Función de cumplimiento AML/KYC en diferentes licencias
Por qué el jugador entiende AML/KYC
AML/KYC es una verificación de identidad, dirección, métodos de pago y, cuando sea necesario, fuente de fondos/riqueza. Del rigor de las normas depende, los cohdai qué tan profundo se le pida que pase la verificación, qué tan rápido pasarán los pagos y qué pasará con las «banderas rojas». En diferentes licencias - diferentes niveles de requisitos y controles.
Mapa breve de jurisdicciones y niveles de rigor
Qué verificarán realmente
KYC básico (generalmente hasta la primera salida):
Cuando es posible EDD (validación reforzada):
Fuente de fondos/riqueza (SoF/SoW):
Diferencias importantes en las licencias (más detalladas)
UKGC (Reino Unido)
Cumplimiento rígido orientado al riesgo, actualización obligatoria de las evaluaciones de riesgos de los procedimientos.
Enfoque reforzado en la «interacción con el cliente»: si el comportamiento del cliente no coincide con el perfil de riesgo permitido, el operador está obligado a trabajar en escenarios de verificación/restricción.
MGA/Malta
Implementing Procedures Parte II - Remote Gamingimate es vinculante: CDD/EDD, PEP, transformación de relaciones con agentes/subcontratistas, informes de actividades sospechosas, autoridad de MLRO.
Gibraltar
El Código AML de Práctica del Juego Remoto interpreta los requisitos de la Ley del Juego y la Ley del Producto del Delito; el regulador se basa en la metodología del FATF y publica evaluaciones de riesgos de la industria.
Isla de Man/Alderney
Códigos/líneas de datos de la industria para e-gaming: qué y cuándo recopilar, cómo documentar las evaluaciones de riesgo, cómo presentar una RAE a la FIU.
Alderney publica lineas AML/CFT separadas y requisitos para el Sistema de Control Interno.
Curazao (LOK, con 24. 12. 2024)
La nueva ley sustituyó al antiguo sistema de «licencias maestras», introduciendo una supervisión más transparente y elevando los estándares KYC/AML y la protección del consumidor. Los detalles sobre el onlay gaming y los objetivos de la reforma han sido publicados por el regulador.
Una característica importante para los jugadores de Australia
En Australia, los casinos en línea que ofrecen máquinas tragamonedas están prohibidos por Interactive Gambling Act 2001; ACMA regularmente exige a los proveedores de comunicaciones que bloqueen sitios extraterritoriales ilegales y publica listas de bloqueo. Esto significa que el acceso a operadores offshore individuales puede desaparecer repentinamente, y la protección del consumidor es más débil.
Lo que esto significa en la práctica:
Cómo es el proceso «normal» para un jugador
1. Registro y KYC básico
Inmediatamente después del registro o antes de la primera salida: solicite el documento con la foto, la dirección, la confirmación del método de pago. En UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney, este es el estándar antes de acceder a la funcionalidad completa.
2. Monitoreo y posible EDD
Con el aumento de depósitos/ganancias, revoluciones rápidas, un esquema de pago «no estándar» o indicadores PEP - pedirá SoF/SoW (estados de cuenta, contratos, formularios fiscales). Para Malta, el orden EDD/imposibilidad de completar CDD es directamente en IP Parte II.
3. Pagos
Comprueba la coincidencia entre el nombre y el método de pago, puede pedir un nuevo cheque selfie a la salida grande. En las jurisdicciones de alta supervisión, los operadores están obligados a ajustar los límites para suspender el juego si no se confirma SoF.
Lista de verificación del jugador: cómo entender rápidamente el «nivel» de cumplimiento
Revisamos la licencia y el regulador del sitio web del operador y en el registro (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney/Curazao LOK).
Lea la sección AML/KYC: si hay referencias explícitas a CDD/EDD, SAR/MLRO, verificaciones PEP, fuente de fondos. (Para Malta es estrictamente estándar.)
Salida de prueba de una pequeña cantidad\\antes de jugar con apuestas grandes.
Preparamos el paquete de documentos por adelantado: ID, dirección, confirmación de pago, extracto de 3-6 meses.
Vigilamos las notificaciones de ACMA (el riesgo de bloquear sitios offshore si juegas desde Australia).
Preguntas frecuentes
¿Por qué a veces se pide KYC hasta el primer depósito?
En las licencias duras, el operador está obligado a cortar a las personas menores de edad/sancionados y de «alto riesgo» antes de iniciar la relación.
¿Puede congelar la cuenta para verificar SoF?
Sí. En Malta/UKGC/Gibraltar/O-we Maine/Alderney, con las «banderas rojas», es una práctica normal: mientras no se confirmen los documentos, el operador no tiene derecho a seguir adelante.
¿Curazao ya no es el mismo Curazao?
Con la introducción de LOK (24. 12. 2024), el régimen se intensificó notablemente: la nueva ley reemplazó el antiguo modelo de licencias maestras, y el regulador marcó objetivos para un entorno más seguro y transparente. La práctica todavía se está formando, pero los requisitos para KYC/AML son más estrictos.
Salida
Para el jugador australiano, la diferencia de licencias = la diferencia en la protección, la velocidad de pago y la profundidad de las inspecciones. UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney es un alto estándar de AML/KYC y procedimientos predecibles. Curazao (LOK) es un modo nuevo, más duro, pero necesita tiempo para un «tapón» completo. Tenga en cuenta los riesgos de ASMA y confirme las fuentes de fondos con antelación: esto ahorra semanas en los retiros y reduce la probabilidad de bloqueos.
El material es de carácter informativo y no es un asesoramiento jurídico.
AML/KYC es una verificación de identidad, dirección, métodos de pago y, cuando sea necesario, fuente de fondos/riqueza. Del rigor de las normas depende, los cohdai qué tan profundo se le pida que pase la verificación, qué tan rápido pasarán los pagos y qué pasará con las «banderas rojas». En diferentes licencias - diferentes niveles de requisitos y controles.
Mapa breve de jurisdicciones y niveles de rigor
| Jurisdicción | Rigor general | Lo que es característico |
|---|---|---|
| UKGC (Reino Unido) | Muy alta | Rigurosa evaluación de riesgos e «interacción con el cliente», listas de riesgos actualizadas; comprobaciones reforzadas de los indicadores de comportamiento y el perfil de las transacciones. |
| MGA/Malta | Alta | Obligatorias, jurídicamente vinculantes Implementing Procedures Parte II para remote-gaming: CDD/EDD, verificaciones PEP, reporte de transacciones sospechosas. |
| Gibraltar | El Código de Alto | de la Ley sobre el producto del delito y el Código de Comercio para el Juego Remoto como guía interpretativa de las leyes sobre el producto del delito; enfoque orientado al riesgo. |
| Isla de Man/Alderney | Códigos AML de la industria de alta | y guías para operadores en línea; guidas reguladoras separadas para SAR, CDD/EDD. |
| Curazao (LOK) | Media → creciente | La nueva ley LOK está en vigor con 24. 12. 2024: pasar de las «licencias maestras» a una regulación completa, reforzando los requisitos de CUS/UNP. |
Qué verificarán realmente
KYC básico (generalmente hasta la primera salida):
- Documento fotográfico (pasaporte/ID/u);
- confirmación de la dirección (factura del servicio/extracto bancario ≤3 mes);
- confirmación de la posesión del método de pago (pantalla de billetera/tarjeta enmascarada).
Cuando es posible EDD (validación reforzada):
- cantidades crecientes de depósitos/ganancias;
- esquemas de pago inusuales;
- RR/indicadores de sanciones;
- no acoplarse a los datos o intentar jugar a través de canales de pago de alto riesgo.
- La UKGC y otros reguladores requieren que los operadores actualicen la evaluación de riesgo de la medida en que surgen los «riesgos de emerjing» e interactúen con el cliente en los signos de daño/lavado.
Fuente de fondos/riqueza (SoF/SoW):
- salario (certificado/extracto), ingresos del negocio/freelance (contratos, extractos), venta de activos (contrato), herencia (papeles notariales) - un seguimiento claro del movimiento del dinero. En Malta, el orden y la «imposibilidad de completar los CDD» se describen expresamente en los procedimientos obligatorios.
Diferencias importantes en las licencias (más detalladas)
UKGC (Reino Unido)
Cumplimiento rígido orientado al riesgo, actualización obligatoria de las evaluaciones de riesgos de los procedimientos.
Enfoque reforzado en la «interacción con el cliente»: si el comportamiento del cliente no coincide con el perfil de riesgo permitido, el operador está obligado a trabajar en escenarios de verificación/restricción.
MGA/Malta
Implementing Procedures Parte II - Remote Gamingimate es vinculante: CDD/EDD, PEP, transformación de relaciones con agentes/subcontratistas, informes de actividades sospechosas, autoridad de MLRO.
Gibraltar
El Código AML de Práctica del Juego Remoto interpreta los requisitos de la Ley del Juego y la Ley del Producto del Delito; el regulador se basa en la metodología del FATF y publica evaluaciones de riesgos de la industria.
Isla de Man/Alderney
Códigos/líneas de datos de la industria para e-gaming: qué y cuándo recopilar, cómo documentar las evaluaciones de riesgo, cómo presentar una RAE a la FIU.
Alderney publica lineas AML/CFT separadas y requisitos para el Sistema de Control Interno.
Curazao (LOK, con 24. 12. 2024)
La nueva ley sustituyó al antiguo sistema de «licencias maestras», introduciendo una supervisión más transparente y elevando los estándares KYC/AML y la protección del consumidor. Los detalles sobre el onlay gaming y los objetivos de la reforma han sido publicados por el regulador.
Una característica importante para los jugadores de Australia
En Australia, los casinos en línea que ofrecen máquinas tragamonedas están prohibidos por Interactive Gambling Act 2001; ACMA regularmente exige a los proveedores de comunicaciones que bloqueen sitios extraterritoriales ilegales y publica listas de bloqueo. Esto significa que el acceso a operadores offshore individuales puede desaparecer repentinamente, y la protección del consumidor es más débil.
Lo que esto significa en la práctica:
- Si juega en un sitio offshore, consulte el nivel de licencia (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney - protección anterior; Curazao LOK es visiblemente mejor que el viejo modelo, pero todavía forma la práctica);
- tenga en cuenta el riesgo de bloqueo de ASMA y los posibles retrasos/disputas de pagos en operadores no regulados.
Cómo es el proceso «normal» para un jugador
1. Registro y KYC básico
Inmediatamente después del registro o antes de la primera salida: solicite el documento con la foto, la dirección, la confirmación del método de pago. En UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney, este es el estándar antes de acceder a la funcionalidad completa.
2. Monitoreo y posible EDD
Con el aumento de depósitos/ganancias, revoluciones rápidas, un esquema de pago «no estándar» o indicadores PEP - pedirá SoF/SoW (estados de cuenta, contratos, formularios fiscales). Para Malta, el orden EDD/imposibilidad de completar CDD es directamente en IP Parte II.
3. Pagos
Comprueba la coincidencia entre el nombre y el método de pago, puede pedir un nuevo cheque selfie a la salida grande. En las jurisdicciones de alta supervisión, los operadores están obligados a ajustar los límites para suspender el juego si no se confirma SoF.
Lista de verificación del jugador: cómo entender rápidamente el «nivel» de cumplimiento
Revisamos la licencia y el regulador del sitio web del operador y en el registro (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney/Curazao LOK).
Lea la sección AML/KYC: si hay referencias explícitas a CDD/EDD, SAR/MLRO, verificaciones PEP, fuente de fondos. (Para Malta es estrictamente estándar.)
Salida de prueba de una pequeña cantidad\\antes de jugar con apuestas grandes.
Preparamos el paquete de documentos por adelantado: ID, dirección, confirmación de pago, extracto de 3-6 meses.
Vigilamos las notificaciones de ACMA (el riesgo de bloquear sitios offshore si juegas desde Australia).
Preguntas frecuentes
¿Por qué a veces se pide KYC hasta el primer depósito?
En las licencias duras, el operador está obligado a cortar a las personas menores de edad/sancionados y de «alto riesgo» antes de iniciar la relación.
¿Puede congelar la cuenta para verificar SoF?
Sí. En Malta/UKGC/Gibraltar/O-we Maine/Alderney, con las «banderas rojas», es una práctica normal: mientras no se confirmen los documentos, el operador no tiene derecho a seguir adelante.
¿Curazao ya no es el mismo Curazao?
Con la introducción de LOK (24. 12. 2024), el régimen se intensificó notablemente: la nueva ley reemplazó el antiguo modelo de licencias maestras, y el regulador marcó objetivos para un entorno más seguro y transparente. La práctica todavía se está formando, pero los requisitos para KYC/AML son más estrictos.
Salida
Para el jugador australiano, la diferencia de licencias = la diferencia en la protección, la velocidad de pago y la profundidad de las inspecciones. UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Maine/Alderney es un alto estándar de AML/KYC y procedimientos predecibles. Curazao (LOK) es un modo nuevo, más duro, pero necesita tiempo para un «tapón» completo. Tenga en cuenta los riesgos de ASMA y confirme las fuentes de fondos con antelación: esto ahorra semanas en los retiros y reduce la probabilidad de bloqueos.
El material es de carácter informativo y no es un asesoramiento jurídico.
