قانون مبارزه با پولشویی و قمار
در استرالیا، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم توسط قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم 2006 (قانون AML/CTF) تنظیم شده است. این قانون به طیف گسترده ای از سازمان ها، از جمله کازینو، bookmakers و سیستم عامل های قمار آنلاین اعمال می شود. انطباق توسط AUSTRAC، مرکز گزارش و تجزیه و تحلیل معاملات استرالیا کنترل می شود.
اهداف قانون عبارتند از:
وظایف اپراتورهای قمار تحت قانون AML/CTF:
تایید هویت بازیکن قبل از انجام معاملات مالی.
جمع آوری و ذخیره سازی اسناد تایید هویت و آدرس.
2. نظارت بر عملیات
شناسایی و ثبت معاملات بزرگ (معمولا 10، 000 AUD و بالاتر).
تجزیه و تحلیل فعالیت های مالی مشکوک یا غیر معمول
3. پیام های معامله
گزارش معاملات آستانه (TTR) - گزارش های اجباری در معاملات بزرگ.
گزارش های ماده مشکوک (SMR) - گزارش فعالیت مشکوک مشتری.
4. نگهداری سوابق
داده های مشتری و معامله را حداقل 7 سال نگه دارید.
5. برنامه های کنترل داخلی
وجود یک سیاست ضد پولشویی تایید شده
آموزش منظم کارکنان
چگونه قانون بر بازیکنان تاثیر می گذارد:
عواقب عدم رعایت قانون برای اپراتورها:
نتیجه گیری
قانون AML/CTF یک بخش کلیدی از مقررات شکل دادن به قوانین سخت برای صنعت قمار استرالیا است. برای بازیکنان، این به معنای شناسایی اجباری، کنترل معاملات بزرگ و عدم توانایی پنهان کردن منبع وجوه است. برای اپراتورها - نیاز به شدت با روش های نظارت و گزارش برای جلوگیری از جریمه و از دست دادن مجوز.
اهداف قانون عبارتند از:
- جلوگیری از استفاده از قمار برای شستن درآمد جنایی.
- معاملات مشکوک و منابع آنها را شناسایی کنید.
- محافظت از سیستم مالی استرالیا در برابر معاملات غیرقانونی.
وظایف اپراتورهای قمار تحت قانون AML/CTF:
- 1. شناسایی مشتری (KYC)
تایید هویت بازیکن قبل از انجام معاملات مالی.
جمع آوری و ذخیره سازی اسناد تایید هویت و آدرس.
2. نظارت بر عملیات
شناسایی و ثبت معاملات بزرگ (معمولا 10، 000 AUD و بالاتر).
تجزیه و تحلیل فعالیت های مالی مشکوک یا غیر معمول
3. پیام های معامله
گزارش معاملات آستانه (TTR) - گزارش های اجباری در معاملات بزرگ.
گزارش های ماده مشکوک (SMR) - گزارش فعالیت مشکوک مشتری.
4. نگهداری سوابق
داده های مشتری و معامله را حداقل 7 سال نگه دارید.
5. برنامه های کنترل داخلی
وجود یک سیاست ضد پولشویی تایید شده
آموزش منظم کارکنان
چگونه قانون بر بازیکنان تاثیر می گذارد:
- هنگام ساخت و یا برداشت مقدار قابل توجهی، بازیکن مورد نیاز است به تصویب شناسایی.
- تلاش برای دور زدن الزامات (تقسیم مبلغ، استفاده از آدمک ها) می تواند منجر به مسدود کردن حساب و انتقال داده ها به سازمان های اجرای قانون شود.
- اطلاعات مربوط به معاملات مشکوک به AUSTRAC منتقل می شود و ممکن است پایه ای برای تأیید ATO باشد.
عواقب عدم رعایت قانون برای اپراتورها:
- جریمه های سنگین (میلیون ها دلار بسته به شدت نقض).
- تعلیق یا لغو مجوز
- تعقیب کیفری افراد مسئول
نتیجه گیری
قانون AML/CTF یک بخش کلیدی از مقررات شکل دادن به قوانین سخت برای صنعت قمار استرالیا است. برای بازیکنان، این به معنای شناسایی اجباری، کنترل معاملات بزرگ و عدم توانایی پنهان کردن منبع وجوه است. برای اپراتورها - نیاز به شدت با روش های نظارت و گزارش برای جلوگیری از جریمه و از دست دادن مجوز.
