Νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των τυχερών παιχνιδιών
Στην Αυστραλία, η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ρυθμίζεται από τον νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του 2006 (νόμος AML/CTF). Ο νόμος αυτός εφαρμόζεται σε ευρύ φάσμα οργανισμών, συμπεριλαμβανομένων των καζίνο, των bookmakers και των διαδικτυακών πλατφορμών τυχερών παιχνιδιών. Η συμμόρφωση ελέγχεται από την AUSTRAC, το Αυστραλιανό Κέντρο Αναφοράς και Ανάλυσης Συναλλαγών.
Οι στόχοι του νόμου είναι:
Υποχρεώσεις των φορέων εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών βάσει του νόμου AML/CTF:
Επαλήθευση της ταυτότητας του παίκτη πριν από τη διενέργεια χρηματοοικονομικών συναλλαγών.
Συλλογή και αποθήκευση εγγράφων που επιβεβαιώνουν την ταυτότητα και τη διεύθυνση.
2. Παρακολούθηση των πράξεων
Εντοπισμός και καταγραφή μεγάλων συναλλαγών (συνήθως $10,000 AUD και άνω).
Ανάλυση ύποπτων ή ασυνήθιστων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων.
3. Μηνύματα συναλλαγής
Εκθέσεις συναλλαγών κατωφλίου (TTR) - υποχρεωτικές αναφορές για μεγάλες συναλλαγές.
Αναφορές ύποπτων υλικών (ΚΑΔ) - αναφορές ύποπτης δραστηριότητας πελατών.
4. Τήρηση αρχείων
Διατήρηση δεδομένων πελατών και συναλλαγών για τουλάχιστον 7 έτη.
5. Προγράμματα εσωτερικού ελέγχου
Ύπαρξη εγκεκριμένης πολιτικής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Τακτική κατάρτιση προσωπικού.
Πώς επηρεάζει ο νόμος τους παίκτες:
Συνέπειες της μη τήρησης της νομοθεσίας για τους φορείς εκμετάλλευσης:
Συμπέρασμα
Ο νόμος AML/CTF αποτελεί βασικό νομοθέτημα που διαμορφώνει αυστηρούς κανόνες για τη βιομηχανία τυχερών παιχνιδιών της Αυστραλίας. Για τους παράγοντες, αυτό σημαίνει υποχρεωτική ταυτοποίηση, έλεγχο των μεγάλων συναλλαγών και αδυναμία απόκρυψης της προέλευσης των κεφαλαίων. Για τους φορείς εκμετάλλευσης - η ανάγκη αυστηρής συμμόρφωσης με τις διαδικασίες παρακολούθησης και υποβολής εκθέσεων ώστε να αποφεύγονται τα πρόστιμα και η απώλεια άδειας.
Οι στόχοι του νόμου είναι:
- Πρόληψη της χρήσης τυχερών παιχνιδιών για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
- Εντοπισμός ύποπτων συναλλαγών και των πηγών τους.
- Προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος της Αυστραλίας από παράνομες συναλλαγές.
Υποχρεώσεις των φορέων εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών βάσει του νόμου AML/CTF:
- 1. Ταυτοποίηση πελάτη (KYC)
Επαλήθευση της ταυτότητας του παίκτη πριν από τη διενέργεια χρηματοοικονομικών συναλλαγών.
Συλλογή και αποθήκευση εγγράφων που επιβεβαιώνουν την ταυτότητα και τη διεύθυνση.
2. Παρακολούθηση των πράξεων
Εντοπισμός και καταγραφή μεγάλων συναλλαγών (συνήθως $10,000 AUD και άνω).
Ανάλυση ύποπτων ή ασυνήθιστων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων.
3. Μηνύματα συναλλαγής
Εκθέσεις συναλλαγών κατωφλίου (TTR) - υποχρεωτικές αναφορές για μεγάλες συναλλαγές.
Αναφορές ύποπτων υλικών (ΚΑΔ) - αναφορές ύποπτης δραστηριότητας πελατών.
4. Τήρηση αρχείων
Διατήρηση δεδομένων πελατών και συναλλαγών για τουλάχιστον 7 έτη.
5. Προγράμματα εσωτερικού ελέγχου
Ύπαρξη εγκεκριμένης πολιτικής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Τακτική κατάρτιση προσωπικού.
Πώς επηρεάζει ο νόμος τους παίκτες:
- Κατά την πραγματοποίηση ή την απόσυρση σημαντικών ποσών, ο παίκτης πρέπει να περάσει την ταυτότητά του.
- Μια απόπειρα παράκαμψης των απαιτήσεων (διαχωρισμός των ποσών, χρήση ανδρεικέλων) μπορεί να οδηγήσει σε παρεμπόδιση του λογαριασμού και διαβίβαση δεδομένων στις υπηρεσίες επιβολής του νόμου.
- Πληροφορίες σχετικά με ύποπτες συναλλαγές διαβιβάζονται στην AUSTRAC και μπορούν να αποτελέσουν τη βάση για την επαλήθευση ATO.
Συνέπειες της μη τήρησης της νομοθεσίας για τους φορείς εκμετάλλευσης:
- Μεγάλα πρόστιμα (εκατομμύρια δολάρια ανάλογα με τη σοβαρότητα των παραβιάσεων).
- Αναστολή ή ανάκληση άδειας.
- Ποινική δίωξη υπευθύνων.
Συμπέρασμα
Ο νόμος AML/CTF αποτελεί βασικό νομοθέτημα που διαμορφώνει αυστηρούς κανόνες για τη βιομηχανία τυχερών παιχνιδιών της Αυστραλίας. Για τους παράγοντες, αυτό σημαίνει υποχρεωτική ταυτοποίηση, έλεγχο των μεγάλων συναλλαγών και αδυναμία απόκρυψης της προέλευσης των κεφαλαίων. Για τους φορείς εκμετάλλευσης - η ανάγκη αυστηρής συμμόρφωσης με τις διαδικασίες παρακολούθησης και υποβολής εκθέσεων ώστε να αποφεύγονται τα πρόστιμα και η απώλεια άδειας.
