AML və çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə tədbirləri
Avstraliya Rabitə və Media Komissiyası (ACMA) tərəfindən təsdiq edilmiş kazinolar çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (Anti-Money Laundering, AML) və terrorizmin maliyyələşdirilməsi (Counter-Terrorism Financing, CTF) sahəsində Avstraliya qanunvericiliyinə uyğun olmalıdır. Bu tədbirlər Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 tərəfindən tənzimlənir və AUSTRAC - milli maliyyə kəşfiyyat agentliyi tərəfindən idarə olunur.
1. Lisenziyalı kazinolarda AML nəzarət məqsədləri
Qanunsuz gəlirləri leqallaşdırmaq üçün casino istifadə qarşısını almaq.
Şübhəli maliyyə əməliyyatlarının aşkarlanması.
Bütün pul axınlarının şəffaflığının təmin edilməsi.
Hüquq-mühafizə və vergi orqanları ilə əməkdaşlıq.
2. Lisenziyalı ACMA Casino üçün məcburi AML əsas tədbirləri
Müştəri identifikasiyası (KYC)
Maliyyə əməliyyatları başlamazdan əvvəl oyunçunun şəxsiyyətinin təsdiqlənməsi.
Sənədlərin yoxlanılması: pasport, sürücülük vəsiqəsi, ünvanın təsdiqi.
Böyük əməliyyatlar və ya ödəniş rekvizitlərinin dəyişdirilməsi zamanı əlavə yoxlama.
Əməliyyatların monitorinqi
Bütün real vaxt əməliyyatlarının avtomatik təhlili.
Qeyri-adi və ya şübhəli nümunələrin müəyyən edilməsi (tez-tez böyük depozitlər, sürətli nəticələr, məbləğlərin parçalanması).
Müəyyən edilmiş limitləri aşan bütün əməliyyatların məcburi yoxlanılması.
AUSTRAC hesabatı
Şübhəli əməliyyatlar aşkar edildikdə Suspicious Matter Reports (SMR) hazırlanması və göndərilməsi.
Böyük nağd əməliyyatlar (Threshold Transaction Reports, TTR) haqqında AUD 10,000 və daha yüksək məbləğlərdə məlumat.
Hesabat və müştəri məlumatlarının saxlanması ən azı 7 ildir.
Anonim ödənişlərin məhdudlaşdırılması
Qeyri-müəyyən elektron pul kisələrinin və ya anonim kriptovalyutaların istifadəsinə qadağa qoyulur.
Yalnız sertifikatlı ödəniş provayderləri ilə işləmək.
3. AML tələblərinin pozulmasına görə məsuliyyət
Operator üçün milyonlarla cərimə.
ACMA lisenziyasının dayandırılması və ya ləğv edilməsi.
Şirkətin vəzifəli şəxslərinin cinayət məsuliyyəti.
4. Bir oyunçu casino AML standartlarına əməl etdiyini necə başa düşür
Vəsaitlərin çıxarılmasından əvvəl şəxsiyyətin məcburi yoxlanılmasını tələb edir.
Anonim depozitlər və nəticələr məhdudlaşdırır.
Böyük qazanclar üçün əlavə yoxlamalar aparır.
Saytda AML siyasətini aydın şəkildə göstərir.
Çıxış
Lisenziyalı ACMA casino AML tədbirləri Avstraliya maliyyə sistemini və oyunçuları fırıldaqçılıqdan qorumaq məqsədi daşıyır. Müştərilərin şəffaf identifikasiyası, əməliyyatların monitorinqi və AUSTRAC hesabatı oyun təhlükəsizliyini və çirkli pulların yuyulmasına qarşı beynəlxalq standartlara uyğunluğunu təmin edir.
1. Lisenziyalı kazinolarda AML nəzarət məqsədləri
Qanunsuz gəlirləri leqallaşdırmaq üçün casino istifadə qarşısını almaq.
Şübhəli maliyyə əməliyyatlarının aşkarlanması.
Bütün pul axınlarının şəffaflığının təmin edilməsi.
Hüquq-mühafizə və vergi orqanları ilə əməkdaşlıq.
2. Lisenziyalı ACMA Casino üçün məcburi AML əsas tədbirləri
Müştəri identifikasiyası (KYC)
Maliyyə əməliyyatları başlamazdan əvvəl oyunçunun şəxsiyyətinin təsdiqlənməsi.
Sənədlərin yoxlanılması: pasport, sürücülük vəsiqəsi, ünvanın təsdiqi.
Böyük əməliyyatlar və ya ödəniş rekvizitlərinin dəyişdirilməsi zamanı əlavə yoxlama.
Əməliyyatların monitorinqi
Bütün real vaxt əməliyyatlarının avtomatik təhlili.
Qeyri-adi və ya şübhəli nümunələrin müəyyən edilməsi (tez-tez böyük depozitlər, sürətli nəticələr, məbləğlərin parçalanması).
Müəyyən edilmiş limitləri aşan bütün əməliyyatların məcburi yoxlanılması.
AUSTRAC hesabatı
Şübhəli əməliyyatlar aşkar edildikdə Suspicious Matter Reports (SMR) hazırlanması və göndərilməsi.
Böyük nağd əməliyyatlar (Threshold Transaction Reports, TTR) haqqında AUD 10,000 və daha yüksək məbləğlərdə məlumat.
Hesabat və müştəri məlumatlarının saxlanması ən azı 7 ildir.
Anonim ödənişlərin məhdudlaşdırılması
Qeyri-müəyyən elektron pul kisələrinin və ya anonim kriptovalyutaların istifadəsinə qadağa qoyulur.
Yalnız sertifikatlı ödəniş provayderləri ilə işləmək.
3. AML tələblərinin pozulmasına görə məsuliyyət
Operator üçün milyonlarla cərimə.
ACMA lisenziyasının dayandırılması və ya ləğv edilməsi.
Şirkətin vəzifəli şəxslərinin cinayət məsuliyyəti.
4. Bir oyunçu casino AML standartlarına əməl etdiyini necə başa düşür
Vəsaitlərin çıxarılmasından əvvəl şəxsiyyətin məcburi yoxlanılmasını tələb edir.
Anonim depozitlər və nəticələr məhdudlaşdırır.
Böyük qazanclar üçün əlavə yoxlamalar aparır.
Saytda AML siyasətini aydın şəkildə göstərir.
Çıxış
Lisenziyalı ACMA casino AML tədbirləri Avstraliya maliyyə sistemini və oyunçuları fırıldaqçılıqdan qorumaq məqsədi daşıyır. Müştərilərin şəffaf identifikasiyası, əməliyyatların monitorinqi və AUSTRAC hesabatı oyun təhlükəsizliyini və çirkli pulların yuyulmasına qarşı beynəlxalq standartlara uyğunluğunu təmin edir.
