ΚΝΕΠΔ και μέτρα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Τα καζίνο που έχουν εγκριθεί από την Australian Communications and Media Commission (ACMA) υποχρεούνται να συμμορφώνονται με την αυστραλιανή νομοθεσία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (CTF). Τα μέτρα αυτά ρυθμίζονται από τον νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του 2006, τον οποίο διαχειρίζεται η AUSTRAC - η εθνική υπηρεσία χρηματοοικονομικών πληροφοριών.
1. Στόχοι ελέγχου της AML στα εξουσιοδοτημένα καζίνο
Πρόληψη της χρήσης καζίνο για τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων.
Εντοπισμός ύποπτων χρηματοοικονομικών συναλλαγών.
Διασφάλιση της διαφάνειας όλων των ταμειακών ροών.
Συνεργασία με τις αρχές επιβολής του νόμου και τις φορολογικές αρχές.
2. Βασικά μέτρα ΚΝΕΠΔ υποχρεωτικά για καζίνο με άδεια ACMA
Ταυτοποίηση πελάτη (KYC)
Επιβεβαίωση της ταυτότητας του παίκτη πριν από την έναρξη των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών.
Επαλήθευση εγγράφων: διαβατήριο, άδεια οδήγησης, επιβεβαίωση διεύθυνσης.
Πρόσθετη επαλήθευση σε περίπτωση μεγάλων συναλλαγών ή μεταβολή των λεπτομερειών πληρωμής.
Παρακολούθηση συναλλαγών
Αυτόματη ανάλυση όλων των πράξεων σε πραγματικό χρόνο.
Προσδιορισμός ασυνήθιστων ή ύποπτων προτύπων (συχνές μεγάλες καταθέσεις, γρήγορα συμπεράσματα, διαχωρισμός ποσών).
Υποχρεωτική επαλήθευση όλων των συναλλαγών που υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια.
Υποβολή εκθέσεων στην AUSTRAC
Εκπόνηση και υποβολή εκθέσεων ύποπτων υλικών (ΚΑΔ) όταν εντοπίζονται ύποπτες συναλλαγές.
Αναφορά μεγάλων συναλλαγών σε μετρητά (εκθέσεις συναλλαγών κατωφλίου, TTR) με ποσά από 10.000 AUD και άνω.
Αποθήκευση αναφορών και δεδομένων πελατών για τουλάχιστον 7 έτη.
Περιορισμός των ανώνυμων πληρωμών
Απαγόρευση της χρήσης μη ταυτοποιημένων ηλεκτρονικών πορτοφολιών ή ανώνυμων κρυπτογραφημάτων.
Εργασία μόνο με πιστοποιημένους παρόχους πληρωμών.
3. Ευθύνη για παραβίαση των απαιτήσεων της ΚΝΕΠΔ
Πρόστιμα πολλών εκατομμυρίων δολαρίων για τον φορέα εκμετάλλευσης.
Αναστολή ή ανάκληση της άδειας ACMA.
Ποινική ευθύνη των υπαλλήλων της εταιρείας.
4. Πώς ένας παίκτης καταλαβαίνει ότι ένα καζίνο συμμορφώνεται με τα πρότυπα AML
Απαιτεί υποχρεωτική εξακρίβωση της ταυτότητας πριν από την απόσυρση των κεφαλαίων.
Περιορίζει τις ανώνυμες καταθέσεις και συμπεράσματα.
Διενεργεί πρόσθετους ελέγχους για μεγάλα κέρδη.
Υποδεικνύει σαφώς την πολιτική της AML στον ιστότοπο.
Συμπέρασμα
Τα μέτρα AML στα καζίνο με άδεια ACMA αποσκοπούν στην προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος της Αυστραλίας και των παικτών από την απάτη. Η διαφανής ταυτοποίηση των πελατών, η παρακολούθηση των συναλλαγών και η υποβολή εκθέσεων στην AUSTRAC διασφαλίζουν την ασφάλεια των θηραμάτων και τη συμμόρφωση με τα διεθνή πρότυπα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
1. Στόχοι ελέγχου της AML στα εξουσιοδοτημένα καζίνο
Πρόληψη της χρήσης καζίνο για τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων.
Εντοπισμός ύποπτων χρηματοοικονομικών συναλλαγών.
Διασφάλιση της διαφάνειας όλων των ταμειακών ροών.
Συνεργασία με τις αρχές επιβολής του νόμου και τις φορολογικές αρχές.
2. Βασικά μέτρα ΚΝΕΠΔ υποχρεωτικά για καζίνο με άδεια ACMA
Ταυτοποίηση πελάτη (KYC)
Επιβεβαίωση της ταυτότητας του παίκτη πριν από την έναρξη των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών.
Επαλήθευση εγγράφων: διαβατήριο, άδεια οδήγησης, επιβεβαίωση διεύθυνσης.
Πρόσθετη επαλήθευση σε περίπτωση μεγάλων συναλλαγών ή μεταβολή των λεπτομερειών πληρωμής.
Παρακολούθηση συναλλαγών
Αυτόματη ανάλυση όλων των πράξεων σε πραγματικό χρόνο.
Προσδιορισμός ασυνήθιστων ή ύποπτων προτύπων (συχνές μεγάλες καταθέσεις, γρήγορα συμπεράσματα, διαχωρισμός ποσών).
Υποχρεωτική επαλήθευση όλων των συναλλαγών που υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια.
Υποβολή εκθέσεων στην AUSTRAC
Εκπόνηση και υποβολή εκθέσεων ύποπτων υλικών (ΚΑΔ) όταν εντοπίζονται ύποπτες συναλλαγές.
Αναφορά μεγάλων συναλλαγών σε μετρητά (εκθέσεις συναλλαγών κατωφλίου, TTR) με ποσά από 10.000 AUD και άνω.
Αποθήκευση αναφορών και δεδομένων πελατών για τουλάχιστον 7 έτη.
Περιορισμός των ανώνυμων πληρωμών
Απαγόρευση της χρήσης μη ταυτοποιημένων ηλεκτρονικών πορτοφολιών ή ανώνυμων κρυπτογραφημάτων.
Εργασία μόνο με πιστοποιημένους παρόχους πληρωμών.
3. Ευθύνη για παραβίαση των απαιτήσεων της ΚΝΕΠΔ
Πρόστιμα πολλών εκατομμυρίων δολαρίων για τον φορέα εκμετάλλευσης.
Αναστολή ή ανάκληση της άδειας ACMA.
Ποινική ευθύνη των υπαλλήλων της εταιρείας.
4. Πώς ένας παίκτης καταλαβαίνει ότι ένα καζίνο συμμορφώνεται με τα πρότυπα AML
Απαιτεί υποχρεωτική εξακρίβωση της ταυτότητας πριν από την απόσυρση των κεφαλαίων.
Περιορίζει τις ανώνυμες καταθέσεις και συμπεράσματα.
Διενεργεί πρόσθετους ελέγχους για μεγάλα κέρδη.
Υποδεικνύει σαφώς την πολιτική της AML στον ιστότοπο.
Συμπέρασμα
Τα μέτρα AML στα καζίνο με άδεια ACMA αποσκοπούν στην προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος της Αυστραλίας και των παικτών από την απάτη. Η διαφανής ταυτοποίηση των πελατών, η παρακολούθηση των συναλλαγών και η υποβολή εκθέσεων στην AUSTRAC διασφαλίζουν την ασφάλεια των θηραμάτων και τη συμμόρφωση με τα διεθνή πρότυπα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
