نقش بانک ها در محدود کردن معاملات به کازینو های غیر قانونی
در استرالیا، مبارزه با کازینو آنلاین غیرقانونی نه تنها از طریق مسدود کردن سایت ها و آدرس های IP بلکه از طریق محدود کردن نقل و انتقالات مالی نیز انجام می شود. بانک ها و سیستم های پرداخت نقش مهمی در اجرای قانون قمار تعاملی 2001 (IGA) و اقدامات انجام شده توسط اداره ارتباطات و رسانه های استرالیا (ACMA) ایفا می کنند.
1. مبنای حقوقی
* IGA 2001 به اپراتورهای بدون مجوز استرالیا اجازه می دهد تا نرخ ها و سپرده ها را از ساکنان استرالیا بپذیرند.
ACMA با بانک ها و ارائه دهندگان پرداخت همکاری می کند تا انتقال به حساب های اپراتورهای غیرقانونی را مسدود کند.
قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم 2006 * نیاز به موسسات مالی برای نظارت بر معاملات مشکوک دارد.
2. چگونه بانک ها شناسایی انتقال به قمار غیر قانونی
نظارت بر لیست دامنه های مسدود شده و شرکت های ارائه شده توسط ACMA.
تجزیه و تحلیل کدهای MCC (Merchant Category Code) نشان دهنده معاملات قمار است.
استفاده از سیستم های AML/CTF برای شناسایی انتقال حساب های خارجی مربوط به فعالیت های قمار.
3. مکانیسم های محدودیت
مسدود کردن مستقیم - امتناع از پرداخت با استفاده از جزئیات مرتبط با یک اپراتور ممنوع.
فیلتر کردن توسط کدهای MCC - مسدود کردن خودکار دسته های خاصی از معاملات.
اطلاع رسانی مشتری - بانک به فرستنده در مورد دلیل رد انتقال اطلاع می دهد.
تعلیق یک معامله مشکوک تا زمانی که هدف آن تایید شود.
4. تاثیر بر بازیکنان
بازیکن نمی تواند یک حساب کاربری را در یک کازینو غیرقانونی با استفاده از کارت بانکی یا انتقال مستقیم بانکی دوباره پر کند.
برخی از اپراتورهای دریایی دور زدن مسدود کردن از طریق خدمات پرداخت متوسط و یا cryptocurrencies، اما چنین روش حمل یک خطر افزایش یافته است.
هنگام استفاده از راه حل، بازیکن از فرصت برای بازگشت پول از طریق بانک در صورت اختلاف محروم است.
5. نقش ارائه دهندگان پرداخت
سیستم های بزرگ بین المللی (ویزا، مسترکارت، پی پال) نیز با ACMA همکاری و انتقال بلوک به قمار غیر قانونی.
پی پال در استرالیا معاملات کازینو آنلاین بدون مجوز محلی خدمت نمی کنند.
صرافی های ارز دیجیتال ثبت شده در AUSTRAC ملزم به گزارش نقل و انتقالات مشکوک به خدمات قمار هستند.
6. مفاهیم برای تنظیم بازار
مسدود کردن مالی یکی از موثرترین ابزارها برای محدود کردن دسترسی به اپراتورهای غیرقانونی است.
جریان وجوه را به بخش خاکستری کاهش می دهد و جذابیت کازینو های مجاز را افزایش می دهد.
کمک می کند تا محافظت از بازیکنان از تقلب و عدم توانایی برای جمع آوری برنده.
7. توصیه هایی به بازیکنان
بررسی مجوز کازینو قبل از ساخت سپرده.
از استفاده از کانالهای پرداخت تأیید نشده اجتناب کنید.
هنگام مسدود کردن انتقال، با بانک دلیل را بررسی کنید و اپراتور را با ثبت نام ACMA بررسی کنید.
نتیجه گیری:
1. مبنای حقوقی
* IGA 2001 به اپراتورهای بدون مجوز استرالیا اجازه می دهد تا نرخ ها و سپرده ها را از ساکنان استرالیا بپذیرند.
ACMA با بانک ها و ارائه دهندگان پرداخت همکاری می کند تا انتقال به حساب های اپراتورهای غیرقانونی را مسدود کند.
قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم 2006 * نیاز به موسسات مالی برای نظارت بر معاملات مشکوک دارد.
2. چگونه بانک ها شناسایی انتقال به قمار غیر قانونی
نظارت بر لیست دامنه های مسدود شده و شرکت های ارائه شده توسط ACMA.
تجزیه و تحلیل کدهای MCC (Merchant Category Code) نشان دهنده معاملات قمار است.
استفاده از سیستم های AML/CTF برای شناسایی انتقال حساب های خارجی مربوط به فعالیت های قمار.
3. مکانیسم های محدودیت
مسدود کردن مستقیم - امتناع از پرداخت با استفاده از جزئیات مرتبط با یک اپراتور ممنوع.
فیلتر کردن توسط کدهای MCC - مسدود کردن خودکار دسته های خاصی از معاملات.
اطلاع رسانی مشتری - بانک به فرستنده در مورد دلیل رد انتقال اطلاع می دهد.
تعلیق یک معامله مشکوک تا زمانی که هدف آن تایید شود.
4. تاثیر بر بازیکنان
بازیکن نمی تواند یک حساب کاربری را در یک کازینو غیرقانونی با استفاده از کارت بانکی یا انتقال مستقیم بانکی دوباره پر کند.
برخی از اپراتورهای دریایی دور زدن مسدود کردن از طریق خدمات پرداخت متوسط و یا cryptocurrencies، اما چنین روش حمل یک خطر افزایش یافته است.
هنگام استفاده از راه حل، بازیکن از فرصت برای بازگشت پول از طریق بانک در صورت اختلاف محروم است.
5. نقش ارائه دهندگان پرداخت
سیستم های بزرگ بین المللی (ویزا، مسترکارت، پی پال) نیز با ACMA همکاری و انتقال بلوک به قمار غیر قانونی.
پی پال در استرالیا معاملات کازینو آنلاین بدون مجوز محلی خدمت نمی کنند.
صرافی های ارز دیجیتال ثبت شده در AUSTRAC ملزم به گزارش نقل و انتقالات مشکوک به خدمات قمار هستند.
6. مفاهیم برای تنظیم بازار
مسدود کردن مالی یکی از موثرترین ابزارها برای محدود کردن دسترسی به اپراتورهای غیرقانونی است.
جریان وجوه را به بخش خاکستری کاهش می دهد و جذابیت کازینو های مجاز را افزایش می دهد.
کمک می کند تا محافظت از بازیکنان از تقلب و عدم توانایی برای جمع آوری برنده.
7. توصیه هایی به بازیکنان
بررسی مجوز کازینو قبل از ساخت سپرده.
از استفاده از کانالهای پرداخت تأیید نشده اجتناب کنید.
هنگام مسدود کردن انتقال، با بانک دلیل را بررسی کنید و اپراتور را با ثبت نام ACMA بررسی کنید.
نتیجه گیری:
- بانک ها و سیستم های پرداخت استرالیا شرکت کنندگان فعال در مبارزه با قمار آنلاین غیر قانونی هستند. از طریق مسدود کردن و فیلتر کردن معاملات، آنها دسترسی بازیکنان به اپراتورهای دریایی را کاهش می دهند و تنها از سایت های مجاز پشتیبانی می کنند. این امر سطح امنیت مالی را افزایش می دهد و به کنترل بازار قمار در کشور کمک می کند.
