حریم خصوصی بانک & ATO
در استرالیا، اصل محرمانه بودن بانک توسط قوانین مالیاتی و مالی محدود شده است. اداره مالیات استرالیا (ATO) و AUSTRAC حق دریافت اطلاعات از بانک ها در مورد معاملات مشتری، از جمله موارد مربوط به قمار را دارند. این امر امکان شناسایی موارد فرار مالیاتی، پولشویی و تخلفات در زمینه نظارت مالی را فراهم می کند.
دلایل قانونی برای انتقال داده ها:
انواع داده هایی که می توانند منتقل شوند:
آستانه ها و گزارش های خودکار:
برای قماربازان چه معنایی دارد:
خطرات پنهان کردن اطلاعات:
توصیه هایی برای بازیکنان:
نتیجه گیری
حریم خصوصی بانکی در استرالیا در برابر انتقال داده ها به ATO و AUSTRAC در هنگام کنترل مالیات و مالی محافظت نمی کند. قماربازان باید توجه داشته باشند که هر گونه معاملات قابل توجهی را می توان تأیید کرد و اسناد را برای تأیید قانونی بودن درآمد آماده می کند.
دلایل قانونی برای انتقال داده ها:
- 1. قانون اداره مالیات 1953 - ATO حق درخواست اطلاعات از بانک ها و موسسات مالی در مورد حساب ها و معاملات را می دهد.
- 2. قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم 2006 (قانون AML/CTF) - بانک ها را مجبور به گزارش معاملات بزرگ و مشکوک به AUSTRAC می کند.
- 3. قانون حریم خصوصی 1988 - پردازش اطلاعات شخصی را تنظیم می کند، اما شامل استثنائات برای انتقال اطلاعات به تنظیم کننده ها می شود.
انواع داده هایی که می توانند منتقل شوند:
- اطلاعات حساب (مالک، موجودی، تاریخچه معامله).
- جزئیات معامله: تاریخ، مبلغ، گیرنده/فرستنده، مقصد.
- اطلاعات در مورد منبع و هدف از بودجه.
آستانه ها و گزارش های خودکار:
- گزارش معاملات آستانه (TTR) - تمام معاملات نقدی از 10 000 AUD.
- گزارش های ماده مشکوک (SMR) - هر گونه معاملات که سوء ظن را افزایش می دهد، صرف نظر از مبلغ.
- دستورالعمل های انتقال وجوه بین المللی (IFTI) - انتقال به خارج از کشور و از خارج از کشور، بدون آستانه برای مبلغ.
برای قماربازان چه معنایی دارد:
- بردها، سپرده ها و برداشت ها از طریق بانک ممکن است تحت نظارت قرار گیرد.
- در معاملات منظم یا بزرگ، ATO ممکن است توضیحاتی در مورد منشأ وجوه درخواست کند.
- عملیات کازینو در خارج از کشور، به ویژه در کشورهایی با شفافیت کم، اغلب توجه AUSTRAC را جلب می کند.
خطرات پنهان کردن اطلاعات:
- مالیات و مجازات اضافی برای عدم اعلام درآمد مشمول مالیات.
- سوء ظن پولشویی، که می تواند منجر به مسدود شدن حساب شود.
- بررسی های اضافی توسط ATO، از جمله تجزیه و تحلیل تمام منابع درآمد.
توصیه هایی برای بازیکنان:
- 1. نگه داشتن تمام اسناد تایید قانونی بودن منشاء وجوه.
- 2. استفاده از سیستم عامل های مجوز استرالیا برای به حداقل رساندن سوء ظن.
- 3. غیر قانونی است که مبلغ زیادی را به معاملات کوچک تقسیم نکنید تا از آستانه نظارت عبور کنید.
- 4. هنگام بازی به طور منظم، سوابق مالی دقیق نگه دارید و، در صورت لزوم، اعلام درآمد.
نتیجه گیری
حریم خصوصی بانکی در استرالیا در برابر انتقال داده ها به ATO و AUSTRAC در هنگام کنترل مالیات و مالی محافظت نمی کند. قماربازان باید توجه داشته باشند که هر گونه معاملات قابل توجهی را می توان تأیید کرد و اسناد را برای تأیید قانونی بودن درآمد آماده می کند.
