مشارکت بانک ها در فیلتر کردن معاملات سایت های بدون مجوز
بانک های استرالیا نقش مهمی در اجرای اقدامات ACMA برای محدود کردن دسترسی به کازینو های آنلاین بدون مجوز دارند. علاوه بر دامنه های مسدود کننده ISP، موسسات مالی از سیستم های فیلترینگ و نظارت استفاده می کنند تا از انتقال وجوه به اپراتورهای مجاز برای ارائه خدمات قمار در استرالیا جلوگیری کنند.
1. مبنای حقوقی
قانون قمار تعاملی 2001 (IGA) اپراتورهای بدون مجوز استرالیا را از ارائه خدمات به بازیکنان ممنوع می کند.
بانک ها ملزم به پیروی از قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم 2006 (قانون AML/CTF)، از جمله جلوگیری از انتقال به نفع خدمات ممنوع است.
ACMA انتقال به بانک ها و سیستم های پرداخت یک لیست از اپراتورهای تحت مسدود کردن.
2. مکانیسم های فیلتر کردن تراکنش
مسدود کردن خودکار توسط کدهای MCC
از کدهای دسته Merchant برای شناسایی معاملات مربوط به قمار استفاده کنید.
بانک ها می توانند انتقال با MCC های خاص را رد کنند اگر اپراتور در لیست ACMA باشد.
تأیید با «لیست سیاه» دامنه ها و جزئیات
سیستم های مانیتورینگ دریافت کنندگان پرداخت را بر اساس پایگاه داده اپراتورهای ممنوع بررسی می کنند.
دامنه ها و حساب های مسدود شده در زمان واقعی به روز می شوند.
نظارت بر معاملات cryptocurrency به
موسسات مالی از سیستم عامل های تحلیلی برای ردیابی انتقال به کیف پول های رمزنگاری مرتبط با کازینو های بدون مجوز استفاده می کنند.
3. مشارکت سیستم های پرداخت بین المللی
ویزا، مستر کارت و پی پال نیز با ACMA و بانک ها همکاری می کنند تا انتقال را محدود کنند.
مسدود کردن در سطح مراکز پردازش بین المللی امکان پذیر است، که دور زدن محدودیت ها را دشوار می کند.
4. مفاهیم برای بازیکنان
انکار پرداخت در هنگام تلاش برای تامین مالی یک حساب کازینو بدون مجوز.
امکان تعلیق خدمات حساب در صورت مشکوک بودن به نقض قانون
انتقال داده ها به AUSTRAC برای تجزیه و تحلیل بیشتر و در صورت لزوم به ATO برای بررسی مالیات.
5. عواقب برای اپراتورها
از دست دادن توانایی پردازش پرداخت ها از طریق بانک های استرالیا
نیاز به استفاده از روش های جایگزین و کمتر قابل اعتماد (cryptocurrencies، دروازه های پرداخت شخص ثالث).
افزایش خطر مسدود شدن به دلیل دور زدن محدودیت ها
نتیجه گیری
فیلتر کردن تراکنش های بانکی یکی از موثرترین ابزارهای ACMA در مبارزه با کازینوهای بدون مجوز است. کار مشترک بانک ها، سیستم های پرداخت بین المللی و سازمان های دولتی به طور قابل توجهی توانایی اپراتورهای غیر قانونی را در بازار استرالیا کاهش می دهد و بازیکنان را از خطرات مالی محافظت می کند.
1. مبنای حقوقی
قانون قمار تعاملی 2001 (IGA) اپراتورهای بدون مجوز استرالیا را از ارائه خدمات به بازیکنان ممنوع می کند.
بانک ها ملزم به پیروی از قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم 2006 (قانون AML/CTF)، از جمله جلوگیری از انتقال به نفع خدمات ممنوع است.
ACMA انتقال به بانک ها و سیستم های پرداخت یک لیست از اپراتورهای تحت مسدود کردن.
2. مکانیسم های فیلتر کردن تراکنش
مسدود کردن خودکار توسط کدهای MCC
از کدهای دسته Merchant برای شناسایی معاملات مربوط به قمار استفاده کنید.
بانک ها می توانند انتقال با MCC های خاص را رد کنند اگر اپراتور در لیست ACMA باشد.
تأیید با «لیست سیاه» دامنه ها و جزئیات
سیستم های مانیتورینگ دریافت کنندگان پرداخت را بر اساس پایگاه داده اپراتورهای ممنوع بررسی می کنند.
دامنه ها و حساب های مسدود شده در زمان واقعی به روز می شوند.
نظارت بر معاملات cryptocurrency به
موسسات مالی از سیستم عامل های تحلیلی برای ردیابی انتقال به کیف پول های رمزنگاری مرتبط با کازینو های بدون مجوز استفاده می کنند.
3. مشارکت سیستم های پرداخت بین المللی
ویزا، مستر کارت و پی پال نیز با ACMA و بانک ها همکاری می کنند تا انتقال را محدود کنند.
مسدود کردن در سطح مراکز پردازش بین المللی امکان پذیر است، که دور زدن محدودیت ها را دشوار می کند.
4. مفاهیم برای بازیکنان
انکار پرداخت در هنگام تلاش برای تامین مالی یک حساب کازینو بدون مجوز.
امکان تعلیق خدمات حساب در صورت مشکوک بودن به نقض قانون
انتقال داده ها به AUSTRAC برای تجزیه و تحلیل بیشتر و در صورت لزوم به ATO برای بررسی مالیات.
5. عواقب برای اپراتورها
از دست دادن توانایی پردازش پرداخت ها از طریق بانک های استرالیا
نیاز به استفاده از روش های جایگزین و کمتر قابل اعتماد (cryptocurrencies، دروازه های پرداخت شخص ثالث).
افزایش خطر مسدود شدن به دلیل دور زدن محدودیت ها
نتیجه گیری
فیلتر کردن تراکنش های بانکی یکی از موثرترین ابزارهای ACMA در مبارزه با کازینوهای بدون مجوز است. کار مشترک بانک ها، سیستم های پرداخت بین المللی و سازمان های دولتی به طور قابل توجهی توانایی اپراتورهای غیر قانونی را در بازار استرالیا کاهش می دهد و بازیکنان را از خطرات مالی محافظت می کند.
