AML/KYC合成在不同许可证中的作用
为什么玩家会理解AML/KYC
AML/KYC是对身份，地址，支付方法以及必要时资金/财富来源的验证。规则的严格性取决于被要求进行验证的深度，付款的速度以及红旗会发生什么。在不同的许可证中，要求和控制级别不同。
简要的司法管辖区和严格程度图
什么是真正的测试
基本的KYC（通常在第一个输出之前）：
附有照片的文件（护照/ID/在/中）；
地址确认（服务帐户/月≤3银行对账单）；
使用付款方式确认所有权（伪装的钱包/卡屏幕）。
当EDD可能时（增强验证）：
存款/收益金额增加；
不寻常的付款方案；
RER/制裁指标；
数据不一致，或试图通过高风险的支付渠道播放。
UKGC和其他监管机构要求运营商在"转移风险"出现时更新风险评估，并在出现伤害/洗钱迹象时与客户互动。
资金/财富来源（SoF/SoW）：
工资（证明/摘录），业务/自由职业（合同，摘录），资产出售（合同），继承（公证文件）是货币流动的清晰跟踪。在马耳他，强制性程序明确描述了顺序和"无法完成CDD"。
许可证上的重要区别（更详细）
UKGC（英国）
严格以风险为导向的合规性，强制性将风险和程序评估主流化。
强化了对"客户交互"的关注：如果客户行为与允许的风险配置文件不符，则操作员必须制定检查/限制方案。
MGA/马耳他
实施程序第二部分-远程游戏具有约束力：CDD/EDD，PEP，与代理/外包商的关系转换，可疑活动报告，MLRO权限。
直布罗陀
AML远程出血实践代码解释了《出血法》和《犯罪收益法》的要求；监管机构依靠FATF方法，并发布行业风险评估。
马恩岛/奥尔德尼
电子游戏行业代码/网线：什么以及何时收集，如何记录风险评估，如何向FIU提交SAR。
Alderney发布了单独的AML/CFT网关和对内部控制系统的要求。
库拉索（LOK，24岁。12.2024)
新法律取代了旧的"主许可证"系统，引入了更加透明的监督并提高了KYC/AML和消费者保护标准。有关奥莱游戏和改革目标的细节由监管机构公布。
澳大利亚球员的重要特征
在澳大利亚，2001年互动赌博法禁止提供老虎机的在线赌场；ACMA经常要求通信提供商封锁非法离岸网站并发布锁定列表。这意味着对个别离岸运营商的访问可能突然消失，消费者保护较弱。
这在实践中意味着什么：
如果您在离岸网站上玩游戏，请查看许可证级别（UKGC/MGA/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼 O-上方保护；库拉索LOK-明显优于旧模型，但仍在形成实践）；
考虑到ASMA锁定的风险，以及不受监管的运营商可能出现的付款延迟/争议。
玩家的"正常"过程是什么样子
1.注册和基本KYC
在注册后或第一次输出之前立即：他们将请求包含照片的文件,地址,确认付款方法。在UKGC/MGA/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼，这是获得完整功能之前的标准。
2.监控和可能的EDD
随着存款/收益的增加，快速周转，"非标准"付款方案或PEP指标-将要求SoF/SoW（对账单，合同，税单）。对于马耳他，EDD/无法完成 CDD的顺序直接在IP Part II中。
3.付款情况
检查名称和付款方法的匹配，可以要求重新拍摄自拍照片。在高度监督的辖区，如果未确认SoF，则要求运营商调整限制或暂停游戏。
玩家支票清单：如何快速理解合规的"级别"
我们检查运营商网站和注册表（UKGC/MGA/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼/库拉索 LOK）中的许可证和监管。
我们阅读AML/KYC部分：是否明确提到CDD/EDD，SAR/MLRO，PEP检查，资金来源。（对于马耳他来说，这是严格的标准。）
在大型博彩游戏之前，测试输出少量\\。
我们提前准备文件包：ID，地址，付款确认，3-6个月的摘录。
监视ACMA通知（如果来自澳大利亚的离岸网站被封锁的风险）。
常见问题
为什么KYC有时会在第一次存款之前被要求？
在严格的许可证中，运营商必须在关系开始之前切断未成年人/制裁人员和"高风险"。
可以冻结帐户以检查SoF吗?
是的。在马耳他/UKGC/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼，"红旗"是正常做法：在文件得到确认之前，运营商无权继续前进。
库拉索岛不再是库拉索岛吗？
随着LOK的介绍（24.12.2024年）该制度明显加强：新法律取代了旧的主许可证模式，监管机构指定了更安全和透明环境的目标。这种做法仍在形成，但对KYC/AML的要求已经收紧。
结论
对于澳大利亚玩家，许可证差=防守，付款速度和检查深度的差。UKGC/MGA/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼-高标准AML/KYC和可预测的程序。库拉索岛（LOK）是新的，更强硬的政权，但需要时间才能完成"磨合"。考虑到ASMA的风险，并提前确认资金来源-这节省了数周的调查结果，并减少了锁定的可能性。
该材料具有信息性质，不构成法律咨询。
AML/KYC是对身份，地址，支付方法以及必要时资金/财富来源的验证。规则的严格性取决于被要求进行验证的深度，付款的速度以及红旗会发生什么。在不同的许可证中，要求和控制级别不同。
简要的司法管辖区和严格程度图
| 管辖权 | 一般严格 | 特点是什么 | |
|---|---|---|---|
| UKGC（英国） | 非常高 | 强硬风险评估和"客户互动"，可更新风险清单；加强行为指标和交易概况检查 | |
| MGA/马耳他 | 具有约束力 | 具有法律约束力的远程游戏实施程序第二部分：CDD/EDD，PEP检查，可疑交易报告 | |
| 直布罗陀 | 高 | 刑法/远程盗窃法典是对犯罪所得法的解释；以风险为导向的方法 | |
| 马恩岛/奥尔德尼 | 高 | 行业AML代码和在线运营商指南；SAR，CDD/EDD的单个调节粘合剂 | |
| 库拉索 | （LOK） | 平均→增长 | LOK新法律自24起生效。12.2024：从"主许可证"过渡到全面监管，加强对KUS/PD的要求 |
什么是真正的测试
基本的KYC（通常在第一个输出之前）：
附有照片的文件（护照/ID/在/中）；
地址确认（服务帐户/月≤3银行对账单）；
使用付款方式确认所有权（伪装的钱包/卡屏幕）。
当EDD可能时（增强验证）：
存款/收益金额增加；
不寻常的付款方案；
RER/制裁指标；
数据不一致，或试图通过高风险的支付渠道播放。
UKGC和其他监管机构要求运营商在"转移风险"出现时更新风险评估，并在出现伤害/洗钱迹象时与客户互动。
资金/财富来源（SoF/SoW）：
工资（证明/摘录），业务/自由职业（合同，摘录），资产出售（合同），继承（公证文件）是货币流动的清晰跟踪。在马耳他，强制性程序明确描述了顺序和"无法完成CDD"。
许可证上的重要区别（更详细）
UKGC（英国）
严格以风险为导向的合规性，强制性将风险和程序评估主流化。
强化了对"客户交互"的关注：如果客户行为与允许的风险配置文件不符，则操作员必须制定检查/限制方案。
MGA/马耳他
实施程序第二部分-远程游戏具有约束力：CDD/EDD，PEP，与代理/外包商的关系转换，可疑活动报告，MLRO权限。
直布罗陀
AML远程出血实践代码解释了《出血法》和《犯罪收益法》的要求；监管机构依靠FATF方法，并发布行业风险评估。
马恩岛/奥尔德尼
电子游戏行业代码/网线：什么以及何时收集，如何记录风险评估，如何向FIU提交SAR。
Alderney发布了单独的AML/CFT网关和对内部控制系统的要求。
库拉索（LOK，24岁。12.2024)
新法律取代了旧的"主许可证"系统，引入了更加透明的监督并提高了KYC/AML和消费者保护标准。有关奥莱游戏和改革目标的细节由监管机构公布。
澳大利亚球员的重要特征
在澳大利亚，2001年互动赌博法禁止提供老虎机的在线赌场；ACMA经常要求通信提供商封锁非法离岸网站并发布锁定列表。这意味着对个别离岸运营商的访问可能突然消失，消费者保护较弱。
这在实践中意味着什么：
如果您在离岸网站上玩游戏，请查看许可证级别（UKGC/MGA/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼 O-上方保护；库拉索LOK-明显优于旧模型，但仍在形成实践）；
考虑到ASMA锁定的风险，以及不受监管的运营商可能出现的付款延迟/争议。
玩家的"正常"过程是什么样子
1.注册和基本KYC
在注册后或第一次输出之前立即：他们将请求包含照片的文件,地址,确认付款方法。在UKGC/MGA/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼，这是获得完整功能之前的标准。
2.监控和可能的EDD
随着存款/收益的增加，快速周转，"非标准"付款方案或PEP指标-将要求SoF/SoW（对账单，合同，税单）。对于马耳他，EDD/无法完成 CDD的顺序直接在IP Part II中。
3.付款情况
检查名称和付款方法的匹配，可以要求重新拍摄自拍照片。在高度监督的辖区，如果未确认SoF，则要求运营商调整限制或暂停游戏。
玩家支票清单：如何快速理解合规的"级别"
我们检查运营商网站和注册表（UKGC/MGA/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼/库拉索 LOK）中的许可证和监管。
我们阅读AML/KYC部分：是否明确提到CDD/EDD，SAR/MLRO，PEP检查，资金来源。（对于马耳他来说，这是严格的标准。）
在大型博彩游戏之前，测试输出少量\\。
我们提前准备文件包：ID，地址，付款确认，3-6个月的摘录。
监视ACMA通知（如果来自澳大利亚的离岸网站被封锁的风险）。
常见问题
为什么KYC有时会在第一次存款之前被要求？
在严格的许可证中，运营商必须在关系开始之前切断未成年人/制裁人员和"高风险"。
可以冻结帐户以检查SoF吗?
是的。在马耳他/UKGC/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼，"红旗"是正常做法：在文件得到确认之前，运营商无权继续前进。
库拉索岛不再是库拉索岛吗？
随着LOK的介绍（24.12.2024年）该制度明显加强：新法律取代了旧的主许可证模式，监管机构指定了更安全和透明环境的目标。这种做法仍在形成，但对KYC/AML的要求已经收紧。
结论
对于澳大利亚玩家，许可证差=防守，付款速度和检查深度的差。UKGC/MGA/直布罗陀/缅因州/奥尔德尼-高标准AML/KYC和可预测的程序。库拉索岛（LOK）是新的，更强硬的政权，但需要时间才能完成"磨合"。考虑到ASMA的风险，并提前确认资金来源-这节省了数周的调查结果，并减少了锁定的可能性。
该材料具有信息性质，不构成法律咨询。
