Συμμετοχή τραπεζών στο φιλτράρισμα συναλλαγών χώρων χωρίς άδεια
Οι τράπεζες της Αυστραλίας διαδραματίζουν καίριο ρόλο στην εφαρμογή μέτρων της ACMA για τον περιορισμό της πρόσβασης σε επιγραμμικά καζίνο χωρίς άδεια. Εκτός από τους τομείς δέσμευσης ISP, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα χρησιμοποιούν συστήματα φιλτραρίσματος και παρακολούθησης για να εμποδίσουν τη μεταφορά κεφαλαίων σε φορείς εκμετάλλευσης που δεν έχουν άδεια να παρέχουν υπηρεσίες τυχερών παιχνιδιών στην Αυστραλία.
1. Νομική βάση
Το Interactive Gambling Act 2001 (IGA) απαγορεύει στους φορείς εκμετάλλευσης χωρίς αυστραλιανή άδεια να παρέχουν υπηρεσίες σε παίκτες.
Οι τράπεζες υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τον νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του 2006 (νόμος AML/CTF), συμπεριλαμβανομένης της πρόληψης των μεταφορών υπέρ των απαγορευμένων υπηρεσιών.
Η ACMA διαβιβάζει στις τράπεζες και στα συστήματα πληρωμών κατάλογο των φορέων που τελούν υπό απαγόρευση.
2. Μηχανισμοί φιλτραρίσματος συναλλαγών
Αυτόματη παρεμπόδιση με κωδικούς MCC
Χρήση κωδικών κατηγορίας εμπόρων για τον προσδιορισμό των συναλλαγών που σχετίζονται με τυχερά παιχνίδια.
Οι τράπεζες μπορούν να απορρίπτουν μεταφορές με συγκεκριμένες MCC εάν ο φορέας εκμετάλλευσης περιλαμβάνεται στον κατάλογο ACMA.
Επαλήθευση με «μαύρες λίστες» πεδίων και λεπτομερειών
Τα συστήματα παρακολούθησης ελέγχουν τους αποδέκτες των πληρωμών βάσει της βάσης δεδομένων των απαγορευμένων φορέων.
Οι δεσμευμένοι τομείς και λογαριασμοί ενημερώνονται σε πραγματικό χρόνο.
Παρακολούθηση των κρυπτονομικών συναλλαγών
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα χρησιμοποιούν πλατφόρμες ανάλυσης για την παρακολούθηση των μεταφορών σε πορτοφόλια κρυπτογράφησης που συνδέονται με καζίνο χωρίς άδεια.
3. Συμμετοχή των διεθνών συστημάτων πληρωμών
Η Visa, η Mastercard και η PayPal συνεργάζονται επίσης με την ACMA και τις τράπεζες για τον περιορισμό των μεταβιβάσεων.
Ο αποκλεισμός είναι δυνατός στο επίπεδο των διεθνών κέντρων επεξεργασίας, γεγονός που δυσχεραίνει την παράκαμψη των περιορισμών.
4. Επιπτώσεις για τους παράγοντες
Αρνηθείτε πληρωμές όταν προσπαθείτε να χρηματοδοτήσετε λογαριασμό καζίνο χωρίς άδεια.
Πιθανή αναστολή της υπηρεσίας λογαριασμού σε περίπτωση υπόνοιας παράβασης του νόμου.
Διαβίβαση δεδομένων στην AUSTRAC για περαιτέρω ανάλυση και, εάν είναι απαραίτητο, στον ATO για φορολογική επανεξέταση.
5. Συνέπειες για τους φορείς εκμετάλλευσης
Απώλεια ικανότητας διεκπεραίωσης πληρωμών μέσω των αυστραλιανών τραπεζών.
Ανάγκη χρήσης εναλλακτικών και λιγότερο αξιόπιστων μεθόδων αναπλήρωσης (κρυπτογραφήματα, πύλες πληρωμής τρίτων).
Αυξημένος κίνδυνος παρεμπόδισης λόγω καταστρατήγησης των περιορισμών.
Συμπέρασμα
Το φιλτράρισμα τραπεζικών συναλλαγών είναι ένα από τα πιο αποτελεσματικά εργαλεία ACMA για την καταπολέμηση των καζίνο χωρίς άδεια. Το κοινό έργο των τραπεζών, των διεθνών συστημάτων πληρωμών και των κυβερνητικών υπηρεσιών μειώνει σημαντικά την ικανότητα των παράνομων φορέων εκμετάλλευσης να δραστηριοποιούνται στην αυστραλιανή αγορά και προστατεύει τους παράγοντες από οικονομικούς κινδύνους.
1. Νομική βάση
Το Interactive Gambling Act 2001 (IGA) απαγορεύει στους φορείς εκμετάλλευσης χωρίς αυστραλιανή άδεια να παρέχουν υπηρεσίες σε παίκτες.
Οι τράπεζες υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τον νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του 2006 (νόμος AML/CTF), συμπεριλαμβανομένης της πρόληψης των μεταφορών υπέρ των απαγορευμένων υπηρεσιών.
Η ACMA διαβιβάζει στις τράπεζες και στα συστήματα πληρωμών κατάλογο των φορέων που τελούν υπό απαγόρευση.
2. Μηχανισμοί φιλτραρίσματος συναλλαγών
Αυτόματη παρεμπόδιση με κωδικούς MCC
Χρήση κωδικών κατηγορίας εμπόρων για τον προσδιορισμό των συναλλαγών που σχετίζονται με τυχερά παιχνίδια.
Οι τράπεζες μπορούν να απορρίπτουν μεταφορές με συγκεκριμένες MCC εάν ο φορέας εκμετάλλευσης περιλαμβάνεται στον κατάλογο ACMA.
Επαλήθευση με «μαύρες λίστες» πεδίων και λεπτομερειών
Τα συστήματα παρακολούθησης ελέγχουν τους αποδέκτες των πληρωμών βάσει της βάσης δεδομένων των απαγορευμένων φορέων.
Οι δεσμευμένοι τομείς και λογαριασμοί ενημερώνονται σε πραγματικό χρόνο.
Παρακολούθηση των κρυπτονομικών συναλλαγών
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα χρησιμοποιούν πλατφόρμες ανάλυσης για την παρακολούθηση των μεταφορών σε πορτοφόλια κρυπτογράφησης που συνδέονται με καζίνο χωρίς άδεια.
3. Συμμετοχή των διεθνών συστημάτων πληρωμών
Η Visa, η Mastercard και η PayPal συνεργάζονται επίσης με την ACMA και τις τράπεζες για τον περιορισμό των μεταβιβάσεων.
Ο αποκλεισμός είναι δυνατός στο επίπεδο των διεθνών κέντρων επεξεργασίας, γεγονός που δυσχεραίνει την παράκαμψη των περιορισμών.
4. Επιπτώσεις για τους παράγοντες
Αρνηθείτε πληρωμές όταν προσπαθείτε να χρηματοδοτήσετε λογαριασμό καζίνο χωρίς άδεια.
Πιθανή αναστολή της υπηρεσίας λογαριασμού σε περίπτωση υπόνοιας παράβασης του νόμου.
Διαβίβαση δεδομένων στην AUSTRAC για περαιτέρω ανάλυση και, εάν είναι απαραίτητο, στον ATO για φορολογική επανεξέταση.
5. Συνέπειες για τους φορείς εκμετάλλευσης
Απώλεια ικανότητας διεκπεραίωσης πληρωμών μέσω των αυστραλιανών τραπεζών.
Ανάγκη χρήσης εναλλακτικών και λιγότερο αξιόπιστων μεθόδων αναπλήρωσης (κρυπτογραφήματα, πύλες πληρωμής τρίτων).
Αυξημένος κίνδυνος παρεμπόδισης λόγω καταστρατήγησης των περιορισμών.
Συμπέρασμα
Το φιλτράρισμα τραπεζικών συναλλαγών είναι ένα από τα πιο αποτελεσματικά εργαλεία ACMA για την καταπολέμηση των καζίνο χωρίς άδεια. Το κοινό έργο των τραπεζών, των διεθνών συστημάτων πληρωμών και των κυβερνητικών υπηρεσιών μειώνει σημαντικά την ικανότητα των παράνομων φορέων εκμετάλλευσης να δραστηριοποιούνται στην αυστραλιανή αγορά και προστατεύει τους παράγοντες από οικονομικούς κινδύνους.
