Πώς τα νόμιμα καζίνο καταπολεμούν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Στην Αυστραλία, η AML/CTF στα τυχερά παιχνίδια ρυθμίζεται από τον ομοσπονδιακό νόμο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του 2006 και ελέγχεται από την AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre). Τα παραχωρούμενα επιγραμμικά καζίνα υποχρεούνται να εφαρμόζουν σειρά μέτρων για τον αποκλεισμό της χρήσης των πλατφορμών τους για παράνομες οικονομικές συναλλαγές.
1. Βασικές απαιτήσεις AML/CTF καζίνο
Ταυτοποίηση πελάτη (KYC) - Επαλήθευση ταυτότητας πριν από την αποδοχή καταθέσεων και επιτοκίων.
Παρακολούθηση συναλλαγών - Παρακολούθηση ύποπτων συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο.
Αναφορά ύποπτων συναλλαγών - υποχρεωτική διαβίβαση δεδομένων στην AUSTRAC όταν εντοπίζονται ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Όρια και έλεγχος των μεγάλων ποσών - έλεγχος της πηγής των κεφαλαίων κατά την πραγματοποίηση ή την απόσυρση σημαντικών ποσών.
Τήρηση και αποθήκευση αρχείων - τεκμηρίωση όλων των χρηματοοικονομικών συναλλαγών και ενεργειών του πελάτη για τουλάχιστον 7 έτη.
2. Μέθοδοι που χρησιμοποιούνται από νόμιμα καζίνο
2. 1 Γνωρίστε τον πελάτη σας (KYC)
Αίτηση για έγγραφα: διαβατήριο ή άδεια οδήγησης, επιβεβαίωση διεύθυνσης (λογαριασμός χρησιμότητας, τραπεζικός λογαριασμός).
Συνδυασμός δεδομένων με εθνικές και διεθνείς βάσεις δεδομένων.
Απαγόρευση της χρήσης ανώνυμων μεθόδων πληρωμής.
2. Συνεχής παρακολούθηση δραστηριότητας
Ανάλυση της συχνότητας και του όγκου των καταθέσεων και συμπεράσματα.
Ανίχνευση συστημάτων χρηματικής πριμοδότησης χωρίς αναπαραγωγή.
Αυτόματος προσδιορισμός των χαρακτηριστικών της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
2. 3 Υποβολή εκθέσεων στην AUSTRAC
* Έκθεση ύποπτου υλικού (ΚΑΔ).
* Έκθεση συναλλαγής κατωφλίου (TTR) - αναφορά συναλλαγών άνω του καθορισμένου ορίου (10.000 AUD και άνω).
3. Παραδείγματα καταστάσεων που συνεπάγονται επικύρωση
Πολλαπλές μεγάλες καταθέσεις χωρίς παιχνίδι ή με ελάχιστη δραστηριότητα.
Χρήση πολλών διαφορετικών καρτών ή λογαριασμών για πρόσθετα.
Ασυνήθιστα γρήγοροι κύκλοι κατάθεσης-εξόδου χωρίς παιχνίδι.
Απόκλιση μεταξύ του επιπέδου των στοιχημάτων και του δηλωθέντος εισοδήματος του παίκτη.
4. Ευθύνη των φορέων εκμετάλλευσης για μη συμμόρφωση με την AML/CTF
Μεγάλα πρόστιμα (εκατομμύρια δολάρια).
Αναστολή ή ανάκληση άδειας.
Δημόσια είσοδος στο μητρώο παραβατών της AUSTRAC.
5. Αντίκτυπος στους παράγοντες
Υποχρεωτική επαλήθευση της ταυτότητας πριν από την απόσυρση των κεφαλαίων.
Πιθανές αιτήσεις για πρόσθετες πληροφορίες για μεγάλες μεταφράσεις.
Αναστέλλει τις εργασίες έως ότου ολοκληρωθεί η επαλήθευση.
6. Πλεονεκτήματα των διαδικασιών ΚΝΕΠΔ για ευσυνείδητους παράγοντες
Βελτιωμένη ασφάλεια λογαριασμού.
Μείωση του κινδύνου αντιμετώπισης των απατεώνων.
Εγγύηση ότι τα κονδύλια δεν συνδυάζονται με τα παράνομα οικονομικά.
Συμπέρασμα:
1. Βασικές απαιτήσεις AML/CTF καζίνο
Ταυτοποίηση πελάτη (KYC) - Επαλήθευση ταυτότητας πριν από την αποδοχή καταθέσεων και επιτοκίων.
Παρακολούθηση συναλλαγών - Παρακολούθηση ύποπτων συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο.
Αναφορά ύποπτων συναλλαγών - υποχρεωτική διαβίβαση δεδομένων στην AUSTRAC όταν εντοπίζονται ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Όρια και έλεγχος των μεγάλων ποσών - έλεγχος της πηγής των κεφαλαίων κατά την πραγματοποίηση ή την απόσυρση σημαντικών ποσών.
Τήρηση και αποθήκευση αρχείων - τεκμηρίωση όλων των χρηματοοικονομικών συναλλαγών και ενεργειών του πελάτη για τουλάχιστον 7 έτη.
2. Μέθοδοι που χρησιμοποιούνται από νόμιμα καζίνο
2. 1 Γνωρίστε τον πελάτη σας (KYC)
Αίτηση για έγγραφα: διαβατήριο ή άδεια οδήγησης, επιβεβαίωση διεύθυνσης (λογαριασμός χρησιμότητας, τραπεζικός λογαριασμός).
Συνδυασμός δεδομένων με εθνικές και διεθνείς βάσεις δεδομένων.
Απαγόρευση της χρήσης ανώνυμων μεθόδων πληρωμής.
2. Συνεχής παρακολούθηση δραστηριότητας
Ανάλυση της συχνότητας και του όγκου των καταθέσεων και συμπεράσματα.
Ανίχνευση συστημάτων χρηματικής πριμοδότησης χωρίς αναπαραγωγή.
Αυτόματος προσδιορισμός των χαρακτηριστικών της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
2. 3 Υποβολή εκθέσεων στην AUSTRAC
* Έκθεση ύποπτου υλικού (ΚΑΔ).
* Έκθεση συναλλαγής κατωφλίου (TTR) - αναφορά συναλλαγών άνω του καθορισμένου ορίου (10.000 AUD και άνω).
3. Παραδείγματα καταστάσεων που συνεπάγονται επικύρωση
Πολλαπλές μεγάλες καταθέσεις χωρίς παιχνίδι ή με ελάχιστη δραστηριότητα.
Χρήση πολλών διαφορετικών καρτών ή λογαριασμών για πρόσθετα.
Ασυνήθιστα γρήγοροι κύκλοι κατάθεσης-εξόδου χωρίς παιχνίδι.
Απόκλιση μεταξύ του επιπέδου των στοιχημάτων και του δηλωθέντος εισοδήματος του παίκτη.
4. Ευθύνη των φορέων εκμετάλλευσης για μη συμμόρφωση με την AML/CTF
Μεγάλα πρόστιμα (εκατομμύρια δολάρια).
Αναστολή ή ανάκληση άδειας.
Δημόσια είσοδος στο μητρώο παραβατών της AUSTRAC.
5. Αντίκτυπος στους παράγοντες
Υποχρεωτική επαλήθευση της ταυτότητας πριν από την απόσυρση των κεφαλαίων.
Πιθανές αιτήσεις για πρόσθετες πληροφορίες για μεγάλες μεταφράσεις.
Αναστέλλει τις εργασίες έως ότου ολοκληρωθεί η επαλήθευση.
6. Πλεονεκτήματα των διαδικασιών ΚΝΕΠΔ για ευσυνείδητους παράγοντες
Βελτιωμένη ασφάλεια λογαριασμού.
Μείωση του κινδύνου αντιμετώπισης των απατεώνων.
Εγγύηση ότι τα κονδύλια δεν συνδυάζονται με τα παράνομα οικονομικά.
Συμπέρασμα:
- Τα καζίνο με άδεια λειτουργίας στην Αυστραλία υποχρεούνται να συμμορφώνονται με αυστηρά πρότυπα AML/CTF, συμπεριλαμβανομένης της ταυτοποίησης των παικτών, της παρακολούθησης των συναλλαγών και της υποβολής εκθέσεων στην AUSTRAC. Τα μέτρα αυτά προστατεύουν τόσο το χρηματοπιστωτικό σύστημα της χώρας όσο και τους ίδιους τους παράγοντες, αποκλείοντας τη χρήση πλατφορμών τυχερών παιχνιδιών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τους συναφείς κινδύνους.
