چگونه بانک های استرالیا سپرده ها و نتیجه گیری ها را دنبال می کنند
بانک های استرالیا نقش مهمی در نظارت بر معاملات مالی مربوط به قمار دارند. فعالیت های آنها توسط قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CTF) و الزامات مرکز گزارش و تحلیل معاملات استرالیا (AUSTRAC) اداره می شود. بانک ها ملزم به نظارت بر سپرده ها و برداشت ها هستند، به ویژه اگر آنها شامل کازینو یا قمار آنلاین باشند و در صورت لزوم اطلاعات را به تنظیم کننده ها، از جمله اداره مالیات استرالیا (ATO) منتقل کنند.
مکانیسم های اصلی ردیابی عبارتند از:
سیستم ها عملیاتی را شناسایی می کنند که بیش از آستانه های تعیین شده (معمولا 10، 000 دلار AUD و بالاتر) است.
هر دو انتقال یک بار بزرگ و تقسیم مبلغ به چندین معامله ردیابی می شوند.
2. تحلیل رفتار مالی مشتری
اختلافات بین درآمد و حجم معامله را شناسایی کنید.
انتقال منظم به حساب های کازینو یا ارائه دهندگان پرداخت قمار.
3. علامت گذاری کدهای MCC
سیستم های بانکی از کدهای تجاری برای شناسایی معاملات مربوط به قمار استفاده می کنند.
4. گزارش معاملات مشکوک (SMR)
اگر نشانه هایی از پولشویی یا فرار مالیاتی شناسایی شود، بانک یک پیام به AUSTRAC ارسال می کند.
5. تبادل اطلاعات با ATO
بانک ها اطلاعات جمع آوری شده مشتری را به درخواست مقامات مالیاتی انتقال می دهند.
امکان انتقال اطلاعات به عنوان بخشی از چک های خودکار وجود دارد.
هنگامی که عملیات باعث افزایش توجه می شود:
توصیه هایی برای بازیکنان:
نتیجه گیری
بانک های استرالیا به طور فعال نظارت بر سپرده ها و یافته های مربوط به قمار و به اشتراک گذاری داده ها با AUSTRAC و ATO زمانی که فعالیت مشکوک شناسایی شده است. برای بازیکنان، شفافیت و حمایت مستند از معاملات مالی کلید کاهش خطر انسداد و حسابرسی مالیاتی است.
مکانیسم های اصلی ردیابی عبارتند از:
- 1. نظارت بر معاملات خودکار
سیستم ها عملیاتی را شناسایی می کنند که بیش از آستانه های تعیین شده (معمولا 10، 000 دلار AUD و بالاتر) است.
هر دو انتقال یک بار بزرگ و تقسیم مبلغ به چندین معامله ردیابی می شوند.
2. تحلیل رفتار مالی مشتری
اختلافات بین درآمد و حجم معامله را شناسایی کنید.
انتقال منظم به حساب های کازینو یا ارائه دهندگان پرداخت قمار.
3. علامت گذاری کدهای MCC
سیستم های بانکی از کدهای تجاری برای شناسایی معاملات مربوط به قمار استفاده می کنند.
4. گزارش معاملات مشکوک (SMR)
اگر نشانه هایی از پولشویی یا فرار مالیاتی شناسایی شود، بانک یک پیام به AUSTRAC ارسال می کند.
5. تبادل اطلاعات با ATO
بانک ها اطلاعات جمع آوری شده مشتری را به درخواست مقامات مالیاتی انتقال می دهند.
امکان انتقال اطلاعات به عنوان بخشی از چک های خودکار وجود دارد.
هنگامی که عملیات باعث افزایش توجه می شود:
- سپرده ها و نتیجه گیری های منظم بزرگ که توسط درآمد رسمی پشتیبانی نمی شود.
- انتقال به حساب های خارجی مربوط به کازینو های خارجی.
- استفاده از چندین حساب و کارت برای انجام معاملات بازی.
- سپرده های نقدی مکرر در مقادیر زیاد.
توصیه هایی برای بازیکنان:
- 1. سوابق شفاف از تمام عملیات بازی را نگه دارید.
- 2. استفاده از یک حساب برای معاملات کازینو برای ساده کردن گزارش.
- 3. اجتناب از تقسیم مقدار زیادی برای دور زدن آستانه نظارت.
- 4. تمام اسناد مربوط به منشأ وجوه را نگه دارید.
نتیجه گیری
بانک های استرالیا به طور فعال نظارت بر سپرده ها و یافته های مربوط به قمار و به اشتراک گذاری داده ها با AUSTRAC و ATO زمانی که فعالیت مشکوک شناسایی شده است. برای بازیکنان، شفافیت و حمایت مستند از معاملات مالی کلید کاهش خطر انسداد و حسابرسی مالیاتی است.
