Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə və gambling haqqında qanun
Avstraliyada çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) tərəfindən tənzimlənir. Bu qanun casino, bukmeyker və onlayn gambling platformaları da daxil olmaqla geniş təşkilatlara şamil edilir. Tələblərin icrasına AUSTRAC - Avstraliya Hesabat və Əməliyyat Təhlili Mərkəzi nəzarət edir.
Qanunun məqsədləri:
AML/CTF Act üzrə qumar operatorlarının vəzifələri:
Maliyyə əməliyyatlarından əvvəl oyunçunun şəxsiyyətinin yoxlanılması.
Şəxsiyyəti və ünvanı təsdiq edən sənədlərin toplanması və saxlanması.
2. Əməliyyatların monitorinqi
Böyük əməliyyatların müəyyən edilməsi və qeydiyyatı (adətən $10 000 AUD və yuxarı).
Şübhəli və ya qeyri-adi maliyyə fəaliyyətlərinin təhlili.
3. Əməliyyat mesajları
Threshold Transaction Reports (TTR) - böyük əməliyyatlar haqqında məcburi hesabatlar.
Suspicious Matter Reports (SMR) - müştərilərin şübhəli hərəkətləri haqqında hesabatlar.
4. Qeydlərin aparılması
Müştərilər və əməliyyatlar haqqında məlumatların saxlanması ən azı 7 ildir.
5. Daxili nəzarət proqramları
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı təsdiq edilmiş siyasətin olması.
Müntəzəm kadr hazırlığı.
Qanunun oyunçulara necə təsir etdiyi:
Operatorlar üçün qanuna əməl edilməməsinin nəticələri:
Çıxış
AML/CTF Act - Avstraliya qumar sənayesi üçün sərt qaydaları formalaşdıran əsas normativ aktdır. Oyunçular üçün bu, məcburi identifikasiya, böyük əməliyyatlara nəzarət və vəsaitin mənşəyini gizlətməyin mümkünsüzlüyü deməkdir. Operatorlar üçün - cərimələrin və lisenziyanın itirilməsinin qarşısını almaq üçün monitorinq və hesabat prosedurlarına ciddi riayət etmək lazımdır.
Qanunun məqsədləri:
- Çirkli pulların yuyulması üçün qumar oyunlarının istifadəsinin qarşısının alınması.
- Şübhəli əməliyyatların və onların mənbələrinin müəyyən edilməsi.
- Avstraliya maliyyə sisteminin qanunsuz əməliyyatlardan qorunması.
AML/CTF Act üzrə qumar operatorlarının vəzifələri:
- 1. Müştəri identifikasiyası (KYC)
Maliyyə əməliyyatlarından əvvəl oyunçunun şəxsiyyətinin yoxlanılması.
Şəxsiyyəti və ünvanı təsdiq edən sənədlərin toplanması və saxlanması.
2. Əməliyyatların monitorinqi
Böyük əməliyyatların müəyyən edilməsi və qeydiyyatı (adətən $10 000 AUD və yuxarı).
Şübhəli və ya qeyri-adi maliyyə fəaliyyətlərinin təhlili.
3. Əməliyyat mesajları
Threshold Transaction Reports (TTR) - böyük əməliyyatlar haqqında məcburi hesabatlar.
Suspicious Matter Reports (SMR) - müştərilərin şübhəli hərəkətləri haqqında hesabatlar.
4. Qeydlərin aparılması
Müştərilər və əməliyyatlar haqqında məlumatların saxlanması ən azı 7 ildir.
5. Daxili nəzarət proqramları
Çirkli pulların yuyulmasına qarşı təsdiq edilmiş siyasətin olması.
Müntəzəm kadr hazırlığı.
Qanunun oyunçulara necə təsir etdiyi:
- Böyük məbləğlər yatırıldıqda və ya çıxarıldıqda oyunçu identifikasiyadan keçməlidir.
- Tələbləri aşmaq cəhdi (məbləğlərin parçalanması, saxta şəxslərin istifadəsi) hesabın bloklanmasına və məlumatların hüquq-mühafizə orqanlarına ötürülməsinə səbəb ola bilər.
- Şübhəli əməliyyatlar haqqında məlumat AUSTRAC-a ötürülür və ATO-nun yoxlanılması üçün əsas ola bilər.
Operatorlar üçün qanuna əməl edilməməsinin nəticələri:
- Böyük cərimələr (pozuntuların şiddətindən asılı olaraq milyonlarla dollar).
- Lisenziyanın dayandırılması və ya ləğv edilməsi.
- Məsul şəxslərin cinayət təqibi.
Çıxış
AML/CTF Act - Avstraliya qumar sənayesi üçün sərt qaydaları formalaşdıran əsas normativ aktdır. Oyunçular üçün bu, məcburi identifikasiya, böyük əməliyyatlara nəzarət və vəsaitin mənşəyini gizlətməyin mümkünsüzlüyü deməkdir. Operatorlar üçün - cərimələrin və lisenziyanın itirilməsinin qarşısını almaq üçün monitorinq və hesabat prosedurlarına ciddi riayət etmək lazımdır.
