Avstraliyada Çirkli Pulların Yuyulması və Qumar Qanunu: Əsas tələblər

Avstraliyada çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) tərəfindən tənzimlənir. Bu qanun casino, bukmeyker və onlayn gambling platformaları da daxil olmaqla geniş təşkilatlara şamil edilir. Tələblərin icrasına AUSTRAC - Avstraliya Hesabat və Əməliyyat Təhlili Mərkəzi nəzarət edir.

Qanunun məqsədləri:

Çirkli pulların yuyulması üçün qumar oyunlarının istifadəsinin qarşısının alınması.
Şübhəli əməliyyatların və onların mənbələrinin müəyyən edilməsi.
Avstraliya maliyyə sisteminin qanunsuz əməliyyatlardan qorunması.

AML/CTF Act üzrə qumar operatorlarının vəzifələri:

1. Müştəri identifikasiyası (KYC)

Maliyyə əməliyyatlarından əvvəl oyunçunun şəxsiyyətinin yoxlanılması.

Şəxsiyyəti və ünvanı təsdiq edən sənədlərin toplanması və saxlanması.

2. Əməliyyatların monitorinqi

Böyük əməliyyatların müəyyən edilməsi və qeydiyyatı (adətən $10 000 AUD və yuxarı).

Şübhəli və ya qeyri-adi maliyyə fəaliyyətlərinin təhlili.

3. Əməliyyat mesajları

Threshold Transaction Reports (TTR) - böyük əməliyyatlar haqqında məcburi hesabatlar.

Suspicious Matter Reports (SMR) - müştərilərin şübhəli hərəkətləri haqqında hesabatlar.

4. Qeydlərin aparılması

Müştərilər və əməliyyatlar haqqında məlumatların saxlanması ən azı 7 ildir.

5. Daxili nəzarət proqramları

Çirkli pulların yuyulmasına qarşı təsdiq edilmiş siyasətin olması.

Müntəzəm kadr hazırlığı.

Qanunun oyunçulara necə təsir etdiyi:

Böyük məbləğlər yatırıldıqda və ya çıxarıldıqda oyunçu identifikasiyadan keçməlidir.
Tələbləri aşmaq cəhdi (məbləğlərin parçalanması, saxta şəxslərin istifadəsi) hesabın bloklanmasına və məlumatların hüquq-mühafizə orqanlarına ötürülməsinə səbəb ola bilər.
Şübhəli əməliyyatlar haqqında məlumat AUSTRAC-a ötürülür və ATO-nun yoxlanılması üçün əsas ola bilər.

Operatorlar üçün qanuna əməl edilməməsinin nəticələri:

Böyük cərimələr (pozuntuların şiddətindən asılı olaraq milyonlarla dollar).
Lisenziyanın dayandırılması və ya ləğv edilməsi.
Məsul şəxslərin cinayət təqibi.

Çıxış

AML/CTF Act - Avstraliya qumar sənayesi üçün sərt qaydaları formalaşdıran əsas normativ aktdır. Oyunçular üçün bu, məcburi identifikasiya, böyük əməliyyatlara nəzarət və vəsaitin mənşəyini gizlətməyin mümkünsüzlüyü deməkdir. Operatorlar üçün - cərimələrin və lisenziyanın itirilməsinin qarşısını almaq üçün monitorinq və hesabat prosedurlarına ciddi riayət etmək lazımdır.