Καταστολή του ξεπλύματος χρημάτων από καζίνο NSW
Στη Νέα Νότια Ουαλία (NSW), τα καζίνο υποχρεούνται να εφαρμόσουν σειρά μέτρων για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας βάσει του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του 2006 (AML/CTF Act) και των τοπικών νόμων περί τυχερών παιχνιδιών, συμπεριλαμβανομένου του νόμου για τον έλεγχο καζίνο του 1992. Ο κύριος στόχος είναι να αποκλειστεί η χρήση των κέντρων τυχερών παιχνιδιών για παράνομες οικονομικές συναλλαγές.
1. Νομοθετικό πλαίσιο
Το AML/CTF Act 2006 είναι ομοσπονδιακός νόμος που απαιτεί από τα καζίνο να εντοπίζουν πελάτες, να καταγράφουν και να διαβιβάζουν πληροφορίες σχετικά με ύποπτες συναλλαγές.
Νόμος του 1992 για τον έλεγχο των καζίνο - Θεσπίζει πρόσθετες υποχρεώσεις δημοσιονομικού ελέγχου στην NSW.
Η AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) είναι η κύρια ρυθμιστική αρχή για θέματα AML/CTF.
2. Ταυτοποίηση πελάτη (KYC)
Επαλήθευση της ταυτότητας πριν από την έναρξη του παιχνιδιού ή όταν επιτυγχάνονται ορισμένα όρια συναλλαγών.
Χρήση επίσημων εγγράφων: διαβατήριο, άδεια οδήγησης, τραπεζικοί λογαριασμοί.
Περιοδική επανεπικύρωση, ιδίως για τους VIP players και τους πελάτες υψηλού κύκλου εργασιών.
3. Παρακολούθηση συναλλαγών
Αυτόματη ανίχνευση συναλλαγών άνω του ορίου των 10.000 AUD με υποχρεωτική καταχώριση στην AUSTRAC.
Παρακολούθηση επαναλαμβανόμενων καταθέσεων και αναλήψεων μετρητών χωρίς εμφανή δραστηριότητα τυχερών παιχνιδιών.
Ανάλυση ύποπτων στοιχημάτων και μοτίβων παιχνιδιών.
4. Ευθύνες καζίνο
Διατήρηση του προγράμματος AML/CTF.
Κατάρτιση προσωπικού για την αναγνώριση ύποπτων δραστηριοτήτων.
Υποβολή εκθέσεων ύποπτων υλικών (ΚΑΔ) στην AUSTRAC εντός 24 ωρών.
Συνεργασία με τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου στις έρευνες.
5. Κυρώσεις για παραβίαση των απαιτήσεων της ΚΝΕΠΔ
Πρόστιμα για τις επιχειρήσεις - έως 22. 2 εκατ. AUD.
Ανάκληση άδειας σε περίπτωση συστηματικών παραβιάσεων.
Ποινική ευθύνη της διαχείρισης για αποδεδειγμένη πρόθεση διευκόλυνσης παράνομων επιχειρήσεων.
6. Παραδείγματα πρακτικών μέτρων
Περιορισμοί ανώνυμων παιχνιδιών και καταθέσεων.
Απαγόρευση της χρήσης ορισμένων μορφών συναλλαγών σε μετρητά.
Εφαρμογή λογισμικού για την ανάλυση των χρηματοοικονομικών ροών και τον εντοπισμό ανωμαλιών.
Συμπέρασμα:
1. Νομοθετικό πλαίσιο
Το AML/CTF Act 2006 είναι ομοσπονδιακός νόμος που απαιτεί από τα καζίνο να εντοπίζουν πελάτες, να καταγράφουν και να διαβιβάζουν πληροφορίες σχετικά με ύποπτες συναλλαγές.
Νόμος του 1992 για τον έλεγχο των καζίνο - Θεσπίζει πρόσθετες υποχρεώσεις δημοσιονομικού ελέγχου στην NSW.
Η AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) είναι η κύρια ρυθμιστική αρχή για θέματα AML/CTF.
2. Ταυτοποίηση πελάτη (KYC)
Επαλήθευση της ταυτότητας πριν από την έναρξη του παιχνιδιού ή όταν επιτυγχάνονται ορισμένα όρια συναλλαγών.
Χρήση επίσημων εγγράφων: διαβατήριο, άδεια οδήγησης, τραπεζικοί λογαριασμοί.
Περιοδική επανεπικύρωση, ιδίως για τους VIP players και τους πελάτες υψηλού κύκλου εργασιών.
3. Παρακολούθηση συναλλαγών
Αυτόματη ανίχνευση συναλλαγών άνω του ορίου των 10.000 AUD με υποχρεωτική καταχώριση στην AUSTRAC.
Παρακολούθηση επαναλαμβανόμενων καταθέσεων και αναλήψεων μετρητών χωρίς εμφανή δραστηριότητα τυχερών παιχνιδιών.
Ανάλυση ύποπτων στοιχημάτων και μοτίβων παιχνιδιών.
4. Ευθύνες καζίνο
Διατήρηση του προγράμματος AML/CTF.
Κατάρτιση προσωπικού για την αναγνώριση ύποπτων δραστηριοτήτων.
Υποβολή εκθέσεων ύποπτων υλικών (ΚΑΔ) στην AUSTRAC εντός 24 ωρών.
Συνεργασία με τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου στις έρευνες.
5. Κυρώσεις για παραβίαση των απαιτήσεων της ΚΝΕΠΔ
Πρόστιμα για τις επιχειρήσεις - έως 22. 2 εκατ. AUD.
Ανάκληση άδειας σε περίπτωση συστηματικών παραβιάσεων.
Ποινική ευθύνη της διαχείρισης για αποδεδειγμένη πρόθεση διευκόλυνσης παράνομων επιχειρήσεων.
6. Παραδείγματα πρακτικών μέτρων
Περιορισμοί ανώνυμων παιχνιδιών και καταθέσεων.
Απαγόρευση της χρήσης ορισμένων μορφών συναλλαγών σε μετρητά.
Εφαρμογή λογισμικού για την ανάλυση των χρηματοοικονομικών ροών και τον εντοπισμό ανωμαλιών.
Συμπέρασμα:
- Τα καζίνα στην NSW λειτουργούν υπό αυστηρό έλεγχο AML, ο οποίος περιλαμβάνει την υποχρεωτική ταυτοποίηση των παικτών, την παρακολούθηση των εργασιών και την υποβολή εκθέσεων στην AUSTRAC. Τα μέτρα αυτά ελαχιστοποιούν τους κινδύνους των τυχερών παιχνιδιών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ενισχύουν τη διαφάνεια του κλάδου.
