Πώς οι τράπεζες της Αυστραλίας παρακολουθούν τις καταθέσεις και τα συμπεράσματα
Οι τράπεζες της Αυστραλίας διαδραματίζουν βασικό ρόλο στην αστυνόμευση των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών που σχετίζονται με τα τυχερά παιχνίδια. Οι δραστηριότητές τους διέπονται από τις πράξεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF) και τις απαιτήσεις του Αυστραλιανού Κέντρου Αναφοράς και Ανάλυσης Συναλλαγών (AUSTRAC). Οι τράπεζες υποχρεούνται να παρακολουθούν τις καταθέσεις και τις αναλήψεις, ιδίως εάν αφορούν καζίνο ή τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση, και να διαβιβάζουν πληροφορίες στις ρυθμιστικές αρχές, συμπεριλαμβανομένης της Υπηρεσίας Φορολογίας της Αυστραλίας (ATO), εάν είναι απαραίτητο.
Οι κύριοι μηχανισμοί εντοπισμού είναι οι εξής:
Τα συστήματα ανιχνεύουν λειτουργίες που υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια (συνήθως $10,000 AUD και άνω).
Τόσο οι εφάπαξ μεγάλες μεταβιβάσεις όσο και ο διαχωρισμός των ποσών σε διάφορες συναλλαγές παρακολουθούνται.
2. Ανάλυση χρηματοοικονομικής συμπεριφοράς πελατών
Εντοπισμός διαφορών μεταξύ του όγκου των εσόδων και του όγκου των συναλλαγών.
Αποτύπωση τακτικών μεταβιβάσεων σε λογαριασμούς καζίνο ή παρόχους πληρωμών τυχερών παιχνιδιών.
3. Σήμανση κωδικών MCC
Τα τραπεζικά συστήματα χρησιμοποιούν κωδικούς κατηγορίας εμπόρων για τον προσδιορισμό των συναλλαγών που σχετίζονται με τυχερά παιχνίδια.
4. Αναφορές ύποπτων συναλλαγών (ΚΑΔ)
Εάν εντοπιστούν ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή φοροδιαφυγής, η τράπεζα στέλνει μήνυμα στην AUSTRAC.
5. Ανταλλαγή δεδομένων με τον ATO
Οι τράπεζες διαβιβάζουν συγκεντρωτικές πληροφορίες για τους πελάτες κατόπιν αιτήματος των φορολογικών αρχών.
Είναι δυνατή η διαβίβαση πληροφοριών στο πλαίσιο των αυτοματοποιημένων ελέγχων.
Όταν οι εργασίες προκαλούν αυξημένη προσοχή:
Συστάσεις προς τους φορείς:
Συμπέρασμα
Οι αυστραλιανές τράπεζες παρακολουθούν ενεργά καταθέσεις και ευρήματα σχετικά με τυχερά παιχνίδια και μοιράζονται δεδομένα με την AUSTRAC και τον ATO όταν εντοπίζονται ύποπτες δραστηριότητες. Για τους παίκτες, η διαφάνεια και η τεκμηρίωση των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών είναι καίριας σημασίας για τη μείωση του κινδύνου παρεμπόδισης και φορολογικών ελέγχων.
Οι κύριοι μηχανισμοί εντοπισμού είναι οι εξής:
- 1. Αυτόματη παρακολούθηση συναλλαγών
Τα συστήματα ανιχνεύουν λειτουργίες που υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια (συνήθως $10,000 AUD και άνω).
Τόσο οι εφάπαξ μεγάλες μεταβιβάσεις όσο και ο διαχωρισμός των ποσών σε διάφορες συναλλαγές παρακολουθούνται.
2. Ανάλυση χρηματοοικονομικής συμπεριφοράς πελατών
Εντοπισμός διαφορών μεταξύ του όγκου των εσόδων και του όγκου των συναλλαγών.
Αποτύπωση τακτικών μεταβιβάσεων σε λογαριασμούς καζίνο ή παρόχους πληρωμών τυχερών παιχνιδιών.
3. Σήμανση κωδικών MCC
Τα τραπεζικά συστήματα χρησιμοποιούν κωδικούς κατηγορίας εμπόρων για τον προσδιορισμό των συναλλαγών που σχετίζονται με τυχερά παιχνίδια.
4. Αναφορές ύποπτων συναλλαγών (ΚΑΔ)
Εάν εντοπιστούν ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή φοροδιαφυγής, η τράπεζα στέλνει μήνυμα στην AUSTRAC.
5. Ανταλλαγή δεδομένων με τον ATO
Οι τράπεζες διαβιβάζουν συγκεντρωτικές πληροφορίες για τους πελάτες κατόπιν αιτήματος των φορολογικών αρχών.
Είναι δυνατή η διαβίβαση πληροφοριών στο πλαίσιο των αυτοματοποιημένων ελέγχων.
Όταν οι εργασίες προκαλούν αυξημένη προσοχή:
- Τακτικές μεγάλες καταθέσεις και συμπεράσματα που δεν υποστηρίζονται από δημόσια έσοδα.
- Μεταφορές σε ξένους λογαριασμούς που σχετίζονται με ξένα καζίνο.
- Χρήση πολλαπλών λογαριασμών και καρτών για τη διεξαγωγή συναλλαγών τυχερών παιχνιδιών.
- Συχνές καταθέσεις μετρητών σε μεγάλα ποσά.
Συστάσεις προς τους φορείς:
- 1. Διατήρηση διαφανών αρχείων για όλες τις λειτουργίες παιχνιδιών.
- 2. Χρήση ενός λογαριασμού για συναλλαγές καζίνο για την απλούστευση της αναφοράς.
- 3. Αποφυγή του διαχωρισμού μεγάλων ποσών για την παράκαμψη των ορίων παρακολούθησης.
- 4. Διατήρηση όλων των δικαιολογητικών εγγράφων σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων.
Συμπέρασμα
Οι αυστραλιανές τράπεζες παρακολουθούν ενεργά καταθέσεις και ευρήματα σχετικά με τυχερά παιχνίδια και μοιράζονται δεδομένα με την AUSTRAC και τον ATO όταν εντοπίζονται ύποπτες δραστηριότητες. Για τους παίκτες, η διαφάνεια και η τεκμηρίωση των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών είναι καίριας σημασίας για τη μείωση του κινδύνου παρεμπόδισης και φορολογικών ελέγχων.
