Προστασία της ιδιωτικής ζωής των τραπεζών & ATO

Στην Αυστραλία, η αρχή του τραπεζικού απορρήτου περιορίζεται από τη φορολογική και χρηματοπιστωτική νομοθεσία. Η Australian Tax Office (ATO) και η AUSTRAC έχουν το δικαίωμα να λαμβάνουν πληροφορίες από τράπεζες σχετικά με συναλλαγές πελατών, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που σχετίζονται με τυχερά παιχνίδια. Αυτό επιτρέπει τον εντοπισμό περιπτώσεων φοροδιαφυγής, νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και παραβιάσεων στον τομέα της χρηματοοικονομικής παρακολούθησης.

Νομικοί λόγοι για τη διαβίβαση δεδομένων:

• 1. Νόμος περί φορολογικής διοίκησης 1953 - παρέχει στον ATO το δικαίωμα να ζητά δεδομένα από τράπεζες και χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς σχετικά με λογαριασμούς και συναλλαγές.
• 2. Νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του 2006 (νόμος AML/CTF) - υποχρεώνει τις τράπεζες να αναφέρουν στην AUSTRAC μεγάλες και ύποπτες συναλλαγές.
• 3. Νόμος περί προστασίας της ιδιωτικής ζωής του 1988 - ρυθμίζει την επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα, αλλά περιέχει εξαιρέσεις για τη διαβίβαση πληροφοριών στις ρυθμιστικές αρχές.

Τύποι δεδομένων που μπορούν να διαβιβαστούν:

• Πληροφορίες λογαριασμού (ιδιοκτήτης, υπόλοιπο, ιστορικό συναλλαγών).
• Στοιχεία συναλλαγής: ημερομηνία, ποσό, παραλήπτης/αποστολέας, προορισμός.
• Στοιχεία σχετικά με την προέλευση και το σκοπό των κεφαλαίων.

Κατώτατα όρια και αυτόματες εκθέσεις:

• Στοιχεία συναλλαγών κατωφλίου (TTR) - Όλες οι συναλλαγές μετρητών από 10.000 AUD.
• Αναφορές ύποπτων υλικών (ΚΑΔ) - οποιεσδήποτε συναλλαγές δημιουργούν υποψίες, ανεξάρτητα από το ποσό.
• Οδηγίες για τη μεταφορά διεθνών κεφαλαίων (IFTI) - μεταφορές στο εξωτερικό και από το εξωτερικό, χωρίς κατώτατο όριο για το ποσό.

Τι σημαίνει για τους παίκτες:

• Τα κέρδη, οι καταθέσεις και οι αναλήψεις μέσω της τράπεζας μπορούν να παρακολουθούνται.
• Σε τακτικές ή μεγάλες συναλλαγές, ο ΕΦΕ μπορεί να ζητήσει εξηγήσεις σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων.
• Οι υπεράκτιες επιχειρήσεις καζίνο, ιδίως σε χώρες με χαμηλή διαφάνεια, συχνά προσελκύουν την προσοχή της AUSTRAC.

Κίνδυνοι απόκρυψης πληροφοριών:

• Πρόσθετοι φόροι και κυρώσεις για τη μη δήλωση φορολογητέου εισοδήματος.
• Υποψίες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι οποίες μπορούν να οδηγήσουν σε αποκλεισμό λογαριασμών.
• Πρόσθετοι έλεγχοι από τον ATO, συμπεριλαμβανομένης της ανάλυσης όλων των πηγών εισοδήματος.

Συστάσεις προς τους φορείς:

• 1. Διατήρηση όλων των εγγράφων που επιβεβαιώνουν τη νομιμότητα της προέλευσης των κεφαλαίων.
• 2. Χρησιμοποιήστε αυστραλιανές εξουσιοδοτημένες πλατφόρμες για να ελαχιστοποιήσετε τις υποψίες.
• 3. Είναι παράνομο να μην κατανέμουμε μεγάλα ποσά σε μικρές συναλλαγές για να παρακάμψουμε τα όρια παρακολούθησης.
• 4. Όταν παίζουν τακτικά, τηρούν λεπτομερή οικονομικά αρχεία και, εάν είναι απαραίτητο, δηλώνουν έσοδα.

Συμπέρασμα
Το τραπεζικό απόρρητο στην Αυστραλία δεν προστατεύει από τις διαβιβάσεις δεδομένων στην ATO και την AUSTRAC όσον αφορά τους φορολογικούς και οικονομικούς ελέγχους. Οι παίκτες θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη ότι οποιεσδήποτε σημαντικές συναλλαγές μπορούν να επαληθευτούν και να καταρτίσουν εκ των προτέρων έγγραφα για να επιβεβαιώσουν τη νομιμότητα του εισοδήματος.