آیا بانک ها می توانند انتقال به کازینو های دریایی را مسدود کنند
در استرالیا، انتقال به کازینو آنلاین دریایی می تواند توسط بانک ها یا سیستم های پرداخت مسدود شود، حتی اگر چنین معاملات به طور مستقیم توسط قانون برای بازیکن ممنوع نیست. این محدودیت ها مربوط به اجرای قانون قمار تعاملی 2001 (IGA) و همچنین سیاست های داخلی موسسات مالی برای جلوگیری از مشارکت در قمار غیرقانونی آنلاین است.
1. اساس قانونی از interlocks
IGA اپراتورهای بدون مجوز استرالیا را از ارائه خدمات قمار به قماربازان AU ممنوع می کند.
این قانون مسئولیت مستقیم کیفری یا اداری را بر بازیکن تحمیل نمی کند، اما بانک ها می توانند معاملات را محدود کنند تا در معاملات غیرقانونی شرکت نکنند.
* اداره ارتباطات و رسانه استرالیا (ACMA) بانک ها و سیستم های پرداخت را با لیستی از اپراتورهای ممنوع ارائه می دهد.
2. مکانیزم قفل کردن
1. MCC - بازرگان کد دسته
هر عملیات یک دسته دارد. اگر MCC واجد شرایط قمار باشد، بانک می تواند به طور خودکار انتقال را رد کند.
2. فیلتر کردن جغرافیایی
بانک ها کشور دریافت کننده را ردیابی می کنند. نقل و انتقالات در حوزه های قضایی با نسبت بالایی از قمار غیر قانونی (Curacao، پاناما، و غیره) اغلب مسدود شده است.
3. لیست سیاه داخلی
موسسات مالی لیست خود را از سایت ها و شرکت هایی که کار با آنها ممنوع است نگهداری می کنند.
4. نظارت بر AML/CTF
برای مطابقت با قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم *، انتقال های مشکوک ممکن است برای بررسی متوقف شود.
3. هنگامی که مسدود کردن بیشتر احتمال دارد
انتقال به طور مستقیم به یک حساب کازینو دریایی با استفاده از جزئیات بانکی.
پرداخت از یک کارت به صراحت مشخص شده MCC 7995 (شرط بندی/قمار کازینو).
با استفاده از PayID یا انتقال بانکی به گیرنده با مجوز دریایی از لیست ACMA.
4. بلوک دور زدن و خطرات
برخی از بازیکنان سعی می کنند از کیف پول الکترونیکی یا cryptocurrency برای دور زدن محدودیت ها استفاده کنند، اما چنین روش هایی خطر زیادی برای از دست دادن بودجه دارند.
بانک ها می توانند یک حساب را مسدود کنند یا خواستار توضیح منشاء معاملات شوند.
هنگام بحث با یک کازینو خارج از کشور، بازگشت پول از طریق بازپرداخت بسیار دشوار است، به خصوص اگر معامله عمدا به یک اپراتور ممنوع ارسال شود.
5. توصیه هایی به بازیکنان
بررسی کنید که آیا اپراتور در قانون استرالیا عمل می کند.
اجتناب از انتقال مستقیم بانکی به حوزه های قضایی خارج از کشور.
فقط از روش های قانونی مجاز توسط بانک های محلی و خدمات پرداخت استفاده کنید.
نتیجه گیری:
1. اساس قانونی از interlocks
IGA اپراتورهای بدون مجوز استرالیا را از ارائه خدمات قمار به قماربازان AU ممنوع می کند.
این قانون مسئولیت مستقیم کیفری یا اداری را بر بازیکن تحمیل نمی کند، اما بانک ها می توانند معاملات را محدود کنند تا در معاملات غیرقانونی شرکت نکنند.
* اداره ارتباطات و رسانه استرالیا (ACMA) بانک ها و سیستم های پرداخت را با لیستی از اپراتورهای ممنوع ارائه می دهد.
2. مکانیزم قفل کردن
1. MCC - بازرگان کد دسته
هر عملیات یک دسته دارد. اگر MCC واجد شرایط قمار باشد، بانک می تواند به طور خودکار انتقال را رد کند.
2. فیلتر کردن جغرافیایی
بانک ها کشور دریافت کننده را ردیابی می کنند. نقل و انتقالات در حوزه های قضایی با نسبت بالایی از قمار غیر قانونی (Curacao، پاناما، و غیره) اغلب مسدود شده است.
3. لیست سیاه داخلی
موسسات مالی لیست خود را از سایت ها و شرکت هایی که کار با آنها ممنوع است نگهداری می کنند.
4. نظارت بر AML/CTF
برای مطابقت با قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم *، انتقال های مشکوک ممکن است برای بررسی متوقف شود.
3. هنگامی که مسدود کردن بیشتر احتمال دارد
انتقال به طور مستقیم به یک حساب کازینو دریایی با استفاده از جزئیات بانکی.
پرداخت از یک کارت به صراحت مشخص شده MCC 7995 (شرط بندی/قمار کازینو).
با استفاده از PayID یا انتقال بانکی به گیرنده با مجوز دریایی از لیست ACMA.
4. بلوک دور زدن و خطرات
برخی از بازیکنان سعی می کنند از کیف پول الکترونیکی یا cryptocurrency برای دور زدن محدودیت ها استفاده کنند، اما چنین روش هایی خطر زیادی برای از دست دادن بودجه دارند.
بانک ها می توانند یک حساب را مسدود کنند یا خواستار توضیح منشاء معاملات شوند.
هنگام بحث با یک کازینو خارج از کشور، بازگشت پول از طریق بازپرداخت بسیار دشوار است، به خصوص اگر معامله عمدا به یک اپراتور ممنوع ارسال شود.
5. توصیه هایی به بازیکنان
بررسی کنید که آیا اپراتور در قانون استرالیا عمل می کند.
اجتناب از انتقال مستقیم بانکی به حوزه های قضایی خارج از کشور.
فقط از روش های قانونی مجاز توسط بانک های محلی و خدمات پرداخت استفاده کنید.
نتیجه گیری:
- بانک های استرالیا می توانند و انجام انتقال بلوک به قمار دریایی، به خصوص اگر اپراتور در لیست ACMA است و یا معامله دارای نشانه های روشنی از قمار. حتی در صورت عدم ممنوعیت مستقیم برای بازیکن، خطر مسدود کردن، مسدود کردن وجوه و چک های بعدی بالا است، بنابراین کار با سایت های مجاز امن تر است.
