו בעלי רישיון ACMA שואפים להגן על המערכת הפיננסית של אוסטרליה והמהמרים מפני הונאה. זיהוי לקוחות שקוף, ניטור עסקאות ודיווח לאוסטראק להבטיח בטיחות משחק וציות לסטנדרטים בינלאומיים נגד הלבנת הון.