Si necesita información al utilizar PayID y POLi
Si necesita información al utilizar PayID y POLi
Relevante para: 11 de agosto de 2025
Salida corta
Las transacciones a través de PayID y POLi son confirmadas por los bancos y se pueden transferir a AUSTRAC cuando se cumplen ciertas condiciones. Para los amantes de los juegos de azar, no se requiere una declaración fiscal separada si las ganancias no están sujetas a impuestos. Sin embargo, para los jugadores profesionales y en las grandes transferencias surge la obligación de declarar los ingresos.
1. Qué son PayID y POLi
PayID es un sistema de transferencia instantánea entre bancos de Australia por teléfono, correo electrónico o ABN.
POLi es un servicio de pago que le permite pagar en línea directamente desde una cuenta bancaria sin tarjeta.
Ambos métodos son ampliamente utilizados por los casinos australianos y casas de apuestas.
2. Seguimiento de transacciones
Los bancos registran todas las transacciones y transmiten los datos a AUSTRAC cuando:
3. Consecuencias fiscales
Aficionados: las ganancias en los juegos de azar no están sujetas a impuestos - no se requiere un informe separado.
Profesionales: están obligados a declarar todos los ingresos, incluidos los ingresos a través de PayID y POLi.
Todos los ingresos del juego en el extranjero también están sujetos a declaración si el jugador es un residente fiscal.
4. Ejemplos de situaciones
El aficionado repone la cuenta del casino a través de POLi y gana - la declaración de impuestos no es necesaria, pero el banco registra la transferencia.
Un apostador profesional recibe pagos mensuales a través de PayID: está obligado a indicarlos como ingresos.
El jugador retira 15.000 AUD a través de PayID una sola vez - AUSTRAC recibe automáticamente una notificación.
5. Recomendaciones prácticas
Almacenar confirmaciones de transferencias (capturas de pantalla, extractos bancarios, datos de transacciones en el casino).
Con pagos regulares - llevar un registro y preparar un informe en ATO.
Evitar el fraccionamiento de grandes cantidades para eludir el umbral AUSTRAC es considerado como una infracción.
Comprobar que el casino utiliza pasarelas de pago con licencia.
6. Matices importantes
PayID y POLi no proporcionan anonimato al jugador: las transacciones son completamente transparentes para los bancos y AUSTRAC.
En caso de comprobación fiscal, los datos de las transferencias se utilizarán para analizar la fuente de ingresos.
Si el casino está registrado en offshore, las consecuencias fiscales dependen de la condición del jugador (aficionado/profesional) y de la jurisdicción de pagos.
Salida
El uso de PayID y POLi no requiere la presentación de un informe fiscal separado para los aficionados, pero todas las transacciones son completamente visibles para los bancos y AUSTRAC. Los jugadores profesionales están obligados a declarar los ingresos generados a través de estos sistemas, y las transferencias importantes quedan automáticamente bajo supervisión financiera.
Relevante para: 11 de agosto de 2025
Salida corta
Las transacciones a través de PayID y POLi son confirmadas por los bancos y se pueden transferir a AUSTRAC cuando se cumplen ciertas condiciones. Para los amantes de los juegos de azar, no se requiere una declaración fiscal separada si las ganancias no están sujetas a impuestos. Sin embargo, para los jugadores profesionales y en las grandes transferencias surge la obligación de declarar los ingresos.
1. Qué son PayID y POLi
PayID es un sistema de transferencia instantánea entre bancos de Australia por teléfono, correo electrónico o ABN.
POLi es un servicio de pago que le permite pagar en línea directamente desde una cuenta bancaria sin tarjeta.
Ambos métodos son ampliamente utilizados por los casinos australianos y casas de apuestas.
2. Seguimiento de transacciones
Los bancos registran todas las transacciones y transmiten los datos a AUSTRAC cuando:
- Traducciones de 10.000 AUD y superiores.
- Sospechas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
- Incluso las pequeñas transferencias regulares pueden despertar interés si forman un perfil financiero «inusual» del cliente.
3. Consecuencias fiscales
Aficionados: las ganancias en los juegos de azar no están sujetas a impuestos - no se requiere un informe separado.
Profesionales: están obligados a declarar todos los ingresos, incluidos los ingresos a través de PayID y POLi.
Todos los ingresos del juego en el extranjero también están sujetos a declaración si el jugador es un residente fiscal.
4. Ejemplos de situaciones
El aficionado repone la cuenta del casino a través de POLi y gana - la declaración de impuestos no es necesaria, pero el banco registra la transferencia.
Un apostador profesional recibe pagos mensuales a través de PayID: está obligado a indicarlos como ingresos.
El jugador retira 15.000 AUD a través de PayID una sola vez - AUSTRAC recibe automáticamente una notificación.
5. Recomendaciones prácticas
Almacenar confirmaciones de transferencias (capturas de pantalla, extractos bancarios, datos de transacciones en el casino).
Con pagos regulares - llevar un registro y preparar un informe en ATO.
Evitar el fraccionamiento de grandes cantidades para eludir el umbral AUSTRAC es considerado como una infracción.
Comprobar que el casino utiliza pasarelas de pago con licencia.
6. Matices importantes
PayID y POLi no proporcionan anonimato al jugador: las transacciones son completamente transparentes para los bancos y AUSTRAC.
En caso de comprobación fiscal, los datos de las transferencias se utilizarán para analizar la fuente de ingresos.
Si el casino está registrado en offshore, las consecuencias fiscales dependen de la condición del jugador (aficionado/profesional) y de la jurisdicción de pagos.
Salida
El uso de PayID y POLi no requiere la presentación de un informe fiscal separado para los aficionados, pero todas las transacciones son completamente visibles para los bancos y AUSTRAC. Los jugadores profesionales están obligados a declarar los ingresos generados a través de estos sistemas, y las transferencias importantes quedan automáticamente bajo supervisión financiera.
