Lisenziyasız saytların əməliyyatlarının süzülməsində bankların iştirakı
Avstraliya bankları lisenziyasız onlayn kazinolara girişi məhdudlaşdırmaq üçün ACMA tədbirlərinin həyata keçirilməsində əsas rol oynayır. İnternet provayderləri tərəfindən domenlərin bloklanması ilə yanaşı, maliyyə qurumları Avstraliyada qumar xidmətləri göstərmək üçün lisenziyası olmayan operatorlara vəsait köçürülməsinin qarşısını almaq üçün filtrasiya və monitorinq sistemlərindən istifadə edirlər.
1. Hüquqi əsas
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) Avstraliya lisenziyası olmayan operatorların oyunçulara xidmət göstərməsini qadağan edir.
Banklar qadağan olunmuş xidmətlərin xeyrinə köçürmələrin qarşısının alınması da daxil olmaqla Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) tələblərinə əməl etməlidirlər.
ACMA bloklanan operatorların siyahısını banklara və ödəniş sistemlərinə ötürür.
2. Əməliyyatların filtrasiya mexanizmləri
MCC kodları ilə avtomatik kilidləmə
qumar ilə bağlı əməliyyatları müəyyən etmək üçün ticarətçilər kateqoriya kodları (Merchant Category Codes) istifadə.
Operator ACMA siyahısında olduqda banklar müəyyən MCC ilə köçürmələri rədd edə bilərlər.
Domen və rekvizitlərin «qara siyahıları» ilə müqayisə
Monitorinq sistemləri qadağan olunmuş operatorların bazası vasitəsilə ödəniş alanları yoxlayır.
Bloklanmış domenlər və hesablar real vaxt rejimində yenilənir.
Kriptovalyuta əməliyyatlarının monitorinqi
Maliyyə qurumları lisenziyasız kazinolarla əlaqəli kriptovalyutalara köçürmələri izləmək üçün analitik platformalardan istifadə edirlər.
3. Beynəlxalq ödəniş sistemlərinin iştirakı
Visa, Mastercard və PayPal da köçürmələri məhdudlaşdırmaq üçün ACMA və banklarla əməkdaşlıq edir.
Bloklama beynəlxalq prosessinq mərkəzləri səviyyəsində mümkündür, bu da məhdudiyyətləri aşmağı çətinləşdirir.
4. Oyunçular üçün nəticələr
Lisenziyasız kazino hesabını doldurmaq istəyərkən ödənişlərin rədd edilməsi.
Qanun pozuntusu şübhəsi ilə hesaba xidmət göstərilməsinin mümkün dayandırılması.
Daha çox təhlil üçün məlumatların AUSTRAC-a və zəruri hallarda vergi yoxlaması üçün ATO-ya ötürülməsi.
5. Operatorlar üçün nəticələr
Avstraliya bankları vasitəsilə ödənişləri emal etmək qabiliyyətinin itirilməsi.
Alternativ və daha az etibarlı doldurma metodlarından istifadə etmək lazımdır (kriptovalyutalar, üçüncü tərəf ödəniş şlüzləri).
Məhdudiyyətləri aşmaq üçün bloklama riskini artırın.
Çıxış
Əməliyyatların bank filtrasiyası lisenziyasız kazinolarla mübarizədə ən effektiv ACMA vasitələrindən biridir. Bankların, beynəlxalq ödəniş sistemlərinin və dövlət orqanlarının birgə fəaliyyəti Avstraliya bazarında qeyri-qanuni operatorların işləmə imkanlarını xeyli azaldır və oyunçuları maliyyə risklərindən qoruyur.
1. Hüquqi əsas
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) Avstraliya lisenziyası olmayan operatorların oyunçulara xidmət göstərməsini qadağan edir.
Banklar qadağan olunmuş xidmətlərin xeyrinə köçürmələrin qarşısının alınması da daxil olmaqla Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) tələblərinə əməl etməlidirlər.
ACMA bloklanan operatorların siyahısını banklara və ödəniş sistemlərinə ötürür.
2. Əməliyyatların filtrasiya mexanizmləri
MCC kodları ilə avtomatik kilidləmə
qumar ilə bağlı əməliyyatları müəyyən etmək üçün ticarətçilər kateqoriya kodları (Merchant Category Codes) istifadə.
Operator ACMA siyahısında olduqda banklar müəyyən MCC ilə köçürmələri rədd edə bilərlər.
Domen və rekvizitlərin «qara siyahıları» ilə müqayisə
Monitorinq sistemləri qadağan olunmuş operatorların bazası vasitəsilə ödəniş alanları yoxlayır.
Bloklanmış domenlər və hesablar real vaxt rejimində yenilənir.
Kriptovalyuta əməliyyatlarının monitorinqi
Maliyyə qurumları lisenziyasız kazinolarla əlaqəli kriptovalyutalara köçürmələri izləmək üçün analitik platformalardan istifadə edirlər.
3. Beynəlxalq ödəniş sistemlərinin iştirakı
Visa, Mastercard və PayPal da köçürmələri məhdudlaşdırmaq üçün ACMA və banklarla əməkdaşlıq edir.
Bloklama beynəlxalq prosessinq mərkəzləri səviyyəsində mümkündür, bu da məhdudiyyətləri aşmağı çətinləşdirir.
4. Oyunçular üçün nəticələr
Lisenziyasız kazino hesabını doldurmaq istəyərkən ödənişlərin rədd edilməsi.
Qanun pozuntusu şübhəsi ilə hesaba xidmət göstərilməsinin mümkün dayandırılması.
Daha çox təhlil üçün məlumatların AUSTRAC-a və zəruri hallarda vergi yoxlaması üçün ATO-ya ötürülməsi.
5. Operatorlar üçün nəticələr
Avstraliya bankları vasitəsilə ödənişləri emal etmək qabiliyyətinin itirilməsi.
Alternativ və daha az etibarlı doldurma metodlarından istifadə etmək lazımdır (kriptovalyutalar, üçüncü tərəf ödəniş şlüzləri).
Məhdudiyyətləri aşmaq üçün bloklama riskini artırın.
Çıxış
Əməliyyatların bank filtrasiyası lisenziyasız kazinolarla mübarizədə ən effektiv ACMA vasitələrindən biridir. Bankların, beynəlxalq ödəniş sistemlərinin və dövlət orqanlarının birgə fəaliyyəti Avstraliya bazarında qeyri-qanuni operatorların işləmə imkanlarını xeyli azaldır və oyunçuları maliyyə risklərindən qoruyur.
