Qanuni kazinolar çirkli pulların yuyulması ilə necə mübarizə aparır
Avstraliyada qumar sahəsində çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CTF) federal qanunla tənzimlənirAnti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006və AUSTRAC (Australian Transaction Report s and Analysis Centre). Lisenziyalı onlayn kazinolar öz platformalarının qeyri-qanuni maliyyə əməliyyatları üçün istifadəsini istisna edən tədbirlər kompleksini tətbiq etməlidirlər.
1. Casino üçün AML/CTF əsas tələbləri
Müştərilərin identifikasiyası (KYC) - depozitlərə və dərəcələrə daxil olana qədər şəxsiyyətin yoxlanılması.
Əməliyyatların monitorinqi - şübhəli əməliyyatların real vaxt rejimində izlənməsi.
Şübhəli əməliyyatlar barədə məlumat - çirkli pulların yuyulması əlamətləri aşkar edildikdə məlumatların AUSTRAC-a məcburi ötürülməsi.
Böyük məbləğlərin limitləri və nəzarəti - böyük məbləğlərin qoyulması və ya çıxarılması zamanı vəsaitin mənbəyinin yoxlanılması.
Qeydlərin aparılması və saxlanması - müştərinin bütün maliyyə əməliyyatlarının və hərəkətlərinin ən azı 7 il sənədləşdirilməsi.
2. Qanuni Casino tətbiq üsulları
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Sənədlərin sorğusu: pasport və ya sürücülük vəsiqəsi, ünvanın təsdiqi (kommunal xidmətlər üçün hesab, bank çıxarışı).
Məlumatların milli və beynəlxalq bazalarla müqayisəsi.
Anonim ödəniş metodlarının istifadəsinə qadağa qoyulur.
2. 2 Daimi fəaliyyət monitorinqi
Depozitlərin və nəticələrin tezliyi və həcminin təhlili.
Oyunsuz bonusların nağdlaşdırılması sxemlərinin aşkarlanması.
Çirkli pulların yuyulması üçün xarakterik olan nümunələrin avtomatik aşkarlanması.
2. 3 AUSTRAC-a hesabat
* Suspicious Matter Report (SMR) - şübhəli fəaliyyət haqqında mesaj.
* Threshold Transaction Report (TTR) - müəyyən edilmiş limitdən yuxarı (10 000 AUD və daha çox) əməliyyat hesabatı.
3. Yoxlamaya səbəb olan halların nümunələri
Oyunsuz və ya minimal aktivliyi olan çoxsaylı böyük depozitlər.
Doldurma üçün müxtəlif kartlar və ya hesablar bir çox istifadə.
Oyun olmadan qeyri-adi sürətli «depozit - çıxarış» dövrləri.
Bahis səviyyəsinin oyunçunun elan edilmiş gəlirlərinə uyğun olmaması.
4. AML/CTF-yə əməl edilməməsinə görə operatorların məsuliyyəti
Böyük cərimələr (milyon dollar).
Lisenziyanın dayandırılması və ya ləğv edilməsi.
AUSTRAC pozucularının reyestrinə ictimai giriş.
5. Oyunçulara təsir
Vəsaitlərin çıxarılmasından əvvəl şəxsiyyətin məcburi yoxlanılması.
Böyük köçürmələr zamanı əlavə məlumat üçün mümkün sorğular.
Yoxlama başa çatana qədər əməliyyatların dayandırılması.
6. Vicdanlı oyunçular üçün AML prosedurlarının üstünlükləri
Hesabların təhlükəsizliyinin artırılması.
Fırıldaqçılarla qarşılaşma riskini azaltın.
Vəsaitlərin qanunsuz maliyyə ilə qarışmamasına zəmanət verilir.
Nəticə:
1. Casino üçün AML/CTF əsas tələbləri
Müştərilərin identifikasiyası (KYC) - depozitlərə və dərəcələrə daxil olana qədər şəxsiyyətin yoxlanılması.
Əməliyyatların monitorinqi - şübhəli əməliyyatların real vaxt rejimində izlənməsi.
Şübhəli əməliyyatlar barədə məlumat - çirkli pulların yuyulması əlamətləri aşkar edildikdə məlumatların AUSTRAC-a məcburi ötürülməsi.
Böyük məbləğlərin limitləri və nəzarəti - böyük məbləğlərin qoyulması və ya çıxarılması zamanı vəsaitin mənbəyinin yoxlanılması.
Qeydlərin aparılması və saxlanması - müştərinin bütün maliyyə əməliyyatlarının və hərəkətlərinin ən azı 7 il sənədləşdirilməsi.
2. Qanuni Casino tətbiq üsulları
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Sənədlərin sorğusu: pasport və ya sürücülük vəsiqəsi, ünvanın təsdiqi (kommunal xidmətlər üçün hesab, bank çıxarışı).
Məlumatların milli və beynəlxalq bazalarla müqayisəsi.
Anonim ödəniş metodlarının istifadəsinə qadağa qoyulur.
2. 2 Daimi fəaliyyət monitorinqi
Depozitlərin və nəticələrin tezliyi və həcminin təhlili.
Oyunsuz bonusların nağdlaşdırılması sxemlərinin aşkarlanması.
Çirkli pulların yuyulması üçün xarakterik olan nümunələrin avtomatik aşkarlanması.
2. 3 AUSTRAC-a hesabat
* Suspicious Matter Report (SMR) - şübhəli fəaliyyət haqqında mesaj.
* Threshold Transaction Report (TTR) - müəyyən edilmiş limitdən yuxarı (10 000 AUD və daha çox) əməliyyat hesabatı.
3. Yoxlamaya səbəb olan halların nümunələri
Oyunsuz və ya minimal aktivliyi olan çoxsaylı böyük depozitlər.
Doldurma üçün müxtəlif kartlar və ya hesablar bir çox istifadə.
Oyun olmadan qeyri-adi sürətli «depozit - çıxarış» dövrləri.
Bahis səviyyəsinin oyunçunun elan edilmiş gəlirlərinə uyğun olmaması.
4. AML/CTF-yə əməl edilməməsinə görə operatorların məsuliyyəti
Böyük cərimələr (milyon dollar).
Lisenziyanın dayandırılması və ya ləğv edilməsi.
AUSTRAC pozucularının reyestrinə ictimai giriş.
5. Oyunçulara təsir
Vəsaitlərin çıxarılmasından əvvəl şəxsiyyətin məcburi yoxlanılması.
Böyük köçürmələr zamanı əlavə məlumat üçün mümkün sorğular.
Yoxlama başa çatana qədər əməliyyatların dayandırılması.
6. Vicdanlı oyunçular üçün AML prosedurlarının üstünlükləri
Hesabların təhlükəsizliyinin artırılması.
Fırıldaqçılarla qarşılaşma riskini azaltın.
Vəsaitlərin qanunsuz maliyyə ilə qarışmamasına zəmanət verilir.
Nəticə:
- Avstraliya lisenziyalı kazinoları oyunçuların identifikasiyası, əməliyyatların monitorinqi və AUSTRAC-da hesabat daxil olmaqla AML/CTF-nin ciddi standartlarına riayət etməlidir. Bu tədbirlər həm ölkənin maliyyə sistemini, həm də oyunçuların özlərini qoruyur, çirkli pulların yuyulması üçün qumar platformalarından istifadə və bununla bağlı risklər istisna edilir.
