Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le gembling
En Australie, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme est régie par l'Anti-Money Laundering and Counter-Terraism Financial Act 2006 (AML/CTF Act). Cette loi s'applique à un large éventail d'organisations, y compris les casinos, les bookmakers et les plateformes de gembling en ligne. L'AUSTRAC, le Centre australien de notification et d'analyse des transactions, surveille l'exécution des exigences.
Objectifs de la loi :
Responsabilités des opérateurs de jeux en vertu de la loi AML/CTF :
Vérifier l'identité du joueur avant les transactions financières.
Collecte et conservation des documents attestant l'identité et l'adresse.
2. Suivi des opérations
Identifier et enregistrer les transactions importantes (habituellement 10 000 $ AUD et plus).
Analyse des activités financières suspectes ou inhabituelles.
3. Messages de transaction
Rapports de transaction de Threshold (TTR) - rapports obligatoires sur les opérations importantes.
Suspicious Matter Reports (SMR) - Rapports des activités suspectes des clients.
4. Tenue des dossiers
Stocker les données des clients et des transactions pendant au moins 7 ans.
5. Programmes de contrôle interne
Existence d'une politique approuvée de lutte contre le blanchiment d'argent.
Formation régulière du personnel.
Comment la loi affecte les joueurs :
Conséquences du non-respect de la loi pour les opérateurs :
Sortie
L'AML/CTF Act est un règlement clé qui définit des règles strictes pour l'industrie du jeu en Australie. Pour les joueurs, cela signifie l'identification obligatoire, le contrôle des transactions importantes et l'impossibilité de cacher l'origine des fonds. Pour les opérateurs - la nécessité de respecter strictement les procédures de surveillance et de déclaration afin d'éviter les amendes et la perte de licence.
Objectifs de la loi :
- Prévention de l'utilisation du jeu pour blanchir les produits du crime.
- Identifier les transactions suspectes et leurs sources.
- Protéger le système financier australien contre les transactions illégales.
Responsabilités des opérateurs de jeux en vertu de la loi AML/CTF :
- 1. Identification des clients (KYC)
Vérifier l'identité du joueur avant les transactions financières.
Collecte et conservation des documents attestant l'identité et l'adresse.
2. Suivi des opérations
Identifier et enregistrer les transactions importantes (habituellement 10 000 $ AUD et plus).
Analyse des activités financières suspectes ou inhabituelles.
3. Messages de transaction
Rapports de transaction de Threshold (TTR) - rapports obligatoires sur les opérations importantes.
Suspicious Matter Reports (SMR) - Rapports des activités suspectes des clients.
4. Tenue des dossiers
Stocker les données des clients et des transactions pendant au moins 7 ans.
5. Programmes de contrôle interne
Existence d'une politique approuvée de lutte contre le blanchiment d'argent.
Formation régulière du personnel.
Comment la loi affecte les joueurs :
- Lorsque des sommes importantes sont versées ou retirées, le joueur est tenu de s'identifier.
- La tentative de contourner les exigences (broyage des montants, utilisation de personnes fictives) peut entraîner le blocage du compte et le transfert des données aux services de détection et de répression.
- Les informations relatives aux transactions suspectes sont transmises à l'AUSTRAC et peuvent constituer un motif de vérification par l'ATO.
Conséquences du non-respect de la loi pour les opérateurs :
- Amendes importantes (millions de dollars selon la gravité des infractions).
- Suspension ou révocation de la licence.
- Poursuites pénales contre les responsables.
Sortie
L'AML/CTF Act est un règlement clé qui définit des règles strictes pour l'industrie du jeu en Australie. Pour les joueurs, cela signifie l'identification obligatoire, le contrôle des transactions importantes et l'impossibilité de cacher l'origine des fonds. Pour les opérateurs - la nécessité de respecter strictement les procédures de surveillance et de déclaration afin d'éviter les amendes et la perte de licence.
