Participación de los bancos en el filtrado de transacciones de sitios sin licencia
Los bancos australianos juegan un papel clave en la implementación de las medidas de ACMA para restringir el acceso a casinos en línea sin licencia. Además de bloquear los dominios de los proveedores de servicios de Internet, las instituciones financieras utilizan sistemas de filtrado y monitoreo para impedir la transferencia de fondos a operadores que no tienen licencia para prestar servicios de juego en Australia.
1. Base jurídica
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) prohíbe a los operadores sin licencia australiana prestar servicios a los jugadores.
Los bancos están obligados a cumplir con los requisitos de la Ley de Finanzas contra el Dinero y el Terrorismo 2006 (Ley AML/CTF), incluida la prevención de transferencias a favor de servicios prohibidos.
ACMA transfiere a los bancos y sistemas de pago una lista de operadores bloqueados.
2. Mecanismos de filtrado de transacciones
Bloqueo automático de códigos MCC
Utilizar los códigos de categoría de comerciante (Merchant Category Codes) para definir las transacciones relacionadas con el juego.
Los bancos pueden rechazar transferencias con determinados MCC si el operador está en la lista ACMA.
Conciliación con las «listas negras» de dominios y datos
Los sistemas de monitoreo validan a los destinatarios de pagos en base a operadores prohibidos.
Los dominios y cuentas bloqueadas se actualizan en tiempo real.
Monitoreo de transacciones de criptomonedas
Las instituciones financieras utilizan plataformas analíticas para rastrear las transferencias a monederos criptográficos asociados con casinos sin licencia.
3. Participación de los sistemas de pago internacionales
Visa, Mastercard y PayPal también colaboran con ACMA y bancos para limitar las transferencias.
El bloqueo es posible a nivel de los centros de procesamiento internacionales, lo que hace difícil eludir las restricciones.
4. Consecuencias para los jugadores
Rechazar pagos al intentar depositar fondos en una cuenta de casino sin licencia.
Posible suspensión del servicio de cuenta cuando se sospeche que se ha infringido la ley.
Transmisión de datos a AUSTRAC para su posterior análisis y, en su caso, a ATO para su verificación fiscal.
5. Consecuencias para los operadores
Pérdida de la capacidad de procesar pagos a través de bancos australianos.
La necesidad de utilizar métodos de recarga alternativos y menos fiables (criptomonedas, pasarelas de pago de terceros).
Aumento del riesgo de bloqueo debido a la elusión de restricciones.
Salida
El filtrado de transacciones bancarias es una de las herramientas más eficaces de ACMA en la lucha contra los casinos sin licencia. El trabajo conjunto de los bancos, los sistemas de pago internacionales y las autoridades públicas reduce considerablemente la posibilidad de que los operadores ilegales operen en el mercado australiano y protege a los actores de los riesgos financieros.
1. Base jurídica
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) prohíbe a los operadores sin licencia australiana prestar servicios a los jugadores.
Los bancos están obligados a cumplir con los requisitos de la Ley de Finanzas contra el Dinero y el Terrorismo 2006 (Ley AML/CTF), incluida la prevención de transferencias a favor de servicios prohibidos.
ACMA transfiere a los bancos y sistemas de pago una lista de operadores bloqueados.
2. Mecanismos de filtrado de transacciones
Bloqueo automático de códigos MCC
Utilizar los códigos de categoría de comerciante (Merchant Category Codes) para definir las transacciones relacionadas con el juego.
Los bancos pueden rechazar transferencias con determinados MCC si el operador está en la lista ACMA.
Conciliación con las «listas negras» de dominios y datos
Los sistemas de monitoreo validan a los destinatarios de pagos en base a operadores prohibidos.
Los dominios y cuentas bloqueadas se actualizan en tiempo real.
Monitoreo de transacciones de criptomonedas
Las instituciones financieras utilizan plataformas analíticas para rastrear las transferencias a monederos criptográficos asociados con casinos sin licencia.
3. Participación de los sistemas de pago internacionales
Visa, Mastercard y PayPal también colaboran con ACMA y bancos para limitar las transferencias.
El bloqueo es posible a nivel de los centros de procesamiento internacionales, lo que hace difícil eludir las restricciones.
4. Consecuencias para los jugadores
Rechazar pagos al intentar depositar fondos en una cuenta de casino sin licencia.
Posible suspensión del servicio de cuenta cuando se sospeche que se ha infringido la ley.
Transmisión de datos a AUSTRAC para su posterior análisis y, en su caso, a ATO para su verificación fiscal.
5. Consecuencias para los operadores
Pérdida de la capacidad de procesar pagos a través de bancos australianos.
La necesidad de utilizar métodos de recarga alternativos y menos fiables (criptomonedas, pasarelas de pago de terceros).
Aumento del riesgo de bloqueo debido a la elusión de restricciones.
Salida
El filtrado de transacciones bancarias es una de las herramientas más eficaces de ACMA en la lucha contra los casinos sin licencia. El trabajo conjunto de los bancos, los sistemas de pago internacionales y las autoridades públicas reduce considerablemente la posibilidad de que los operadores ilegales operen en el mercado australiano y protege a los actores de los riesgos financieros.
