هل تستطيع البنوك منع التحويلات إلى الكازينوهات الخارجية
في أستراليا، يمكن حظر التحويلات إلى الكازينوهات الخارجية عبر الإنترنت من قبل البنوك أو أنظمة الدفع، حتى لو لم تكن هذه المعاملات محظورة بشكل مباشر بموجب القانون للاعب. وتتصل القيود بتنفيذ قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 (IGA)، وكذلك السياسات الداخلية للمؤسسات المالية لمنع المشاركة في المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت.
1. الأساس القانوني للتشابكات
تحظر IGA المشغلين الذين ليس لديهم ترخيص أسترالي من تقديم خدمات المقامرة لمقامري الاتحاد الأفريقي.
لا يفرض القانون مسؤولية جنائية أو إدارية مباشرة على اللاعب، ولكن يمكن للمصارف تقييد المعاملات حتى لا تشارك في المعاملات غير القانونية.
* تزود هيئة الاتصالات والإعلام الأسترالية (ACMA) البنوك ونظم الدفع بقوائم المشغلين المحظورين.
2. آليات القفل
1. MCC - رمز فئة التاجر
كل عملية لها فئة. إذا كانت MCC مؤهلة للمقامرة، فيمكن للبنك رفض التحويل تلقائيًا.
2. الترشيح الجغرافي
وتتعقب المصارف بلد المتلقي ؛ في الولايات القضائية التي ترتفع فيها نسبة المقامرة غير القانونية (كوراكاو وبنما وما إلى ذلك).
3. القوائم السوداء الداخلية
تحتفظ المؤسسات المالية بقوائمها الخاصة بالمواقع والشركات التي يحظر العمل معها.
4. رصد مكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المشتركة
وللامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب *، يجوز تجميد التحويلات المشبوهة لاستعراضها.
3. عندما يكون الحظر على الأرجح
تحويل مباشرة إلى حساب كازينو خارجي باستخدام التفاصيل المصرفية.
الدفع من بطاقة تحمل علامة MCC 7995 (Betting/Casino Gambling).
استخدام PayID أو التحويل المصرفي إلى المستلم بترخيص خارجي من قائمة ACMA.
4. تجاوز الحظر والمخاطر
يحاول بعض اللاعبين استخدام المحافظ الإلكترونية أو العملات المشفرة للتحايل على القيود، لكن مثل هذه الأساليب تنطوي على مخاطر عالية لفقدان الأموال.
يمكن للمصارف حظر حساب أو المطالبة بتفسير لمنشأ المعاملات.
عند الجدال مع كازينو خارجي، من الصعب للغاية إعادة الأموال من خلال استرداد التكاليف، خاصة إذا تم إرسال الصفقة عمدًا إلى مشغل محظور.
5. توصيات للاعبين
تحقق مما إذا كان المشغل يعمل ضمن القانون الأسترالي.
تجنب التحويلات المصرفية المباشرة إلى الولايات القضائية الخارجية.
استخدام أساليب التجديد القانونية فقط التي تسمح بها المصارف المحلية وخدمات الدفع.
الاستنتاج:
1. الأساس القانوني للتشابكات
تحظر IGA المشغلين الذين ليس لديهم ترخيص أسترالي من تقديم خدمات المقامرة لمقامري الاتحاد الأفريقي.
لا يفرض القانون مسؤولية جنائية أو إدارية مباشرة على اللاعب، ولكن يمكن للمصارف تقييد المعاملات حتى لا تشارك في المعاملات غير القانونية.
* تزود هيئة الاتصالات والإعلام الأسترالية (ACMA) البنوك ونظم الدفع بقوائم المشغلين المحظورين.
2. آليات القفل
1. MCC - رمز فئة التاجر
كل عملية لها فئة. إذا كانت MCC مؤهلة للمقامرة، فيمكن للبنك رفض التحويل تلقائيًا.
2. الترشيح الجغرافي
وتتعقب المصارف بلد المتلقي ؛ في الولايات القضائية التي ترتفع فيها نسبة المقامرة غير القانونية (كوراكاو وبنما وما إلى ذلك).
3. القوائم السوداء الداخلية
تحتفظ المؤسسات المالية بقوائمها الخاصة بالمواقع والشركات التي يحظر العمل معها.
4. رصد مكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المشتركة
وللامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب *، يجوز تجميد التحويلات المشبوهة لاستعراضها.
3. عندما يكون الحظر على الأرجح
تحويل مباشرة إلى حساب كازينو خارجي باستخدام التفاصيل المصرفية.
الدفع من بطاقة تحمل علامة MCC 7995 (Betting/Casino Gambling).
استخدام PayID أو التحويل المصرفي إلى المستلم بترخيص خارجي من قائمة ACMA.
4. تجاوز الحظر والمخاطر
يحاول بعض اللاعبين استخدام المحافظ الإلكترونية أو العملات المشفرة للتحايل على القيود، لكن مثل هذه الأساليب تنطوي على مخاطر عالية لفقدان الأموال.
يمكن للمصارف حظر حساب أو المطالبة بتفسير لمنشأ المعاملات.
عند الجدال مع كازينو خارجي، من الصعب للغاية إعادة الأموال من خلال استرداد التكاليف، خاصة إذا تم إرسال الصفقة عمدًا إلى مشغل محظور.
5. توصيات للاعبين
تحقق مما إذا كان المشغل يعمل ضمن القانون الأسترالي.
تجنب التحويلات المصرفية المباشرة إلى الولايات القضائية الخارجية.
استخدام أساليب التجديد القانونية فقط التي تسمح بها المصارف المحلية وخدمات الدفع.
الاستنتاج:
- يمكن للبنوك الأسترالية منع التحويلات إلى الكازينوهات الخارجية، خاصة إذا كان المشغل مدرجًا في قوائم ACMA أو كانت للصفقة علامات واضحة على المقامرة. حتى في حالة عدم وجود حظر مباشر للاعب، فإن خطر حظر الأموال وتجميدها والشيكات اللاحقة مرتفع، لذلك من الآمن العمل فقط مع المواقع المرخصة.
