Είναι δυνατόν να μπλοκάρουμε έναν λογαριασμό χωρίς εξήγηση - τι λέει ο νόμος
Στην Αυστραλία, τα νόμιμα διαδικτυακά καζίνο ρυθμίζονται από τον ομοσπονδιακό Interactive Gambling Act 2001 *, καθώς και από περιφερειακές πράξεις κρατών και εδαφών. Οι αδειοδοτημένοι φορείς εκμετάλλευσης υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τους όρους της άδειάς τους, συμπεριλαμβανομένης της διαφάνειας των αλληλεπιδράσεων με παίκτες. Ωστόσο, ο νόμος επιτρέπει καταστάσεις όπου ένας λογαριασμός μπορεί να δεσμευτεί χωρίς προηγούμενη εξήγηση.
1. Γενικές αρχές δέσμευσης λογαριασμών
Ένα νόμιμο καζίνο υποχρεούται να αναφέρει στους Όρους και Προϋποθέσεις τους λόγους για τους οποίους ο λογαριασμός μπορεί να ανασταλεί ή να κλείσει.
Ο παίκτης συμφωνεί με αυτούς τους όρους κατά την εγγραφή, πράγμα που εξασφαλίζει νομικά το δικαίωμα του φορέα εκμετάλλευσης σε ορισμένες ενέργειες.
Στις περισσότερες περιπτώσεις, ο φορέας εκμετάλλευσης υποχρεούται να παράσχει μια εξήγηση, αλλά υπάρχουν εξαιρέσεις που προβλέπονται από το νόμο.
2. Περιπτώσεις όπου είναι δυνατή η παρεμπόδιση χωρίς εξήγηση
2. 1 Εικαζόμενη παραβίαση του νόμου
Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML/CTF) ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Απάτη στον τομέα των πληρωμών.
Χρήση κλεμμένων καρτών ή λογαριασμών.
Στις περιπτώσεις αυτές, ο φορέας εκμετάλλευσης μπορεί να αναστείλει την πρόσβαση και να αναφέρει τον πελάτη στην AUSTRAC χωρίς να γνωστοποιεί λεπτομέρειες στον παίκτη, ώστε να μην παρεμβαίνει στην έρευνα.
2. 2 Μη συμμόρφωση με τις προϋποθέσεις πριμοδότησης και παιχνιδιού
Χρήση απαγορευμένων στρατηγικών (πολυ-λογιστική, «κατάχρηση πριμοδότησης»).
Χειραγώγηση των αποτελεσμάτων των παιχνιδιών ή των στοιχημάτων.
Εάν η παραβίαση είναι προφανής και επιβεβαιώνεται από εσωτερικά συστήματα, ο φορέας εκμετάλλευσης έχει το δικαίωμα να μπλοκάρει τον λογαριασμό με μεταγενέστερες διαδικασίες.
2. 3 Παραβίαση των περιορισμών ηλικίας
Η αποκάλυψη του γεγονότος ότι ο παίκτης είναι κάτω των 18 ετών οδηγεί σε άμεσο μπλοκάρισμα.
Ο φορέας εκμετάλλευσης μπορεί να περιορίζεται στην κοινοποίηση του κλεισίματος του λογαριασμού χωρίς λεπτομερή εξήγηση, ώστε να αποφεύγεται η γνωστοποίηση των μεθόδων επαλήθευσης.
2. 4 Αίτημα της ρυθμιστικής αρχής ή των υπηρεσιών επιβολής του νόμου
Η ACMA, η κρατική αρχή αδειοδότησης ή η αστυνομία μπορούν να διατάξουν τα καζίνο να αναστείλουν λογαριασμό στο πλαίσιο έρευνας.
Ο φορέας εκμετάλλευσης δεν έχει δικαίωμα να γνωστοποιεί λεπτομέρειες έως ότου ολοκληρωθεί η διαδικασία.
3. Νομικοί λόγοι αποκλεισμού
* Νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας 2006 - εάν υπάρχουν υπόνοιες για παράνομες οικονομικές συναλλαγές.
* Διαδραστικός νόμος για τα τυχερά παιχνίδια 2001 - συμμόρφωση με τους όρους αδειοδότησης και προστασία των συμφερόντων των παικτών.
Όροι αδειοδότησης των περιφερειακών ρυθμιστικών αρχών (Βόρεια Επικράτεια, Βικτώρια, ACT κ.λπ.), οι οποίοι επιτρέπουν την επείγουσα αναστολή της πρόσβασης κατά τον εντοπισμό των κινδύνων.
4. Κλείδωμα του παίκτη
Να ζητηθεί γραπτή επίσημη εξήγηση μόλις ολοκληρωθεί η επιθεώρηση.
Υποβολή καταγγελίας στην αρχή αδειοδότησης.
Έναρξη ανεξάρτητης επίλυσης διαφορών μέσω ΕΕΔ (Εναλλακτική επίλυση διαφορών), εφόσον προβλέπεται από τους όρους του καζίνο.
5. Πώς να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο παράλογου αποκλεισμού
Χρησιμοποιήστε μόνο τις δικές σας μεθόδους πληρωμής.
Πλήρης και έγκαιρη επαλήθευση (KYC).
Ακολουθήστε τους κανόνες των προγραμμάτων bonus.
Μη καταχωρήσετε πολλαπλούς λογαριασμούς.
Συμπέρασμα:
1. Γενικές αρχές δέσμευσης λογαριασμών
Ένα νόμιμο καζίνο υποχρεούται να αναφέρει στους Όρους και Προϋποθέσεις τους λόγους για τους οποίους ο λογαριασμός μπορεί να ανασταλεί ή να κλείσει.
Ο παίκτης συμφωνεί με αυτούς τους όρους κατά την εγγραφή, πράγμα που εξασφαλίζει νομικά το δικαίωμα του φορέα εκμετάλλευσης σε ορισμένες ενέργειες.
Στις περισσότερες περιπτώσεις, ο φορέας εκμετάλλευσης υποχρεούται να παράσχει μια εξήγηση, αλλά υπάρχουν εξαιρέσεις που προβλέπονται από το νόμο.
2. Περιπτώσεις όπου είναι δυνατή η παρεμπόδιση χωρίς εξήγηση
2. 1 Εικαζόμενη παραβίαση του νόμου
Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML/CTF) ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Απάτη στον τομέα των πληρωμών.
Χρήση κλεμμένων καρτών ή λογαριασμών.
Στις περιπτώσεις αυτές, ο φορέας εκμετάλλευσης μπορεί να αναστείλει την πρόσβαση και να αναφέρει τον πελάτη στην AUSTRAC χωρίς να γνωστοποιεί λεπτομέρειες στον παίκτη, ώστε να μην παρεμβαίνει στην έρευνα.
2. 2 Μη συμμόρφωση με τις προϋποθέσεις πριμοδότησης και παιχνιδιού
Χρήση απαγορευμένων στρατηγικών (πολυ-λογιστική, «κατάχρηση πριμοδότησης»).
Χειραγώγηση των αποτελεσμάτων των παιχνιδιών ή των στοιχημάτων.
Εάν η παραβίαση είναι προφανής και επιβεβαιώνεται από εσωτερικά συστήματα, ο φορέας εκμετάλλευσης έχει το δικαίωμα να μπλοκάρει τον λογαριασμό με μεταγενέστερες διαδικασίες.
2. 3 Παραβίαση των περιορισμών ηλικίας
Η αποκάλυψη του γεγονότος ότι ο παίκτης είναι κάτω των 18 ετών οδηγεί σε άμεσο μπλοκάρισμα.
Ο φορέας εκμετάλλευσης μπορεί να περιορίζεται στην κοινοποίηση του κλεισίματος του λογαριασμού χωρίς λεπτομερή εξήγηση, ώστε να αποφεύγεται η γνωστοποίηση των μεθόδων επαλήθευσης.
2. 4 Αίτημα της ρυθμιστικής αρχής ή των υπηρεσιών επιβολής του νόμου
Η ACMA, η κρατική αρχή αδειοδότησης ή η αστυνομία μπορούν να διατάξουν τα καζίνο να αναστείλουν λογαριασμό στο πλαίσιο έρευνας.
Ο φορέας εκμετάλλευσης δεν έχει δικαίωμα να γνωστοποιεί λεπτομέρειες έως ότου ολοκληρωθεί η διαδικασία.
3. Νομικοί λόγοι αποκλεισμού
* Νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας 2006 - εάν υπάρχουν υπόνοιες για παράνομες οικονομικές συναλλαγές.
* Διαδραστικός νόμος για τα τυχερά παιχνίδια 2001 - συμμόρφωση με τους όρους αδειοδότησης και προστασία των συμφερόντων των παικτών.
Όροι αδειοδότησης των περιφερειακών ρυθμιστικών αρχών (Βόρεια Επικράτεια, Βικτώρια, ACT κ.λπ.), οι οποίοι επιτρέπουν την επείγουσα αναστολή της πρόσβασης κατά τον εντοπισμό των κινδύνων.
4. Κλείδωμα του παίκτη
Να ζητηθεί γραπτή επίσημη εξήγηση μόλις ολοκληρωθεί η επιθεώρηση.
Υποβολή καταγγελίας στην αρχή αδειοδότησης.
Έναρξη ανεξάρτητης επίλυσης διαφορών μέσω ΕΕΔ (Εναλλακτική επίλυση διαφορών), εφόσον προβλέπεται από τους όρους του καζίνο.
5. Πώς να ελαχιστοποιήσετε τον κίνδυνο παράλογου αποκλεισμού
Χρησιμοποιήστε μόνο τις δικές σας μεθόδους πληρωμής.
Πλήρης και έγκαιρη επαλήθευση (KYC).
Ακολουθήστε τους κανόνες των προγραμμάτων bonus.
Μη καταχωρήσετε πολλαπλούς λογαριασμούς.
Συμπέρασμα:
- Σε αδειοδοτημένα επιγραμμικά καζίνο στην Αυστραλία, η δέσμευση λογαριασμών χωρίς εξήγηση είναι δυνατή μόνο σε εξαιρετικές περιπτώσεις που σχετίζονται με την ασφάλεια, τη συμμόρφωση με τη νομοθεσία ή τις κανονιστικές απαιτήσεις. Παρόλο που ο χειριστής δεν υποχρεούται να γνωστοποιεί λεπτομέρειες κατά τη στιγμή της εμπλοκής, ο παίκτης διατηρεί το δικαίωμα να λαμβάνει εξηγήσεις μετά την ολοκλήρωση του ελέγχου και να υποβάλλει καταγγελία.
