Bank məxfiliyi və ATO

Avstraliyada bank məxfiliyi prinsipi vergi və maliyyə qanunvericiliyi ilə məhdudlaşır. Avstraliya Vergi Xidməti (ATO) və AUSTRAC banklardan müştərilərin əməliyyatları, o cümlədən qumar əməliyyatları barədə məlumat almaq hüququna malikdir. Bu, vergilərin ödənilməsindən yayınma, çirkli pulların yuyulması və maliyyə monitorinqi sahəsində pozuntuların aşkarlanmasına imkan verir.

Verilənlərin ötürülməsinin hüquqi əsasları:

• 1. Taxation Administration Act 1953 - ATO-ya banklardan və maliyyə qurumlarından hesablar və əməliyyatlar haqqında məlumat tələb etmək hüququ verir.
• 2. Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) - bankları böyük və şübhəli əməliyyatlar barədə AUSTRAC-a məlumat verməyə məcbur edir.
• 3. Privacy Act 1988 - şəxsi məlumatların emalını tənzimləyir, lakin tənzimləyicilərə məlumat ötürülməsi üçün istisnaları ehtiva edir.

Ötürülə bilən məlumat növləri:

• Hesab haqqında məlumat (sahibi, balans, əməliyyat tarixi).
• Əməliyyatların təfərrüatları: tarix, məbləğ, alıcı/göndərici, təyinat.
• Vəsaitlərin mənşəyi və təyinatı haqqında məlumatlar.

Eşik qiymətləri və avtomatik hesabatlar:

• Threshold Transaction Reports (TTR) - 10 000 AUD-dan bütün nağd əməliyyatlar.
• Suspicious Matter Reports (SMR) - məbləğindən asılı olmayaraq şübhə doğuran hər hansı bir əməliyyatdır.
• International Funds Transfer Instructions (IFTI) - xaricə və xaricdən köçürmələr.

Bu qumar oyunçuları üçün nə deməkdir:

• Qazanc, depozitlər və bank vasitəsilə vəsaitlərin çıxarılması monitorinqə düşə bilər.
• Müntəzəm və ya böyük əməliyyatlarda ATO vəsaitin mənşəyi ilə bağlı izahat tələb edə bilər.
• Xüsusilə şəffaflığı aşağı olan ölkələrdə offşor kazinolar ilə əməliyyatlar tez-tez AUSTRAC-ın diqqətini cəlb edir.

Məlumatların gizlədilməsi zamanı risklər:

• Vergilərin əlavə hesablanması və vergitutma gəlirlərinin elan edilməməsinə görə cərimələr.
• Hesabların bloklanmasına səbəb ola biləcək çirkli pulların yuyulması şübhələri.
• Bütün gəlir mənbələrinin təhlili də daxil olmaqla, ATO tərəfindən əlavə yoxlamalar.

Oyunçular üçün tövsiyələr:

• 1. Vəsaitin mənşəyinin qanuniliyini təsdiq edən bütün sənədləri saxlayın.
• 2. Şübhələri minimuma endirmək üçün Avstraliya lisenziyalı platformalardan istifadə edin.
• 3. Monitorinq həddini aşmaq üçün böyük məbləğləri kiçik əməliyyatlara ayırmamaq qanunsuzdur.
• 4. Müntəzəm oyun zamanı ətraflı maliyyə uçotu aparın və zəruri hallarda gəliri bəyan edin.

Çıxış
Avstraliyada bank məxfiliyi vergi və maliyyə nəzarəti məsələsində ATO və AUSTRAC-a məlumat ötürülməsindən qorunmur. Qumar oyunçuları hər hansı bir əhəmiyyətli əməliyyatların yoxlanıla biləcəyini və gəlirlərin qanuniliyini təsdiqləmək üçün əvvəlcədən sənədlər hazırlaya biləcəyini nəzərə almalıdırlar.