چگونه کازینو قانونی مبارزه با پول شویی
در استرالیا، AML/CTF در قمار توسط قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم فدرال 2006 تنظیم شده و توسط AUSTRAC (مرکز گزارش و تجزیه و تحلیل معاملات استرالیا) کنترل می شود. کازینوهای آنلاین مجاز ملزم به اجرای مجموعه ای از اقدامات برای حذف استفاده از سیستم عامل های خود برای معاملات مالی غیرقانونی هستند.
1. عمومی AML/CTF کازینو مورد نیاز
شناسایی مشتری (KYC) - تأیید هویت قبل از پذیرش سپرده ها و نرخ ها.
نظارت بر معاملات - نظارت بر معاملات مشکوک در زمان واقعی.
گزارش معاملات مشکوک - انتقال اجباری داده ها به AUSTRAC زمانی که نشانه های پولشویی تشخیص داده می شود.
محدودیت و کنترل مقادیر زیاد - بررسی منبع بودجه هنگام ساخت یا برداشت مقادیر قابل توجه.
نگهداری و ذخیره سوابق - اسناد تمام معاملات مالی و اقدامات مشتری برای حداقل 7 سال.
2. روش های استفاده شده توسط کازینوهای قانونی
2. 1 مشتری خود را می شناسید (KYC)
درخواست اسناد: گذرنامه یا گواهینامه رانندگی، تأیید آدرس (صورتحساب ابزار، صورت حساب بانکی).
آشتی داده ها با پایگاه داده های ملی و بین المللی.
ممنوعیت استفاده از روشهای پرداخت ناشناس
2. 2 نظارت بر فعالیت مداوم
تجزیه و تحلیل فرکانس و حجم سپرده و نتیجه گیری.
شناسایی طرح های نقدی پاداش بدون بازی.
شناسایی خودکار الگوهای مشخصه پولشویی.
2. ۳ گزارش به AUSTRAC
گزارش ماده مشکوک (SMR)
* گزارش معاملات آستانه (TTR) - گزارش معاملات بالاتر از حد مجاز (10 000 AUD و بیشتر).
3. نمونه هایی از موقعیت هایی که اعتبار سنجی را آغاز می کنند
سپرده های متعدد بزرگ بدون بازی و یا با حداقل فعالیت.
با استفاده از بسیاری از کارت های مختلف و یا حساب برای بالا یو پی اس.
غیر منتظره سریع چرخه سپرده خروجی بدون گیم پلی.
اختلاف بین سطح شرط و درآمد اعلام شده از بازیکن.
4. مسئولیت اپراتورها برای عدم رعایت AML/CTF
جریمه های سنگین (میلیون ها دلار)
تعلیق یا لغو مجوز
ورود عمومی به ثبت نام مجرم AUSTRAC.
5. تاثیر بر بازیکنان
تأیید هویت اجباری قبل از برداشت وجوه.
درخواست های احتمالی برای اطلاعات اضافی برای ترجمه های بزرگ.
عملیات را متوقف می کند تا تأیید کامل شود.
6. مزایای استفاده از روش AML برای بازیکنان وظیفه شناس
بهبود امنیت حساب
کاهش ریسک مواجهه با کلاهبرداران
تضمین کنید که وجوه با امور مالی غیرقانونی مخلوط نشود.
نتیجه گیری:
1. عمومی AML/CTF کازینو مورد نیاز
شناسایی مشتری (KYC) - تأیید هویت قبل از پذیرش سپرده ها و نرخ ها.
نظارت بر معاملات - نظارت بر معاملات مشکوک در زمان واقعی.
گزارش معاملات مشکوک - انتقال اجباری داده ها به AUSTRAC زمانی که نشانه های پولشویی تشخیص داده می شود.
محدودیت و کنترل مقادیر زیاد - بررسی منبع بودجه هنگام ساخت یا برداشت مقادیر قابل توجه.
نگهداری و ذخیره سوابق - اسناد تمام معاملات مالی و اقدامات مشتری برای حداقل 7 سال.
2. روش های استفاده شده توسط کازینوهای قانونی
2. 1 مشتری خود را می شناسید (KYC)
درخواست اسناد: گذرنامه یا گواهینامه رانندگی، تأیید آدرس (صورتحساب ابزار، صورت حساب بانکی).
آشتی داده ها با پایگاه داده های ملی و بین المللی.
ممنوعیت استفاده از روشهای پرداخت ناشناس
2. 2 نظارت بر فعالیت مداوم
تجزیه و تحلیل فرکانس و حجم سپرده و نتیجه گیری.
شناسایی طرح های نقدی پاداش بدون بازی.
شناسایی خودکار الگوهای مشخصه پولشویی.
2. ۳ گزارش به AUSTRAC
گزارش ماده مشکوک (SMR)
* گزارش معاملات آستانه (TTR) - گزارش معاملات بالاتر از حد مجاز (10 000 AUD و بیشتر).
3. نمونه هایی از موقعیت هایی که اعتبار سنجی را آغاز می کنند
سپرده های متعدد بزرگ بدون بازی و یا با حداقل فعالیت.
با استفاده از بسیاری از کارت های مختلف و یا حساب برای بالا یو پی اس.
غیر منتظره سریع چرخه سپرده خروجی بدون گیم پلی.
اختلاف بین سطح شرط و درآمد اعلام شده از بازیکن.
4. مسئولیت اپراتورها برای عدم رعایت AML/CTF
جریمه های سنگین (میلیون ها دلار)
تعلیق یا لغو مجوز
ورود عمومی به ثبت نام مجرم AUSTRAC.
5. تاثیر بر بازیکنان
تأیید هویت اجباری قبل از برداشت وجوه.
درخواست های احتمالی برای اطلاعات اضافی برای ترجمه های بزرگ.
عملیات را متوقف می کند تا تأیید کامل شود.
6. مزایای استفاده از روش AML برای بازیکنان وظیفه شناس
بهبود امنیت حساب
کاهش ریسک مواجهه با کلاهبرداران
تضمین کنید که وجوه با امور مالی غیرقانونی مخلوط نشود.
نتیجه گیری:
- کازینوهای دارای مجوز استرالیا ملزم به رعایت استانداردهای سختگیرانه AML/CTF، از جمله شناسایی بازیکن، نظارت بر معاملات و گزارش به AUSTRAC هستند. این اقدامات هم از سیستم مالی کشور و هم از خود بازیکنان محافظت می کند، به استثنای استفاده از سیستم عامل های قمار برای پولشویی و خطرات مرتبط.
