Qeyri-qanuni kazinolarda əməliyyatların məhdudlaşdırılmasında bankların rolu
Avstraliyada qanunsuz onlayn kazinolarla mübarizə yalnız saytların və IP ünvanların bloklanması ilə deyil, həm də maliyyə köçürmələrinin məhdudlaşdırılması ilə aparılır. Banklar və ödəniş sistemləri Interactive Gambling Act 2001 (GA) və Australian Communications and Media Authority (ACMA) tərəfindən həyata keçirilən tədbirlərin icrasında əsas rol oynayır.
1. Hüquqi əsas
* GA 2001Avstraliya lisenziyası olmayan operatorlara Avstraliya rezidentlərindən dərəcələr və depozitlər qəbul etməyi qadağan edir.
ACMA qeyri-qanuni operatorların hesablarına köçürmələrin qarşısını almaq üçün banklar və ödəniş provayderləri ilə əməkdaşlıq edir.
Çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında qanun (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) maliyyə qurumlarını şübhəli əməliyyatları izləməyə məcbur edir.
2. Banklar qanunsuz kazinolara köçürmələri necə aşkar edirlər
ACMA tərəfindən verilən bloklanmış domen və şirkətlərin siyahıları üzrə monitorinq.
Qumar əməliyyatlarını göstərən MCC kodlarının (Merchant Category Code) təhlili.
AML/CTF sistemlərindən qumar fəaliyyəti ilə bağlı xarici hesablara köçürmələri müəyyən etmək üçün istifadə.
3. Məhdudiyyət mexanizmləri
Birbaşa bloklama - qadağan olunmuş operator ilə əlaqəli rekvizitlər üzrə ödənişin aparılmasından imtina.
MCC kodları ilə filtrasiya - müəyyən əməliyyat kateqoriyalarının avtomatik bloklanması.
Müştəri xəbərdarlığı - bank göndərənə köçürmənin rədd edilməsinin səbəbi barədə məlumat verir.
Şübhəli əməliyyatın təyinatı təsdiqlənənə qədər dayandırılması.
4. Oyunçulara təsir
Oyunçu bank kartı və ya birbaşa bank köçürməsi ilə qanunsuz kazino hesabını doldura bilməz.
Bəzi offşor operatorlar ara ödəniş xidmətləri və ya kriptovalyutalar vasitəsilə kilidləri aşırlar, lakin bu cür üsullar yüksək risk daşıyır.
Yan yollardan istifadə edərkən oyunçu mübahisəli olduqda bank vasitəsilə pulu qaytarmaq imkanından məhrum olur.
5. Ödəniş provayderlərinin rolu
Böyük beynəlxalq sistemlər (Visa, Mastercard, PayPal) də ACMA ilə əməkdaşlıq edir və qeyri-qanuni kazinolara köçürmələri bloklayır.
Avstraliyada PayPal yerli lisenziyasız onlayn casino əməliyyatlarına xidmət etmir.
AUSTRAC-da qeydiyyatdan keçmiş kriptovalyuta birjaları qumar xidmətlərinə şübhəli köçürmələr barədə məlumat verməlidirlər.
6. Bazarın tənzimlənməsi üçün əhəmiyyət
Maliyyə bloklanması qeyri-qanuni operatorlara girişi məhdudlaşdırmaq üçün ən təsirli vasitələrdən biridir.
Boz sektora vəsait axınını azaldır və lisenziyalı kazinoların cəlbediciliyini artırır.
Oyunçuların fırıldaqçılıqdan qorunmasına və qazancların geri alınmasının mümkünsüzlüyünə kömək edir.
7. Oyunçulara tövsiyələr
Depozit qoyulmadan əvvəl casino lisenziyasını yoxlayın.
Alternativ sertifikatlaşdırılmamış ödəniş kanallarından istifadə etməyin.
Köçürmənin bloklanması zamanı bankdan səbəbi dəqiqləşdirmək və operatoru ACMA reyestri ilə yoxlamaq.
Nəticə:
1. Hüquqi əsas
* GA 2001Avstraliya lisenziyası olmayan operatorlara Avstraliya rezidentlərindən dərəcələr və depozitlər qəbul etməyi qadağan edir.
ACMA qeyri-qanuni operatorların hesablarına köçürmələrin qarşısını almaq üçün banklar və ödəniş provayderləri ilə əməkdaşlıq edir.
Çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında qanun (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) maliyyə qurumlarını şübhəli əməliyyatları izləməyə məcbur edir.
2. Banklar qanunsuz kazinolara köçürmələri necə aşkar edirlər
ACMA tərəfindən verilən bloklanmış domen və şirkətlərin siyahıları üzrə monitorinq.
Qumar əməliyyatlarını göstərən MCC kodlarının (Merchant Category Code) təhlili.
AML/CTF sistemlərindən qumar fəaliyyəti ilə bağlı xarici hesablara köçürmələri müəyyən etmək üçün istifadə.
3. Məhdudiyyət mexanizmləri
Birbaşa bloklama - qadağan olunmuş operator ilə əlaqəli rekvizitlər üzrə ödənişin aparılmasından imtina.
MCC kodları ilə filtrasiya - müəyyən əməliyyat kateqoriyalarının avtomatik bloklanması.
Müştəri xəbərdarlığı - bank göndərənə köçürmənin rədd edilməsinin səbəbi barədə məlumat verir.
Şübhəli əməliyyatın təyinatı təsdiqlənənə qədər dayandırılması.
4. Oyunçulara təsir
Oyunçu bank kartı və ya birbaşa bank köçürməsi ilə qanunsuz kazino hesabını doldura bilməz.
Bəzi offşor operatorlar ara ödəniş xidmətləri və ya kriptovalyutalar vasitəsilə kilidləri aşırlar, lakin bu cür üsullar yüksək risk daşıyır.
Yan yollardan istifadə edərkən oyunçu mübahisəli olduqda bank vasitəsilə pulu qaytarmaq imkanından məhrum olur.
5. Ödəniş provayderlərinin rolu
Böyük beynəlxalq sistemlər (Visa, Mastercard, PayPal) də ACMA ilə əməkdaşlıq edir və qeyri-qanuni kazinolara köçürmələri bloklayır.
Avstraliyada PayPal yerli lisenziyasız onlayn casino əməliyyatlarına xidmət etmir.
AUSTRAC-da qeydiyyatdan keçmiş kriptovalyuta birjaları qumar xidmətlərinə şübhəli köçürmələr barədə məlumat verməlidirlər.
6. Bazarın tənzimlənməsi üçün əhəmiyyət
Maliyyə bloklanması qeyri-qanuni operatorlara girişi məhdudlaşdırmaq üçün ən təsirli vasitələrdən biridir.
Boz sektora vəsait axınını azaldır və lisenziyalı kazinoların cəlbediciliyini artırır.
Oyunçuların fırıldaqçılıqdan qorunmasına və qazancların geri alınmasının mümkünsüzlüyünə kömək edir.
7. Oyunçulara tövsiyələr
Depozit qoyulmadan əvvəl casino lisenziyasını yoxlayın.
Alternativ sertifikatlaşdırılmamış ödəniş kanallarından istifadə etməyin.
Köçürmənin bloklanması zamanı bankdan səbəbi dəqiqləşdirmək və operatoru ACMA reyestri ilə yoxlamaq.
Nəticə:
- Avstraliya bankları və ödəniş sistemləri qanunsuz onlayn kazinolarla mübarizənin fəal iştirakçılarıdır. Əməliyyatların bloklanması və filtrlənməsi vasitəsilə oyunçuların offşor operatorlara çıxışını azaldır, yalnız lisenziyalı saytların işini dəstəkləyir. Bu, maliyyə təhlükəsizliyini artırır və ölkədə qumar bazarına nəzarət etməyə kömək edir.
