Sənədlərin yoxlanılması: tələb qanunidirmi?

1) Yoxlama nədir və niyə lazımdır

Yoxlama (KYC - Know Your Customer) - oyunçunun şəxsiyyətinin, yaşayış ünvanının və ödəniş məlumatlarının təsdiqlənməsi prosedurudur. Onun məqsədi:

• Çirkli pulların yuyulmasının qarşısının alınması (AML - Anti-Money Laundering).
• Dələduzluq və hesab oğurluğuna qarşı qorunma.
• Yaş məhdudiyyətlərinə riayət.
• Lisenziya tələblərinin yerinə yetirilməsi.

2) Sənədlərin tələbinin qanuniliyi

Sənədlərin sorğusu casino qaydaları ilə nəzərdə tutulduğu və operatorun qeydiyyatdan keçdiyi yurisdiksiyanın tələblərinə cavab verdiyi təqdirdə tamamilə qanunidir.

KYC sorğusu üçün əsaslar:

• 1. Lisenziya tələbləri - bütün ciddi tənzimləyicilər (UKGC, MGA, Isle of Man, Curacao eGaming) operatorları pul ödəmədən əvvəl oyunçuların kimliyini yoxlamağa məcbur edir.
• 2. Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qanunvericiliyi - kazinolar vəsaitin qanuni mənbələrdən daxil olub-olmadığına əmin olmalıdırlar.
• 3. Yetkinlik yaşına çatmayanlardan qorunma - yaşın təsdiqi - hər hansı bir lisenziyada məcburi tədbirdir.

3) Yoxlama tələb olunduqda

İlk böyük çıxarışda (adətən $2 000 AUD-dan, lakin bəzi yurisdiksiyalarda - istənilən məbləğdən).
Hesabda böyük məbləğ yığıldıqda.
Ödəniş metodunu dəyişdirərkən.
Qaydaların pozulmasında şübhəli olduqda təhlükəsizlik xidmətinin tələbi ilə.

4) Hansı sənədlər tələb edə bilər

1. Şəxsiyyət vəsiqəsi - pasport, sürücülük vəsiqəsi, şəxsiyyət vəsiqəsi.
2. Ünvanın təsdiqi - kommunal hesab, bankdan çıxarış, 3 aydan yuxarı olmayan rəsmi sənəd.
3. Ödəniş metodunun təsdiqi - bank kartının fotoşəkili (qapalı rəqəmlərlə), elektron pul kisəsinin skrinşotu.

5) Yurisdiksiyalardakı fərqlər

UKGC - əmanət qoyulmamışdan əvvəl yoxlama tələb olunur.
MGA (Malta) - KYC yoxlamadan əvvəl qismən oynamaq imkanı ilə ilk ödənişdən əvvəl tələb olunur.
Curacao eGaming - operator KYC momentini özü təyin edir, lakin çıxarılmadan əvvəl onu keçirmək məcburiyyətindədir.
İsle of Man - ciddi yoxlama müddəti, prosesin uzanmasına qadağa qoyulur.
Kahnawake - çevik yanaşma, lakin böyük əməliyyatlar zamanı məcburi yoxlama.

6) Risklər və sui-istifadə

Lisenziyalı casinoda KYC sorğusu qanunidir və təhlükəsizliyə yönəlib.
Lisenziyasız - yoxlama üçün istifadə edilə bilər:

• Ödənişlərin gecikməsi.
• Uzaq səbəblərlə geri çəkilmə.
• Lazımsız sənədlərin sorğusu (məsələn, əsassız notariat nüsxələri).

7) Özünüzü qorumaq üçün necə

Yalnız dəqiq KYC siyasəti ilə lisenziyalı casino oynayır.
Qeydiyyatdan əvvəl qaydalarla tanış olun.
Sənədlərin surətlərini təhlükəsiz yerdə saxlayın.
Məlumatları yalnız təhlükəsiz kanallar (SSL) vasitəsilə göndərin.

8) Nəticə

Onlayn kazinoda sənədlərin yoxlanılması tələbi lisenziya ilə işləyən operatorlar üçün qanuni və məcburi şərtdir. Avstraliyalı oyunçular üçün bu, həm kazinoları, həm də istifadəçinin özünü qoruyan standart prosedurdur.