Bank məxfiliyi və ATO

Avstraliyada bank məxfiliyi prinsipi vergi və maliyyə qanunvericiliyi ilə məhdudlaşır. Avstraliya Vergi Xidməti (ATO) və AUSTRAC banklardan müştərilərin əməliyyatları, o cümlədən qumar əməliyyatları barədə məlumat almaq hüququna malikdir. Bu, vergilərin ödənilməsindən yayınma, çirkli pulların yuyulması və maliyyə monitorinqi sahəsində pozuntuların aşkarlanmasına imkan verir.

1. Taxation Administration Act 1953 - ATO-ya banklardan və maliyyə qurumlarından hesablar və əməliyyatlar haqqında məlumat tələb etmək hüququ verir.

2. Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) - bankları böyük və şübhəli əməliyyatlar barədə AUSTRAC-a məlumat verməyə məcbur edir.

3. Privacy Act 1988 - şəxsi məlumatların emalını tənzimləyir, lakin tənzimləyicilərə məlumat ötürülməsi üçün istisnaları ehtiva edir.

• Hesab haqqında məlumat (sahibi, balans, əməliyyat tarixi).
• Əməliyyatların təfərrüatları: tarix, məbləğ, alıcı/göndərici, təyinat.
• Vəsaitlərin mənşəyi və təyinatı haqqında məlumatlar.

• Threshold Transaction Reports (TTR) - 10 000 AUD-dan bütün nağd əməliyyatlar.
• Suspicious Matter Reports (SMR) - məbləğindən asılı olmayaraq şübhə doğuran hər hansı bir əməliyyatdır.
• International Funds Transfer Instructions (IFTI) - xaricə və xaricdən köçürmələr.

• Qazanc, depozitlər və bank vasitəsilə vəsaitlərin çıxarılması monitorinqə düşə bilər.
• Müntəzəm və ya böyük əməliyyatlarda ATO vəsaitin mənşəyi ilə bağlı izahat tələb edə bilər.
• Xüsusilə şəffaflığı aşağı olan ölkələrdə offşor kazinolar ilə əməliyyatlar tez-tez AUSTRAC-ın diqqətini cəlb edir.

• Vergilərin əlavə hesablanması və vergitutma gəlirlərinin elan edilməməsinə görə cərimələr.
• Hesabların bloklanmasına səbəb ola biləcək çirkli pulların yuyulması şübhələri.
• Bütün gəlir mənbələrinin təhlili də daxil olmaqla, ATO tərəfindən əlavə yoxlamalar.

1. Vəsaitin mənşəyinin qanuniliyini təsdiq edən bütün sənədləri saxlayın.

2. Şübhələri minimuma endirmək üçün Avstraliya lisenziyalı platformalardan istifadə edin.

3. Monitorinq həddini aşmaq üçün böyük məbləğləri kiçik əməliyyatlara ayırmamaq qanunsuzdur.

4. Müntəzəm oyun zamanı ətraflı maliyyə uçotu aparın və zəruri hallarda gəliri bəyan edin.

Çıxış

Avstraliyada bank məxfiliyi vergi və maliyyə nəzarəti məsələsində ATO və AUSTRAC-a məlumat ötürülməsindən qorunmur. Qumar oyunçuları hər hansı bir əhəmiyyətli əməliyyatların yoxlanıla biləcəyini və gəlirlərin qanuniliyini təsdiqləmək üçün əvvəlcədən sənədlər hazırlaya biləcəyini nəzərə almalıdırlar.