AML و اقدامات ضد پولشویی
کازینوهای تأیید شده توسط کمیسیون ارتباطات و رسانه استرالیا (ACMA) ملزم به رعایت قوانین ضد پولشویی استرالیا (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CTF) هستند. این اقدامات توسط قانون مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم 2006 تنظیم شده و توسط AUSTRAC - آژانس اطلاعات مالی ملی اداره می شود.
1. اهداف کنترل AML در کازینوهای مجاز
جلوگیری از استفاده از کازینو برای قانونی کردن درآمد غیرقانونی.
معاملات مالی مشکوک را شناسایی کنید.
اطمینان از شفافیت تمام جریان های نقدی.
همکاری با مراجع قانونی و مالیاتی
2. اقدامات AML عمومی اجباری برای کازینو ACMA دارای مجوز
شناسایی مشتری (KYC)
تایید هویت بازیکن قبل از شروع معاملات مالی.
تأیید اسناد: گذرنامه، گواهینامه رانندگی، تأیید آدرس.
تأیید اضافی در صورت معاملات بزرگ یا تغییر در جزئیات پرداخت.
نظارت بر معاملات
تجزیه و تحلیل خودکار تمام عملیات در زمان واقعی.
شناسایی الگوهای غیر معمول یا مشکوک (سپرده های مکرر بزرگ، نتیجه گیری سریع، تقسیم مقدار).
تأیید اجباری تمام معاملات بیش از محدودیت های تعیین شده.
گزارش به AUSTRAC
آماده سازی و ارسال گزارش های مشکوک (SMR) زمانی که معاملات مشکوک شناسایی می شوند.
گزارش معاملات نقدی بزرگ (گزارش معاملات آستانه، TTR) با مقادیر AUD 10 000 و بالاتر.
ذخیره سازی گزارش ها و اطلاعات مشتری برای حداقل 7 سال.
محدود کردن پرداخت های ناشناس
ممنوعیت استفاده از کیف پول الکترونیکی ناشناس یا رمزنگاری ناشناس.
فقط با ارائه دهندگان پرداخت معتبر کار کنید.
3. مسئولیت نقض الزامات AML
جریمه چند میلیون دلاری برای اپراتور.
تعلیق یا لغو مجوز ACMA
مسئولیت کیفری کارکنان شرکت
4. چگونه یک بازیکن می فهمد که یک کازینو مطابق با استانداردهای AML
نیاز به تایید هویت اجباری قبل از برداشت وجوه.
محدودیت سپرده های ناشناس و نتیجه گیری.
انجام چک های اضافی برای برنده بزرگ.
به وضوح سیاست AML را در سایت نشان می دهد.
نتیجه گیری
اقدامات AML در کازینوهای دارای مجوز ACMA با هدف محافظت از سیستم مالی استرالیا و قماربازان از کلاهبرداری انجام می شود. شناسایی شفاف مشتری، نظارت بر معاملات و گزارش به AUSTRAC ایمنی بازی و انطباق با استانداردهای بین المللی ضد پولشویی را تضمین می کند.
1. اهداف کنترل AML در کازینوهای مجاز
جلوگیری از استفاده از کازینو برای قانونی کردن درآمد غیرقانونی.
معاملات مالی مشکوک را شناسایی کنید.
اطمینان از شفافیت تمام جریان های نقدی.
همکاری با مراجع قانونی و مالیاتی
2. اقدامات AML عمومی اجباری برای کازینو ACMA دارای مجوز
شناسایی مشتری (KYC)
تایید هویت بازیکن قبل از شروع معاملات مالی.
تأیید اسناد: گذرنامه، گواهینامه رانندگی، تأیید آدرس.
تأیید اضافی در صورت معاملات بزرگ یا تغییر در جزئیات پرداخت.
نظارت بر معاملات
تجزیه و تحلیل خودکار تمام عملیات در زمان واقعی.
شناسایی الگوهای غیر معمول یا مشکوک (سپرده های مکرر بزرگ، نتیجه گیری سریع، تقسیم مقدار).
تأیید اجباری تمام معاملات بیش از محدودیت های تعیین شده.
گزارش به AUSTRAC
آماده سازی و ارسال گزارش های مشکوک (SMR) زمانی که معاملات مشکوک شناسایی می شوند.
گزارش معاملات نقدی بزرگ (گزارش معاملات آستانه، TTR) با مقادیر AUD 10 000 و بالاتر.
ذخیره سازی گزارش ها و اطلاعات مشتری برای حداقل 7 سال.
محدود کردن پرداخت های ناشناس
ممنوعیت استفاده از کیف پول الکترونیکی ناشناس یا رمزنگاری ناشناس.
فقط با ارائه دهندگان پرداخت معتبر کار کنید.
3. مسئولیت نقض الزامات AML
جریمه چند میلیون دلاری برای اپراتور.
تعلیق یا لغو مجوز ACMA
مسئولیت کیفری کارکنان شرکت
4. چگونه یک بازیکن می فهمد که یک کازینو مطابق با استانداردهای AML
نیاز به تایید هویت اجباری قبل از برداشت وجوه.
محدودیت سپرده های ناشناس و نتیجه گیری.
انجام چک های اضافی برای برنده بزرگ.
به وضوح سیاست AML را در سایت نشان می دهد.
نتیجه گیری
اقدامات AML در کازینوهای دارای مجوز ACMA با هدف محافظت از سیستم مالی استرالیا و قماربازان از کلاهبرداری انجام می شود. شناسایی شفاف مشتری، نظارت بر معاملات و گزارش به AUSTRAC ایمنی بازی و انطباق با استانداردهای بین المللی ضد پولشویی را تضمین می کند.
