Οι τράπεζες μπορούν να μπλοκάρουν τις μεταφορές σε καζίνο ανοικτής θάλασσας
Στην Αυστραλία, οι μεταφορές σε επιγραμμικά καζίνο ανοικτής θάλασσας μπορούν να μπλοκάρονται από τράπεζες ή συστήματα πληρωμών, ακόμη και αν οι συναλλαγές αυτές δεν απαγορεύονται άμεσα από το νόμο για τον παίκτη. Οι περιορισμοί σχετίζονται με την εφαρμογή του νόμου για τα διαδραστικά τυχερά παιχνίδια 2001 (ΔΣ), καθώς και με τις εσωτερικές πολιτικές των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων για την πρόληψη της συμμετοχής σε παράνομα τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση.
1. Νομική βάση των διασυνδέσεων
Η ΔΚΣ απαγορεύει στους φορείς εκμετάλλευσης που δεν διαθέτουν αυστραλιανή άδεια να προσφέρουν υπηρεσίες τυχερών παιχνιδιών σε παίκτες της ΑΕ.
Ο νόμος δεν επιβάλλει άμεση ποινική ή διοικητική ευθύνη στον παίκτη, αλλά οι τράπεζες μπορούν να περιορίζουν τις συναλλαγές ώστε να μην συμμετέχουν σε παράνομες συναλλαγές.
* Η Australian Communications and Media Authority (ACMA) παρέχει σε τράπεζες και συστήματα πληρωμών καταλόγους απαγορευμένων φορέων εκμετάλλευσης.
2. Μηχανισμοί ασφάλισης
1. MCC - Κωδικός κατηγορίας εμπόρων
Κάθε πράξη έχει κατηγορία. Εάν η MCC πληροί τις προϋποθέσεις για τυχερά παιχνίδια, η τράπεζα μπορεί αυτόματα να αρνηθεί τη μεταφορά.
2. Γεωγραφικό φιλτράρισμα
Οι τράπεζες παρακολουθούν τη χώρα του αποδέκτη. οι μεταφορές σε δικαιοδοσίες με υψηλό ποσοστό παράνομων τυχερών παιχνιδιών (Κουρασάο, Παναμάς κ.λπ.) εμποδίζονται συχνότερα.
3. Εσωτερικές μαύρες λίστες
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα τηρούν τους δικούς τους καταλόγους εγκαταστάσεων και εταιρειών με τις οποίες απαγορεύεται να εργάζονται.
4. Παρακολούθηση AML/CTF
Για τη συμμόρφωση με τον νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας *, οι ύποπτες μεταφορές μπορούν να δεσμευτούν για επανεξέταση.
3. Όταν το μπλοκάρισμα είναι πιθανότερο
Μεταφορά απευθείας σε λογαριασμό καζίνο ανοικτής θάλασσας με τη χρήση τραπεζικών στοιχείων.
Πληρωμή από κάρτα με ρητή σήμανση MCC 7995 (Betting/Casino Gambling).
Χρήση PayID ή τραπεζικής μεταφοράς στον παραλήπτη με άδεια ανοικτής θάλασσας από τον κατάλογο ACMA.
4. Παράκαμψη κατά κατηγορία και κίνδυνοι
Μερικοί παίκτες προσπαθούν να χρησιμοποιήσουν ηλεκτρονικά πορτοφόλια ή κρυπτονομήματα για να παρακάμψουν τους περιορισμούς, αλλά τέτοιες μέθοδοι ενέχουν υψηλό κίνδυνο απώλειας κεφαλαίων.
Οι τράπεζες μπορούν να μπλοκάρουν έναν λογαριασμό ή να απαιτούν επεξήγηση της προέλευσης των συναλλαγών.
Όταν διαφωνούμε με ένα υπεράκτιο καζίνο, είναι εξαιρετικά δύσκολο να επιστρέψουμε χρήματα μέσω χρέωσης, ειδικά αν η συναλλαγή στάλθηκε σκόπιμα σε απαγορευμένο φορέα εκμετάλλευσης.
5. Συστάσεις προς τους φορείς
Ελέγξτε αν ο αερομεταφορέας λειτουργεί σύμφωνα με την αυστραλιανή νομοθεσία.
Αποφυγή άμεσων τραπεζικών μεταφορών σε υπεράκτιες περιοχές δικαιοδοσίας.
Χρήση μόνο νομικών μεθόδων αναπλήρωσης που επιτρέπονται από τοπικές τράπεζες και υπηρεσίες πληρωμών.
Συμπέρασμα:
1. Νομική βάση των διασυνδέσεων
Η ΔΚΣ απαγορεύει στους φορείς εκμετάλλευσης που δεν διαθέτουν αυστραλιανή άδεια να προσφέρουν υπηρεσίες τυχερών παιχνιδιών σε παίκτες της ΑΕ.
Ο νόμος δεν επιβάλλει άμεση ποινική ή διοικητική ευθύνη στον παίκτη, αλλά οι τράπεζες μπορούν να περιορίζουν τις συναλλαγές ώστε να μην συμμετέχουν σε παράνομες συναλλαγές.
* Η Australian Communications and Media Authority (ACMA) παρέχει σε τράπεζες και συστήματα πληρωμών καταλόγους απαγορευμένων φορέων εκμετάλλευσης.
2. Μηχανισμοί ασφάλισης
1. MCC - Κωδικός κατηγορίας εμπόρων
Κάθε πράξη έχει κατηγορία. Εάν η MCC πληροί τις προϋποθέσεις για τυχερά παιχνίδια, η τράπεζα μπορεί αυτόματα να αρνηθεί τη μεταφορά.
2. Γεωγραφικό φιλτράρισμα
Οι τράπεζες παρακολουθούν τη χώρα του αποδέκτη. οι μεταφορές σε δικαιοδοσίες με υψηλό ποσοστό παράνομων τυχερών παιχνιδιών (Κουρασάο, Παναμάς κ.λπ.) εμποδίζονται συχνότερα.
3. Εσωτερικές μαύρες λίστες
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα τηρούν τους δικούς τους καταλόγους εγκαταστάσεων και εταιρειών με τις οποίες απαγορεύεται να εργάζονται.
4. Παρακολούθηση AML/CTF
Για τη συμμόρφωση με τον νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας *, οι ύποπτες μεταφορές μπορούν να δεσμευτούν για επανεξέταση.
3. Όταν το μπλοκάρισμα είναι πιθανότερο
Μεταφορά απευθείας σε λογαριασμό καζίνο ανοικτής θάλασσας με τη χρήση τραπεζικών στοιχείων.
Πληρωμή από κάρτα με ρητή σήμανση MCC 7995 (Betting/Casino Gambling).
Χρήση PayID ή τραπεζικής μεταφοράς στον παραλήπτη με άδεια ανοικτής θάλασσας από τον κατάλογο ACMA.
4. Παράκαμψη κατά κατηγορία και κίνδυνοι
Μερικοί παίκτες προσπαθούν να χρησιμοποιήσουν ηλεκτρονικά πορτοφόλια ή κρυπτονομήματα για να παρακάμψουν τους περιορισμούς, αλλά τέτοιες μέθοδοι ενέχουν υψηλό κίνδυνο απώλειας κεφαλαίων.
Οι τράπεζες μπορούν να μπλοκάρουν έναν λογαριασμό ή να απαιτούν επεξήγηση της προέλευσης των συναλλαγών.
Όταν διαφωνούμε με ένα υπεράκτιο καζίνο, είναι εξαιρετικά δύσκολο να επιστρέψουμε χρήματα μέσω χρέωσης, ειδικά αν η συναλλαγή στάλθηκε σκόπιμα σε απαγορευμένο φορέα εκμετάλλευσης.
5. Συστάσεις προς τους φορείς
Ελέγξτε αν ο αερομεταφορέας λειτουργεί σύμφωνα με την αυστραλιανή νομοθεσία.
Αποφυγή άμεσων τραπεζικών μεταφορών σε υπεράκτιες περιοχές δικαιοδοσίας.
Χρήση μόνο νομικών μεθόδων αναπλήρωσης που επιτρέπονται από τοπικές τράπεζες και υπηρεσίες πληρωμών.
Συμπέρασμα:
- Οι τράπεζες της Αυστραλίας μπορούν και κάνουν μπλοκάρισμα των μεταφορών σε καζίνο ανοικτής θάλασσας, ειδικά αν ο φορέας εκμετάλλευσης είναι σε καταλόγους ACMA ή η συναλλαγή έχει σαφή σημάδια τυχερών παιχνιδιών. Ακόμη και ελλείψει άμεσης απαγόρευσης για τον παίκτη, ο κίνδυνος εμπλοκής, δέσμευσης κεφαλαίων και επακόλουθων ελέγχων είναι υψηλός, επομένως είναι ασφαλέστερο να εργαζόμαστε μόνο με εγκεκριμένους χώρους.
