حریم خصوصی بانک & ATO
در استرالیا، اصل محرمانه بودن بانک توسط قوانین مالیاتی و مالی محدود شده است. اداره مالیات استرالیا (ATO) و AUSTRAC حق دریافت اطلاعات از بانک ها در مورد معاملات مشتری، از جمله موارد مربوط به قمار را دارند. این امر امکان شناسایی موارد فرار مالیاتی، پولشویی و تخلفات در زمینه نظارت مالی را فراهم می کند.
دلایل قانونی برای انتقال داده ها:1. قانون اداره مالیات 1953 - ATO حق درخواست اطلاعات از بانک ها و موسسات مالی در مورد حساب ها و معاملات را می دهد.
2. قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم 2006 (قانون AML/CTF) - بانک ها را مجبور به گزارش معاملات بزرگ و مشکوک به AUSTRAC می کند.
3. قانون حریم خصوصی 1988 - پردازش اطلاعات شخصی را تنظیم می کند، اما شامل استثنائات برای انتقال اطلاعات به تنظیم کننده ها می شود.
انواع داده هایی که می توانند منتقل شوند:- اطلاعات حساب (مالک، موجودی، تاریخچه معامله).
- جزئیات معامله: تاریخ، مبلغ، گیرنده/فرستنده، مقصد.
- اطلاعات در مورد منبع و هدف از بودجه.
- گزارش معاملات آستانه (TTR) - تمام معاملات نقدی از 10 000 AUD.
- گزارش های ماده مشکوک (SMR) - هر گونه معاملات که سوء ظن را افزایش می دهد، صرف نظر از مبلغ.
- دستورالعمل های انتقال وجوه بین المللی (IFTI) - انتقال به خارج از کشور و از خارج از کشور، بدون آستانه برای مبلغ.
- بردها، سپرده ها و برداشت ها از طریق بانک ممکن است تحت نظارت قرار گیرد.
- در معاملات منظم یا بزرگ، ATO ممکن است توضیحاتی در مورد منشأ وجوه درخواست کند.
- عملیات کازینو در خارج از کشور، به ویژه در کشورهایی با شفافیت کم، اغلب توجه AUSTRAC را جلب می کند.
- مالیات و مجازات اضافی برای عدم اعلام درآمد مشمول مالیات.
- سوء ظن پولشویی، که می تواند منجر به مسدود شدن حساب شود.
- بررسی های اضافی توسط ATO، از جمله تجزیه و تحلیل تمام منابع درآمد.
1. نگه داشتن تمام اسناد تایید قانونی بودن منشاء وجوه.
2. استفاده از سیستم عامل های مجوز استرالیا برای به حداقل رساندن سوء ظن.
3. غیر قانونی است که مبلغ زیادی را به معاملات کوچک تقسیم نکنید تا از آستانه نظارت عبور کنید.
4. هنگام بازی به طور منظم، سوابق مالی دقیق نگه دارید و، در صورت لزوم، اعلام درآمد.
نتیجه گیری
حریم خصوصی بانکی در استرالیا در برابر انتقال داده ها به ATO و AUSTRAC در هنگام کنترل مالیات و مالی محافظت نمی کند. قماربازان باید توجه داشته باشند که هر گونه معاملات قابل توجهی را می توان تأیید کرد و اسناد را برای تأیید قانونی بودن درآمد آماده می کند.
