Ασφαλείς τρόποι αποθήκευσης των κερδών χωρίς φόρους κινδύνου
Στην Αυστραλία, η κατάλληλη φύλαξη των κεφαλαίων που προέρχονται από κέρδη από τυχερά παιχνίδια έχει επιπτώσεις όχι μόνο στην κεφαλαιακή ασφάλεια αλλά και στην ελαχιστοποίηση των φορολογικών κινδύνων. Ακόμη και αν τα κέρδη δεν φορολογούνται (ερασιτεχνικό παιχνίδι), η προέλευσή τους πρέπει να είναι διαφανής και τεκμηριωμένη ώστε να αποφεύγονται προβλήματα με την Αυστραλιανή Φορολογική Υπηρεσία (ATO) και την AUSTRAC.
1. Τραπεζικοί λογαριασμοί με αδειοδοτημένες τράπεζες της Αυστραλίας
Η καλύτερη μέθοδος αποθήκευσης είναι η μεταφορά των κερδών σε προσωπικό τραπεζικό λογαριασμό.
Οι τράπεζες μεταφέρουν αυτόματα πληροφορίες για μεγάλες συναλλαγές στην AUSTRAC για ποσά από 10.000 AUD σε μετρητά και για ύποπτες συναλλαγές.
Συνιστάται η διατήρηση των κερδών σε λογαριασμό αποταμιεύσεων ή επενδύσεων προκειμένου να υπάρχει διαφανής πηγή κεφαλαίων.
2. Επενδυτικά προϊόντα με διαφανή υποβολή εκθέσεων
Προθεσμιακές καταθέσεις.
Διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) και ομόλογα.
Διαχειριζόμενα κεφάλαια με εκθέσεις που μπορούν να υποβληθούν στον ATO εάν χρειαστεί.
Όλες οι επενδύσεις πρέπει να είναι στο όνομα του δικαιούχου ώστε να αποφεύγονται οι ερωτήσεις ιδιοκτησίας.
3. Αγορά περιουσιακών στοιχείων με απόδειξη της πηγής χρηματοδότησης
Ακίνητα, μεταφορές, κοσμήματα.
Η πληρωμή πρέπει να πραγματοποιείται από τον τραπεζικό λογαριασμό στον οποίο πιστώνονται τα κέρδη.
Δεν συνιστάται η πληρωμή μεγάλων αγορών σε μετρητά, καθώς αυτό παρουσιάζει αυξημένο ενδιαφέρον για την AUSTRAC.
4. Αποφυγή αποθήκευσης σε μετρητά
"διατήρηση μεγάλων ποσών μετρητών αυξάνει τον κίνδυνο απώλειας, κλοπής και προβλημάτων με την επιβεβαίωση της προέλευσης των κεφαλαίων.
Κατά την κατάθεση μεγάλων ποσών μετρητών σε λογαριασμό αργότερα, ενδέχεται να απαιτούνται εξηγήσεις.
5. Λογαριασμοί ανοικτής θάλασσας - Υψηλός κίνδυνος
Οι μεταφορές κερδών στο εξωτερικό είναι δυνατές, αλλά απαιτούν αυστηρή επιβεβαίωση εγγράφων.
Ο ATO συμμετέχει στο International Exchange of Tax Information (CRS) και είναι σχεδόν αδύνατο να κρυφτούν περιουσιακά στοιχεία σε υπεράκτιους λογαριασμούς.
6. Απόδειξη των κερδών
Αποδείξεις ή έλεγχοι καζίνο.
Ηλεκτρονικές εκθέσεις επιγραμμικών πλατφορμών.
Τραπεζικές καταθέσεις με πίστωση κεφαλαίων.
Έγγραφα σχετικά με τους φόρους που καταβάλλονται σε άλλη χώρα (εάν τα κέρδη είναι ξένα).
7. Ειδικές συστάσεις για τους επαγγελματίες παίκτες
Διατήρηση χωριστού λογαριασμού για τις δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών.
Κρατήστε όλα τα στοιχήματα, κερδίζοντας και ξοδεύοντας αρχεία.
Κατά την αποθήκευση κεφαλαίων σε επενδύσεις, να ληφθεί υπόψη ότι τα κέρδη από αυτά φορολογούνται, ακόμη και αν η ίδια η νίκη δεν φορολογείται.
Κίνδυνοι σε περίπτωση εσφαλμένης αποθήκευσης των κερδών:
Συστάσεις για ελαχιστοποίηση του κινδύνου:
Συμπέρασμα
"ασφαλής διατήρηση των κερδών στην Αυστραλία συνεπάγεται πλήρη διαφάνεια και τεκμηρίωση της πηγής των κεφαλαίων. Η χρήση τραπεζικών λογαριασμών, οι επίσημες επενδύσεις και η αποφυγή συναλλαγών σε μετρητά αποτελούν βασικά μέτρα για την προστασία του κεφαλαίου και την εξάλειψη των φορολογικών προβλημάτων.
1. Τραπεζικοί λογαριασμοί με αδειοδοτημένες τράπεζες της Αυστραλίας
Η καλύτερη μέθοδος αποθήκευσης είναι η μεταφορά των κερδών σε προσωπικό τραπεζικό λογαριασμό.
Οι τράπεζες μεταφέρουν αυτόματα πληροφορίες για μεγάλες συναλλαγές στην AUSTRAC για ποσά από 10.000 AUD σε μετρητά και για ύποπτες συναλλαγές.
Συνιστάται η διατήρηση των κερδών σε λογαριασμό αποταμιεύσεων ή επενδύσεων προκειμένου να υπάρχει διαφανής πηγή κεφαλαίων.
2. Επενδυτικά προϊόντα με διαφανή υποβολή εκθέσεων
Προθεσμιακές καταθέσεις.
Διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) και ομόλογα.
Διαχειριζόμενα κεφάλαια με εκθέσεις που μπορούν να υποβληθούν στον ATO εάν χρειαστεί.
Όλες οι επενδύσεις πρέπει να είναι στο όνομα του δικαιούχου ώστε να αποφεύγονται οι ερωτήσεις ιδιοκτησίας.
3. Αγορά περιουσιακών στοιχείων με απόδειξη της πηγής χρηματοδότησης
Ακίνητα, μεταφορές, κοσμήματα.
Η πληρωμή πρέπει να πραγματοποιείται από τον τραπεζικό λογαριασμό στον οποίο πιστώνονται τα κέρδη.
Δεν συνιστάται η πληρωμή μεγάλων αγορών σε μετρητά, καθώς αυτό παρουσιάζει αυξημένο ενδιαφέρον για την AUSTRAC.
4. Αποφυγή αποθήκευσης σε μετρητά
"διατήρηση μεγάλων ποσών μετρητών αυξάνει τον κίνδυνο απώλειας, κλοπής και προβλημάτων με την επιβεβαίωση της προέλευσης των κεφαλαίων.
Κατά την κατάθεση μεγάλων ποσών μετρητών σε λογαριασμό αργότερα, ενδέχεται να απαιτούνται εξηγήσεις.
5. Λογαριασμοί ανοικτής θάλασσας - Υψηλός κίνδυνος
Οι μεταφορές κερδών στο εξωτερικό είναι δυνατές, αλλά απαιτούν αυστηρή επιβεβαίωση εγγράφων.
Ο ATO συμμετέχει στο International Exchange of Tax Information (CRS) και είναι σχεδόν αδύνατο να κρυφτούν περιουσιακά στοιχεία σε υπεράκτιους λογαριασμούς.
6. Απόδειξη των κερδών
Αποδείξεις ή έλεγχοι καζίνο.
Ηλεκτρονικές εκθέσεις επιγραμμικών πλατφορμών.
Τραπεζικές καταθέσεις με πίστωση κεφαλαίων.
Έγγραφα σχετικά με τους φόρους που καταβάλλονται σε άλλη χώρα (εάν τα κέρδη είναι ξένα).
7. Ειδικές συστάσεις για τους επαγγελματίες παίκτες
Διατήρηση χωριστού λογαριασμού για τις δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών.
Κρατήστε όλα τα στοιχήματα, κερδίζοντας και ξοδεύοντας αρχεία.
Κατά την αποθήκευση κεφαλαίων σε επενδύσεις, να ληφθεί υπόψη ότι τα κέρδη από αυτά φορολογούνται, ακόμη και αν η ίδια η νίκη δεν φορολογείται.
Κίνδυνοι σε περίπτωση εσφαλμένης αποθήκευσης των κερδών:
- Αίτηση ATO σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων σε μεγάλες αγορές ή μεταφορές.
- Χαρακτηρισμός των κεφαλαίων ως φορολογητέου εισοδήματος σε περίπτωση έλλειψης επιβεβαίωσης.
- Δεσμευτικοί λογαριασμοί έως ότου αποσαφηνιστούν οι περιστάσεις.
- Προβλήματα στην απόκτηση δανείων και ενυπόθηκων δανείων λόγω ύποπτου οικονομικού ιστορικού.
Συστάσεις για ελαχιστοποίηση του κινδύνου:
- 1. Πάντοτε να διατηρείτε τα κέρδη σε χρηματοπιστωτικά μέσα με την υποβολή επίσημων εκθέσεων.
- 2. Η μη κατάτμηση μεγάλων ποσών για την παράκαμψη της υποβολής αναφορών αποτελεί παραβίαση της AML/CTF.
- 3. Διατήρηση πλήρους σειράς εγγράφων που επιβεβαιώνουν την προέλευση των χρημάτων.
- 4. Σε περίπτωση αμφιβολίας, συμβουλευθείτε έναν φορολογικό εμπειρογνώμονα.
Συμπέρασμα
"ασφαλής διατήρηση των κερδών στην Αυστραλία συνεπάγεται πλήρη διαφάνεια και τεκμηρίωση της πηγής των κεφαλαίων. Η χρήση τραπεζικών λογαριασμών, οι επίσημες επενδύσεις και η αποφυγή συναλλαγών σε μετρητά αποτελούν βασικά μέτρα για την προστασία του κεφαλαίου και την εξάλειψη των φορολογικών προβλημάτων.
