نقش انطباق AML/KYC در مجوزهای مختلف
چرا یک بازیکن باید AML/KYC را درک کند
AML/KYC تأیید هویت، آدرس، روشهای پرداخت و در صورت لزوم منبع وجوه/ثروت است. شدت قوانین تعیین می کند که چه زمانی از عمق خواسته می شود تا تأیید شود، پرداخت ها با چه سرعتی انجام می شود و با «پرچم های قرمز» چه اتفاقی خواهد افتاد. مجوزهای مختلف دارای سطوح مختلفی از الزامات و کنترل هستند.
نقشه مختصری از حوزه های قضایی و سطح شدت
چه چیزی واقعا بررسی خواهد شد
KYC پایه (معمولا قبل از اولین خروجی):
در صورت امکان EDD:
منبع بودجه/ثروت (SoF/SoW):
تفاوت های مهم مجوز (بیشتر)
UKGC (انگلستان)
انطباق دقیق ریسک گرا، به روز رسانی اجباری ارزیابی ها و روش های ریسک.
افزایش تمرکز بر «تعامل با مشتری»: اگر رفتار مشتری با مشخصات ریسک قابل قبول مطابقت نداشته باشد، اپراتور باید از طریق سناریوهای اعتبار/محدودیت کار کند.
MGA/مالت
پیاده سازی روش های بخش دوم - بازی از راه دور الزام آور است: CDD/EDD، PEP، تبدیل روابط با عوامل/برون سپاری، گزارش فعالیت های مشکوک، اعتبار MLRO.
جبل الطارق
کد AML از عمل برای قمار از راه دور تفسیر الزامات قانون قمار و درآمد حاصل از قانون جرم و جنایت; تنظیم کننده به روش FATF متکی است و ارزیابی ریسک صنعت را منتشر می کند.
جزیره من/آلدرنی
کدهای صنعت/دستورالعمل برای بازی های الکترونیکی: چه زمانی و چه زمانی برای جمع آوری، چگونه به سند ارزیابی خطر، چگونه به ارائه SARs به FIU.
آلدرنی راهنماهای AML/CFT جداگانه و الزامات سیستم کنترل داخلی را منتشر می کند.
کوراسائو (LOK، از 24. 12. 2024)
قانون جدید جایگزین سیستم قدیمی «مجوزهای اصلی»، معرفی نظارت شفاف تر و افزایش استانداردهای KYC/AML و حمایت از مصرف کننده شد. جزئیات مربوط به بازی های آنلاین و اهداف اصلاحات توسط تنظیم کننده منتشر شده است.
نکات مهم برای بازیکنان استرالیا
در استرالیا, قمار آنلاین ارائه دستگاه های حافظه توسط قانون قمار تعاملی ممنوع 2001; ACMA به طور مرتب نیاز به ارائه دهندگان ارتباطات برای جلوگیری از سایت های غیرقانونی دریایی و انتشار لیست های مسدود کننده دارد. این بدان معنی است که دسترسی به اپراتورهای دریایی فردی ممکن است به طور ناگهانی ناپدید شود و حفاظت از مصرف کننده ممکن است ضعیف تر باشد.
این در عمل به چه معناست:
چگونه یک فرآیند «عادی» به نظر می رسد برای یک بازیکن
1. ثبت نام و KYC پایه
بلافاصله پس از ثبت نام یا قبل از اولین خروج: آنها یک سند با یک عکس، آدرس، تایید روش پرداخت درخواست می کنند. در UKGC/MGA/جبل الطارق/مین/آلدرنی، این استاندارد قبل از دسترسی به قابلیت های کامل است.
2. نظارت و EDD احتمالی
با افزایش سپرده ها/برنده ها، گردش سریع، یک طرح پرداخت «غیر استاندارد» یا شاخص های PEP، آنها از SoF/SoW (عصاره ها، قراردادها، فرم های مالیاتی) درخواست می کنند. برای مالت، ترتیب EDD/عدم توانایی برای تکمیل CDD به طور مستقیم در قسمت IP II است.
3. پرداخت ها
آنها تصادفی از نام و روش پرداخت را بررسی کنید، آنها می توانند برای چک سلفی دوم در صورت خروج بزرگ بپرسید. در حوزه های قضایی با نظارت بالا، اپراتورها مورد نیاز برای تنظیم محدودیت و یا تعلیق بازی اگر SoF تایید نشده است.
چک لیست بازیکن: چگونه به سرعت درک «سطح» انطباق
ما مجوز و مقررات نظارتی وب سایت اپراتور و ثبت نام (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney/Curacao LOK) را بررسی می کنیم.
ما بخش AML/KYC را می خوانیم: آیا ارجاعات صریح به CDD/EDD، SAR/MLRO، چک PEP، منبع بودجه وجود دارد. (این استاندارد برای مالت است.)
برداشت تست از یک مقدار کوچک\\قبل از بازی با شرط های بزرگ.
ما بسته ای از اسناد را از قبل آماده می کنیم: شناسه، آدرس، تأیید پرداخت، بیانیه 3-6 ماه.
ما نظارت اطلاعیه ACMA (خطر مسدود کردن سایت های دریایی اگر شما از استرالیا بازی).
سوالات متداول
چرا گاهی اوقات KYC قبل از اولین سپرده درخواست میشود ؟
در مجوزهای سخت، اپراتور موظف است قبل از شروع رابطه، افراد زیر سن قانونی/تحریم و «خطر بالا» را قطع کند.
آیا حساب کاربری می تواند مسدود شود ؟
بله، داشتم. در مالتا/UKGC/جبل الطارق/جزیره من/آلدرنی، با پرچم های قرمز، این عمل طبیعی است: تا زمانی که اسناد تایید نشده است، اپراتور حق حرکت ندارد.
کوراسائو دیگر آن کوراسائو «نیست» ؟
با معرفی LOK (24. 12. 2024) رژیم به طور قابل توجهی تشدید شده است: قانون جدید جایگزین مدل قدیمی مجوز های اصلی شده است و تنظیم کننده اهداف را برای یک محیط امن تر و شفاف تر مشخص کرده است. این عمل هنوز در حال شکل گیری است، اما الزامات KYC/AML سخت تر شده است.
نتیجه گیری
برای یک بازیکن استرالیایی، تفاوت مجوز = تفاوت در دفاع، میزان پرداخت و عمق چک. UKGC/MGA/جبل الطارق/مین/آلدرنی - استاندارد AML/KYC بالا و روش های قابل پیش بینی. کوراسائو (LOK) یک رژیم جدید و سخت تر است، اما برای اجرای کامل نیاز به زمان دارد. خطرات ASMA را در نظر بگیرید و منابع مالی را از قبل تأیید کنید - این باعث صرفه جویی در هفته ها در نتیجه گیری و کاهش احتمال مسدود شدن می شود.
این مطالب اطلاعاتی است و مشاوره حقوقی نیست.
AML/KYC تأیید هویت، آدرس، روشهای پرداخت و در صورت لزوم منبع وجوه/ثروت است. شدت قوانین تعیین می کند که چه زمانی از عمق خواسته می شود تا تأیید شود، پرداخت ها با چه سرعتی انجام می شود و با «پرچم های قرمز» چه اتفاقی خواهد افتاد. مجوزهای مختلف دارای سطوح مختلفی از الزامات و کنترل هستند.
نقشه مختصری از حوزه های قضایی و سطح شدت
| حوزه قضایی | سختگیری عمومی | چه چیزی معمول است |
|---|---|---|
| UKGC (انگلستان) | بسیار بالا | ارزیابی ریسک دقیق و «تعامل با مشتری»، لیست ریسک به روز شده ؛ چک های پیشرفته در شاخص های رفتاری و مشخصات معامله |
| MGA/Malta | بالا، از نظر قانونی الزام آور پیاده سازی روش بخش دوم برای بازی از راه دور: CDD/EDD، چک PEP، گزارش معامله مشکوک | |
| کد AML/CFT برای قمار از راه دور به عنوان یک راهنمای تفسیری برای درآمد حاصل از قوانین جرم ؛ رویکرد مبتنی بر ریسک | ||
| جزیره من/آلدرنی | بالا | کدهای صنعت AML و دستورالعمل برای اپراتورهای آنلاین ؛ راهنماهای نظارتی جداگانه برای SAR، CDD/EDD |
| Curacao (LOK) | متوسط → در حال رشد | قانون جدید LOK از 24 اجرا شده است. 12. 2024: انتقال از «مجوزهای کارشناسی ارشد» به مقررات کامل، تقویت الزامات CCM/AML |
چه چیزی واقعا بررسی خواهد شد
KYC پایه (معمولا قبل از اولین خروجی):
- سند با عکس (گذرنامه/شناسه/در/خارج) ؛
- اثبات آدرس (صورتحساب/صورت حساب بانکی ≤3 ماه)
- تأیید مالکیت توسط روش پرداخت (صفحه نمایش کیف پول/کارت با پنهان کردن).
در صورت امکان EDD:
- افزایش سپرده/برنده ؛
- طرح های پرداخت غیر معمول ؛
- شاخص های PPE/تحریم ها ؛
- ناسازگاری در داده ها یا تلاش برای بازی از طریق کانال های پرداخت با خطر بالا.
- UKGC و سایر تنظیم کننده ها از اپراتورها می خواهند ارزیابی ریسک را به عنوان «خطرات احتمالی» به روز کنند و در صورت وجود شواهدی از آسیب/پولشویی با مشتری ارتباط برقرار کنند.
منبع بودجه/ثروت (SoF/SoW):
- حقوق و دستمزد (گواهی/عصاره)، درآمد حاصل از کسب و کار/آزاد (قراردادها، عصاره ها)، فروش دارایی ها (قراردادها)، ارث (مقالات اسناد رسمی) - ردیابی روشن از حرکت پول. در مالت، منظور و «ناتوانی در تکمیل CDD ها» به صراحت در روش های اجباری شرح داده شده است.
تفاوت های مهم مجوز (بیشتر)
UKGC (انگلستان)
انطباق دقیق ریسک گرا، به روز رسانی اجباری ارزیابی ها و روش های ریسک.
افزایش تمرکز بر «تعامل با مشتری»: اگر رفتار مشتری با مشخصات ریسک قابل قبول مطابقت نداشته باشد، اپراتور باید از طریق سناریوهای اعتبار/محدودیت کار کند.
MGA/مالت
پیاده سازی روش های بخش دوم - بازی از راه دور الزام آور است: CDD/EDD، PEP، تبدیل روابط با عوامل/برون سپاری، گزارش فعالیت های مشکوک، اعتبار MLRO.
جبل الطارق
کد AML از عمل برای قمار از راه دور تفسیر الزامات قانون قمار و درآمد حاصل از قانون جرم و جنایت; تنظیم کننده به روش FATF متکی است و ارزیابی ریسک صنعت را منتشر می کند.
جزیره من/آلدرنی
کدهای صنعت/دستورالعمل برای بازی های الکترونیکی: چه زمانی و چه زمانی برای جمع آوری، چگونه به سند ارزیابی خطر، چگونه به ارائه SARs به FIU.
آلدرنی راهنماهای AML/CFT جداگانه و الزامات سیستم کنترل داخلی را منتشر می کند.
کوراسائو (LOK، از 24. 12. 2024)
قانون جدید جایگزین سیستم قدیمی «مجوزهای اصلی»، معرفی نظارت شفاف تر و افزایش استانداردهای KYC/AML و حمایت از مصرف کننده شد. جزئیات مربوط به بازی های آنلاین و اهداف اصلاحات توسط تنظیم کننده منتشر شده است.
نکات مهم برای بازیکنان استرالیا
در استرالیا, قمار آنلاین ارائه دستگاه های حافظه توسط قانون قمار تعاملی ممنوع 2001; ACMA به طور مرتب نیاز به ارائه دهندگان ارتباطات برای جلوگیری از سایت های غیرقانونی دریایی و انتشار لیست های مسدود کننده دارد. این بدان معنی است که دسترسی به اپراتورهای دریایی فردی ممکن است به طور ناگهانی ناپدید شود و حفاظت از مصرف کننده ممکن است ضعیف تر باشد.
این در عمل به چه معناست:
- اگر در یک سایت دریایی بازی می کنید، به سطح مجوز (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in-Maine/Alderney - حفاظت بالاتر نگاه کنید ؛ Curacao LOK - به طور قابل توجهی بهتر از مدل قدیمی است، اما هنوز هم تمرین می کند) ؛
- در نظر گرفتن خطر انسداد ASMA و تاخیر/اختلافات احتمالی در پرداخت از اپراتورهای کنترل نشده.
چگونه یک فرآیند «عادی» به نظر می رسد برای یک بازیکن
1. ثبت نام و KYC پایه
بلافاصله پس از ثبت نام یا قبل از اولین خروج: آنها یک سند با یک عکس، آدرس، تایید روش پرداخت درخواست می کنند. در UKGC/MGA/جبل الطارق/مین/آلدرنی، این استاندارد قبل از دسترسی به قابلیت های کامل است.
2. نظارت و EDD احتمالی
با افزایش سپرده ها/برنده ها، گردش سریع، یک طرح پرداخت «غیر استاندارد» یا شاخص های PEP، آنها از SoF/SoW (عصاره ها، قراردادها، فرم های مالیاتی) درخواست می کنند. برای مالت، ترتیب EDD/عدم توانایی برای تکمیل CDD به طور مستقیم در قسمت IP II است.
3. پرداخت ها
آنها تصادفی از نام و روش پرداخت را بررسی کنید، آنها می توانند برای چک سلفی دوم در صورت خروج بزرگ بپرسید. در حوزه های قضایی با نظارت بالا، اپراتورها مورد نیاز برای تنظیم محدودیت و یا تعلیق بازی اگر SoF تایید نشده است.
چک لیست بازیکن: چگونه به سرعت درک «سطح» انطباق
ما مجوز و مقررات نظارتی وب سایت اپراتور و ثبت نام (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney/Curacao LOK) را بررسی می کنیم.
ما بخش AML/KYC را می خوانیم: آیا ارجاعات صریح به CDD/EDD، SAR/MLRO، چک PEP، منبع بودجه وجود دارد. (این استاندارد برای مالت است.)
برداشت تست از یک مقدار کوچک\\قبل از بازی با شرط های بزرگ.
ما بسته ای از اسناد را از قبل آماده می کنیم: شناسه، آدرس، تأیید پرداخت، بیانیه 3-6 ماه.
ما نظارت اطلاعیه ACMA (خطر مسدود کردن سایت های دریایی اگر شما از استرالیا بازی).
سوالات متداول
چرا گاهی اوقات KYC قبل از اولین سپرده درخواست میشود ؟
در مجوزهای سخت، اپراتور موظف است قبل از شروع رابطه، افراد زیر سن قانونی/تحریم و «خطر بالا» را قطع کند.
آیا حساب کاربری می تواند مسدود شود ؟
بله، داشتم. در مالتا/UKGC/جبل الطارق/جزیره من/آلدرنی، با پرچم های قرمز، این عمل طبیعی است: تا زمانی که اسناد تایید نشده است، اپراتور حق حرکت ندارد.
کوراسائو دیگر آن کوراسائو «نیست» ؟
با معرفی LOK (24. 12. 2024) رژیم به طور قابل توجهی تشدید شده است: قانون جدید جایگزین مدل قدیمی مجوز های اصلی شده است و تنظیم کننده اهداف را برای یک محیط امن تر و شفاف تر مشخص کرده است. این عمل هنوز در حال شکل گیری است، اما الزامات KYC/AML سخت تر شده است.
نتیجه گیری
برای یک بازیکن استرالیایی، تفاوت مجوز = تفاوت در دفاع، میزان پرداخت و عمق چک. UKGC/MGA/جبل الطارق/مین/آلدرنی - استاندارد AML/KYC بالا و روش های قابل پیش بینی. کوراسائو (LOK) یک رژیم جدید و سخت تر است، اما برای اجرای کامل نیاز به زمان دارد. خطرات ASMA را در نظر بگیرید و منابع مالی را از قبل تأیید کنید - این باعث صرفه جویی در هفته ها در نتیجه گیری و کاهش احتمال مسدود شدن می شود.
این مطالب اطلاعاتی است و مشاوره حقوقی نیست.
