التحقق من الوثائق: هل الشرط قانوني
1) ما هو التحقق ولماذا هو مطلوب
التحقق (KYC - اعرف عميلك) هو إجراء لتأكيد هوية وعنوان الإقامة وبيانات الدفع للاعب. هدفها:
2) مشروعية شرط المستند
يعتبر طلب المستندات قانونيًا تمامًا إذا كان منصوصًا عليه في قواعد الكازينو ويفي بمتطلبات الولاية القضائية التي تم تسجيل المشغل فيها.
أسباب طلب شركة KYC:
3) عند الحاجة إلى التحقق
في أول سحب كبير (عادة من 2000 دولار أسترالي، ولكن في بعض الولايات القضائية - من أي مبلغ).
عند تراكم مبلغ كبير في الحساب.
عند تغيير طريقة الدفع.
بناء على طلب جهاز الأمن في حالة الاشتباه في انتهاك القواعد.
4) ما هي المستندات التي يمكن أن تطلبها
1. تأكيد الهوية - جواز السفر، رخصة القيادة، بطاقة الهوية.
2. إثبات العنوان - حساب المرافق، البيان المصرفي، المستند الرسمي الذي لا يتجاوز 3 أشهر.
3. تأكيد طريقة الدفع - صورة لبطاقة مصرفية (بأرقام مغلقة)، لقطة شاشة لمحفظة إلكترونية.
5) الاختلافات في الولايات القضائية
UKGC - التحقق إلزامي حتى قبل الإيداع.
MGA (مالطة) - KYC إلزامية حتى الدفعة الأولى، مع إمكانية اللعب الجزئي قبل التحقق.
Curacao eGaming - المشغل نفسه يحدد لحظة KYC، لكنه ملزم بإجرائها قبل الإنتاج.
جزيرة مان - شروط صارمة للتحقق، وحظر تأخير العملية.
Kahnawake هو نهج مرن، لكن التحقق إلزامي للمعاملات الكبيرة.
6) المخاطر والتجاوزات
في الكازينوهات المرخصة، يكون طلب KYC قانونيًا ويستهدف الأمن.
في الحالات غير المرخصة، يمكن استخدام التحقق في:
7) كيف تحمي نفسك
العب فقط في الكازينوهات المرخصة بسياسة KYC محددة بوضوح.
تعرف على القواعد قبل التسجيل.
احتفظ بنسخ من المستندات في مكان آمن.
أرسل البيانات فقط من خلال قنوات آمنة (SSL).
8) الانسحاب
يعد شرط التحقق من المستندات في الكازينوهات عبر الإنترنت شرطًا قانونيًا وإلزاميًا للمشغلين العاملين بموجب ترخيص. بالنسبة للاعبين الأستراليين، هذا إجراء قياسي، يحمي كل من الكازينو والمستخدم نفسه، بشرط أن يخضع المشغل للولاية القضائية الموثوقة.
التحقق (KYC - اعرف عميلك) هو إجراء لتأكيد هوية وعنوان الإقامة وبيانات الدفع للاعب. هدفها:
- منع غسل الأموال.
- الحماية من الاحتيال وسرقة الحسابات.
- الامتثال للحدود العمرية.
- تلبية متطلبات الترخيص.
2) مشروعية شرط المستند
يعتبر طلب المستندات قانونيًا تمامًا إذا كان منصوصًا عليه في قواعد الكازينو ويفي بمتطلبات الولاية القضائية التي تم تسجيل المشغل فيها.
أسباب طلب شركة KYC:
- 1. متطلبات الترخيص - تلزم جميع الجهات التنظيمية الجادة (UKGC و MGA و Isle of Man و Curacao eGaming) المشغلين بالتحقق من هوية اللاعبين قبل دفع الأموال.
- 2. تشريعات مكافحة غسل الأموال - يجب على الكازينوهات التأكد من استلام الأموال وسحبها من مصادر مشروعة.
- 3. الحماية من القصر - إثبات السن هو إجراء إلزامي في أي ترخيص.
3) عند الحاجة إلى التحقق
في أول سحب كبير (عادة من 2000 دولار أسترالي، ولكن في بعض الولايات القضائية - من أي مبلغ).
عند تراكم مبلغ كبير في الحساب.
عند تغيير طريقة الدفع.
بناء على طلب جهاز الأمن في حالة الاشتباه في انتهاك القواعد.
4) ما هي المستندات التي يمكن أن تطلبها
1. تأكيد الهوية - جواز السفر، رخصة القيادة، بطاقة الهوية.
2. إثبات العنوان - حساب المرافق، البيان المصرفي، المستند الرسمي الذي لا يتجاوز 3 أشهر.
3. تأكيد طريقة الدفع - صورة لبطاقة مصرفية (بأرقام مغلقة)، لقطة شاشة لمحفظة إلكترونية.
5) الاختلافات في الولايات القضائية
UKGC - التحقق إلزامي حتى قبل الإيداع.
MGA (مالطة) - KYC إلزامية حتى الدفعة الأولى، مع إمكانية اللعب الجزئي قبل التحقق.
Curacao eGaming - المشغل نفسه يحدد لحظة KYC، لكنه ملزم بإجرائها قبل الإنتاج.
جزيرة مان - شروط صارمة للتحقق، وحظر تأخير العملية.
Kahnawake هو نهج مرن، لكن التحقق إلزامي للمعاملات الكبيرة.
6) المخاطر والتجاوزات
في الكازينوهات المرخصة، يكون طلب KYC قانونيًا ويستهدف الأمن.
في الحالات غير المرخصة، يمكن استخدام التحقق في:
- تأخير المدفوعات.
- الرفض في الختام بأسباب بعيدة المنال.
- طلب وثائق غير ضرورية (على سبيل المثال، نسخ موثقة بدون سبب).
7) كيف تحمي نفسك
العب فقط في الكازينوهات المرخصة بسياسة KYC محددة بوضوح.
تعرف على القواعد قبل التسجيل.
احتفظ بنسخ من المستندات في مكان آمن.
أرسل البيانات فقط من خلال قنوات آمنة (SSL).
8) الانسحاب
يعد شرط التحقق من المستندات في الكازينوهات عبر الإنترنت شرطًا قانونيًا وإلزاميًا للمشغلين العاملين بموجب ترخيص. بالنسبة للاعبين الأستراليين، هذا إجراء قياسي، يحمي كل من الكازينو والمستخدم نفسه، بشرط أن يخضع المشغل للولاية القضائية الموثوقة.
