كيف تكافح الكازينوهات القانونية غسيل الأموال
وفي أستراليا، ينظم القانون الاتحادي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006 قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب ويخضع لسيطرة المركز الأسترالي لتقارير المعاملات وتحليلها. يُطلب من الكازينوهات المرخصة عبر الإنترنت تنفيذ مجموعة من التدابير لاستبعاد استخدام منصاتها للمعاملات المالية غير القانونية.
1. متطلبات كازينو مكافحة غسل الأموال/CTF الأساسية
تحديد هوية العميل (KYC) - التحقق من الهوية قبل القبول في الودائع والأسعار.
مراقبة المعاملات - مراقبة المعاملات المشبوهة في الوقت الفعلي.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة - النقل الإلزامي للبيانات إلى AUSTRAC عند اكتشاف علامات الغسيل.
الحد من المبالغ الكبيرة والتحكم فيها - التحقق من مصدر الأموال عند صنع أو سحب مبالغ كبيرة.
حفظ السجلات وتخزينها - توثيق جميع المعاملات والإجراءات المالية للعميل لمدة 7 سنوات على الأقل.
2. الأساليب التي تستخدمها الكازينوهات القانونية
2. 1 اعرف عميلك (KYC)
طلب المستندات: جواز السفر أو رخصة القيادة، تأكيد العنوان (فاتورة المرافق، كشف الحسابات المصرفي).
التوفيق بين البيانات وقواعد البيانات الوطنية والدولية.
حظر استخدام أساليب الدفع المجهولة.
2. 2 الرصد المستمر للأنشطة
تحليل تواتر وحجم الرواسب والاستنتاجات.
الكشف عن مخططات صرف المكافآت بدون لعب.
التحديد التلقائي لأنماط غسل الأموال.
2. 3 تقديم التقارير إلى AUSTRAC
* تقرير المادة المشبوهة (SMR).
* تقرير عتبة المعاملات - تقرير عن المعاملات التي تتجاوز الحد المحدد (10 000 مكتب المفتش العام وأكثر من ذلك).
3. أمثلة على الحالات التي تؤدي إلى التحقق من الصحة
رواسب كبيرة متعددة بدون لعب أو مع الحد الأدنى من النشاط.
استخدام العديد من البطاقات أو الحسابات المختلفة لعمليات التعبئة.
دورات إخراج الودائع السريعة بشكل غير عادي بدون طريقة لعب.
التناقض بين مستوى الرهانات والدخل المعلن للاعب.
4. مسؤولية المشغلين عن عدم الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المشتركة
غرامات كبيرة (ملايين الدولارات).
تعليق الترخيص أو إلغاؤه.
الدخول العام في سجل الجناة AUSTRAC.
5. التأثير على اللاعبين
التحقق الإلزامي من الهوية قبل سحب الأموال.
طلبات محتملة للحصول على معلومات إضافية لترجمات كبيرة.
تعليق العمليات حتى اكتمال التحقق.
6. مزايا إجراءات مكافحة غسل الأموال للاعبين ذوي الضمير
تحسين أمن الحسابات.
تقليل مخاطر مواجهة المحتالين.
ضمان عدم اختلاط الأموال بالأموال غير القانونية.
الاستنتاج:
1. متطلبات كازينو مكافحة غسل الأموال/CTF الأساسية
تحديد هوية العميل (KYC) - التحقق من الهوية قبل القبول في الودائع والأسعار.
مراقبة المعاملات - مراقبة المعاملات المشبوهة في الوقت الفعلي.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة - النقل الإلزامي للبيانات إلى AUSTRAC عند اكتشاف علامات الغسيل.
الحد من المبالغ الكبيرة والتحكم فيها - التحقق من مصدر الأموال عند صنع أو سحب مبالغ كبيرة.
حفظ السجلات وتخزينها - توثيق جميع المعاملات والإجراءات المالية للعميل لمدة 7 سنوات على الأقل.
2. الأساليب التي تستخدمها الكازينوهات القانونية
2. 1 اعرف عميلك (KYC)
طلب المستندات: جواز السفر أو رخصة القيادة، تأكيد العنوان (فاتورة المرافق، كشف الحسابات المصرفي).
التوفيق بين البيانات وقواعد البيانات الوطنية والدولية.
حظر استخدام أساليب الدفع المجهولة.
2. 2 الرصد المستمر للأنشطة
تحليل تواتر وحجم الرواسب والاستنتاجات.
الكشف عن مخططات صرف المكافآت بدون لعب.
التحديد التلقائي لأنماط غسل الأموال.
2. 3 تقديم التقارير إلى AUSTRAC
* تقرير المادة المشبوهة (SMR).
* تقرير عتبة المعاملات - تقرير عن المعاملات التي تتجاوز الحد المحدد (10 000 مكتب المفتش العام وأكثر من ذلك).
3. أمثلة على الحالات التي تؤدي إلى التحقق من الصحة
رواسب كبيرة متعددة بدون لعب أو مع الحد الأدنى من النشاط.
استخدام العديد من البطاقات أو الحسابات المختلفة لعمليات التعبئة.
دورات إخراج الودائع السريعة بشكل غير عادي بدون طريقة لعب.
التناقض بين مستوى الرهانات والدخل المعلن للاعب.
4. مسؤولية المشغلين عن عدم الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال/فرقة العمل المشتركة
غرامات كبيرة (ملايين الدولارات).
تعليق الترخيص أو إلغاؤه.
الدخول العام في سجل الجناة AUSTRAC.
5. التأثير على اللاعبين
التحقق الإلزامي من الهوية قبل سحب الأموال.
طلبات محتملة للحصول على معلومات إضافية لترجمات كبيرة.
تعليق العمليات حتى اكتمال التحقق.
6. مزايا إجراءات مكافحة غسل الأموال للاعبين ذوي الضمير
تحسين أمن الحسابات.
تقليل مخاطر مواجهة المحتالين.
ضمان عدم اختلاط الأموال بالأموال غير القانونية.
الاستنتاج:
- يُطلب من الكازينوهات الأسترالية المرخصة الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال/CTF الصارمة، بما في ذلك تحديد هوية اللاعب ورصد المعاملات وإبلاغ AUSTRAC. تحمي هذه الإجراءات كلاً من النظام المالي للبلاد واللاعبين أنفسهم، باستثناء استخدام منصات المقامرة لغسيل الأموال والمخاطر ذات الصلة.
